Изучение возможностей будущего NFT: больше, чем искусство и предметы коллекционирования

Добавить Автора

Сборник: Deep Tide TechFlow

От CryptoPunks и Rare Pepes до Fidenzas самые известные и успешные NFT попадают в категорию предметов искусства и коллекционирования.

В то время как некоторые предметы коллекционирования генеративного искусства начинают привлекать внимание основного мира искусства, большинство NFT остаются очень крипто-нишевыми, а их культурная ценность в значительной степени игнорируется основными СМИ.

Несмотря на ограничения популярных в настоящее время типов NFT, некоторые новые варианты использования утверждают, что приносят преимущества децентрализованного владения (комбинируемость, прозрачность и безопасность) для новых классов активов. В этой статье мы рассмотрим пять наиболее многообещающих новых вариантов использования NFT, а не только искусство и предметы коллекционирования.

В настоящее время мы находимся на медвежьем рынке NFT, при этом интерес ко всем категориям NFT снизился по сравнению с несколькими месяцами ранее, и только категория искусства относительно сильна. Тем не менее, несколько недавних отчетов об исследованиях предсказывают, что рынок NFT значительно вырастет в размерах в течение следующего десятилетия. По данным SkyQuest Technology, Verified Market Research и FactMR, размер рынка NFT достигнет 120-320 миллиардов долларов в ближайшие 5-10 лет, возможно, за счет искусства, но, скорее всего, за счет продвижения более широкого спектра токенизированных активов. Далее мы рассмотрим основные категории этих активов на основе NFT.

В последнее время появилось пять основных категорий: токены членства, финансовые NFT, юридические документы, активы реального мира, билеты на мероприятия и медиа.

Большая часть разработки этих новых вариантов использования произошла во время и вскоре после бычьего рынка NFT в 2021 году, когда было много внимания и достаточно ресурсов для финансирования разработки. Если некоторые из этих вариантов использования оправдают себя, мы можем увидеть огромное внимание к этим новым категориям в следующем цикле.

Токен участника

Помимо предметов коллекционирования, первый вариант использования NFT — это токены членства. Еще в 2017 году карта HAIRPEPE Rare Pepe давала держателю доступ к группе Telegram под названием The Salon. С тех пор мы видели несколько членских клубов только для NFT. В то время как многие из них предназначены только для коллекционеров NFT, таких как Proof Collective, MetaverseHQ и Grailers DAO, есть некоторые, которые начинают продвигать это определение вперед, например, Crypto Packaged Goods, который больше похож на бизнес-клуб и инкубатор стартапов.

Случай, который сочетает в себе онлайн-клубы с ограниченным членством NFT с децентрализованным управлением, — это Nouns DAO. Их казна содержит более 27 000 ETH, и, как DAO, она стремится управлять казной и, в конечном итоге, использовать ее, чтобы приносить пользу держателям Nouns. Одно существительное равно одному голосу, а также предоставляет доступ к приватному чату для обсуждения предложений и координации расходования казны.

По мере создания более совершенных инструментов и пользовательского опыта пользователи могут легче взаимодействовать с NFT, не разбираясь в кошельках и саморегулировании, мы можем ожидать увеличения количества членских клубов с пороговыми значениями NFT. По мере того, как технологии развиваются и становятся более доступными, мы, вероятно, увидим более разнообразные варианты использования и более широкое внедрение этой модели членства и управления в отрасли.

Одним из приложений, тесно связанных с токенами лояльности, являются вознаграждения за лояльность к бренду. В то время как несколько существующих брендов изучили варианты использования NFT и Web3, включая Reddit, Nike и Adidas, одно из самых интересных исследований было проведено Starbucks.

В декабре 2022 года Starbucks запустила новую программу лояльности под названием «Starbucks Odyssey», которая позволяет участникам зарабатывать и покупать цифровые предметы коллекционирования, называемые «дорожными марками». Эти марки можно использовать для открытия новых привилегий и захватывающих ощущений от кофе. Например, участники могут использовать свои марки, чтобы получать скидки на кофе, получать доступ к эксклюзивному контенту и даже выигрывать поездки на кофейные плантации Starbucks.

Инициатива Starbucks Odyssey все еще находится на ранней стадии, но она может революционизировать способы взаимодействия брендов с клиентами. Используя NFT, бренды могут создавать для клиентов более личный и захватывающий опыт, и, что важно, они могут продавать эти вознаграждения, если они не представляют интереса для самого клиента.

Финансовый NFT

Начиная с позиций Uniswap V3, финансовые NFT вошли в основное сознание мира DeFi. Использование NFT в качестве квитанции об активах пользователя в протоколе DeFi позволяет кодировать больше информации в метаданных, чем это возможно с помощью токена ERC-20, представляющего их активы.

Например, в Uniswap V3 NFT действует как квитанция для хранения информации, связанной с позициями LP: пары LP, минимальные и максимальные тики для объединенной ликвидности, размер позиции LP и, что важно, вознаграждения, начисляемые на LP. Поскольку вознаграждения за LP накапливаются в самом NFT, это открывает больше возможностей для приложений DeFi, построенных на основе NFT, хотя мы еще не видели много таких приложений.

Другие примеры финансовых NFT включают Liquity Chicken Bonds, потоковые платежи Superfluid, простой вексель NFTfi, BendDAO bNFT и инновационный veNFT от Solidly. Куриные облигации недавно запустили продукт, который использует NFT в качестве депозитных расписок для позиций по облигациям. С запуском этой функции Liquity также заявила, что хочет попытаться изменить внешний вид облигаций NFT, и некоторые облигации даже были проданы выше номинальной стоимости из-за их стоимости сбора.

