"Деньги зачислены, пожалуйста, выпустите монеты!" — когда появляется это сообщение в WeChat, многие новички инстинктивно нажимают подтвердить, думая, что наконец-то можно вздохнуть спокойно. Но я уже много раз сталкивался с этим в круге и должен сказать честно: это как раз самый опасный психологический трюк. Несовпадение имени плательщика, спешка со стороны другого человека, странные комментарии при переводе… Эти казалось бы мелкие детали на самом деле являются тщательно спланированными схемами мошенничества "красная шапочка" и "побег с кожей".

**Мошенничество поэтапно: как обмануть вас с помощью "фиктивных платежей"**

Самый распространённый способ — подделка скриншотов. Мошенники либо редактируют изображение подтверждения банковского перевода, либо используют уязвимость задержки зачисления через сторонние платежные системы, создавая иллюзию "уже оплачен". Как только вы выпускаете монеты, они сразу же отменяют перевод или заявляют о "ошибке", деньги возвращаются, а ваши монеты — навсегда потеряны.

Есть ещё более жёсткий вариант — использование чужого аккаунта. Когда имя плательщика полностью не совпадает с личностью покупателя, скорее всего, мошенник украл чей-то аккаунт для отмывания денег. Если вы выпустите монеты, вы потеряете всё и можете попасть под расследование по отмыванию денег. Официальные продавцы никогда так не поступают — это граница.

Третий тип схем — использование лазеек в правилах платформы. Кто-то притворяется "официальным сертифицированным продавцом крупной биржи" или подделывает торговую историю, чтобы заставить вас обойти гарантию платформы и провести сделку напрямую. Но, как правило, на регулируемой платформе сделка под гарантией подтверждается обеими сторонами, а личная сделка — это нулевой уровень защиты.

**Четыре правила выживания, которые я выделил**

Первое — имя и данные должны полностью совпадать, иначе — отказывайтесь. Проверьте имя, тип аккаунта, тип документа — ни один мелкий нюанс не пропустите.

Второе — будьте осторожны с давлением по времени. Чем настойчивее вас торопят, тем спокойнее оставайтесь. Настоящая сделка не требует "немедленной выпуска монет", дайте себе время на реакцию.

Третье — всегда используйте гарантию платформы. Не верьте словам типа "личная сделка дешевле", это только подготовка к обману.

Четвёртое — делайте скриншоты всех сделок. В случае проблем, это ваши доказательства.