Superfluid позволяет пользователям совершать потоковые платежи, а недавно потоковые платежи были преобразованы в NFT, что делает платежи более прозрачными и компонуемыми. Хотя эти NFT денежных потоков пока являются лишь демонстрацией, они могут быть переданы в будущем.

юридический документ

Традиционные юридические документы часто представляются на бумажных носителях, и ими сложно управлять и проверять, в то время как NFT предлагают уникальную возможность создавать безопасные, неизменяемые и проверяемые цифровые документы.

Первый образец юридического документа NFT, который я увидел, был в компании Wrappr. Wrappr фокусируется на обеспечении прозрачности, позволяя регистрационным документам компаний на основе NFT быстро учреждать американские компании. Эти документы облегчают безопасное ведение учета, быструю регистрацию и легкий поиск документов. Используя безопасность и прозрачность блокчейна через NFT, Wrappr создает более эффективный и безопасный процесс для создания и управления криптовалютными компаниями и юридическими структурами.

Еще одним интересным примером использования NFT в качестве юридического документа является случай с RBB Labs, которая разослала судебные повестки NFT ответчикам по делу о нарушении авторских прав. Согласно статье в Cointelegraph, RBB Labs использовала NFT для создания поддающегося проверке цифрового документа, который можно легко передать ответчикам, даже если их истинная личность неизвестна и для их идентификации существует только адрес кошелька.

Тенденция NFT как юридических документов тесно связана с более широкой тенденцией использования технологии блокчейна для достижения прозрачности и сетевой идентификации, в данном случае, для юридических лиц. Используя безопасность и прозрачность блокчейна, NFT предлагают уникальную возможность создавать безопасные и проверяемые цифровые файлы, которыми можно легко управлять и распространять.

Активы реального мира

По оценкам консалтинговой фирмы BCG, к 2030 году токенизация неликвидных реальных активов принесет бизнес-возможности в размере 16 триллионов долларов. Некоторые из этих токенизированных активов будут токенами ERC-20, но некоторые также будут ERC-721 или NFT. Диапазон активов, которые в настоящее время токенизируются с помощью NFT, довольно ограничен, в основном это предметы роскоши, такие как дорогие часы, физические предметы коллекционирования и недвижимость.

В то время как NFT исторически использовались только для представления прав собственности на активы реального мира, Silta — отличный пример, когда задействовано больше данных. В этом случае NFT используются для хранения и обновления важной информации об инфраструктурных проектах, финансируемых через платформу. Структурная, финансовая, техническая информация и информация об устойчивом развитии хранятся в NFT, что делает данные легко доступными, гарантируя, что они не могут быть изменены или подделаны без записи.

4K предоставляет возможность токенизировать любой объект, который вы хотите, физический объект хранится их партнерами в безопасном хранилище, а владельцы NFT могут в любое время выкупить NFT для физических объектов. Одним из самых популярных токенизированных предметов являются дорогие часы, и несколько токенизированных Rolex уже использовались в качестве залога по кредиту. Коллекционные спортивные карты также были токенизированы с помощью 4K. По мере расширения пользовательской базы ожидается, что типы токенизируемых объектов будут выходить за рамки ювелирных изделий и предметов коллекционирования.

Возможно, токенизация недвижимости в NFT — один из самых крупных и заметных активов. В 2020 году мировой рынок недвижимости оценивается в 326 триллионов долларов, поэтому он был бы очень ценным рынком, если бы его можно было вывести в сеть. В попытке достичь этой цели в сети было совершено несколько громких сделок с недвижимостью.

Поскольку этот вариант использования доказан и юридическая неопределенность устранена, он может стать одним из крупнейших вариантов использования NFT для поддержки физических активов. Высокая юридическая стоимость и длительный процесс сделок с недвижимостью означают, что и покупатели, и продавцы имеют стимул активно исследовать этот путь. Возможно, сначала мы увидим это в сделках с коммерческой недвижимостью, где сложные игроки могут договориться о системах, делающих сделки юридически обеспеченными. Однако наибольшая выгода будет реализована, когда сложность и технические детали будут абстрагированы, и обычные люди смогут исключить посредников из этих транзакций.

Билеты на мероприятия

Выдача билетов на мероприятия в виде NFT имеет несколько неоспоримых преимуществ. Они обеспечивают исключительную безопасность и практически не поддаются подделке, что крайне важно для организаторов, пытающихся уменьшить мошенничество и спекуляцию. NFT также могут способствовать беспрепятственному переводу между покупателями и продавцами, значительно упрощая процесс покупки и продажи билетов.

Возможно, самое интересное то, что эти жетоны могут предоставить фанатам более персонализированный и захватывающий опыт. Организаторы мероприятий могут использовать NFT для предоставления болельщикам эксклюзивного контента или опыта, повышая вовлеченность и укрепляя отношения между зрителями и организаторами мероприятий.

Некоторые компании уже используют NFT в своих системах продажи билетов на мероприятия. Например, YellowHeart сотрудничает с такими артистами, как Kings of Leon и Grimes, для продажи билетов на основе NFT. В 2021 году Граймс использовала билеты NFT для выступления на Art Basel и дала фанатам возможность украсить свои билеты своими фотографиями или произведениями искусства. В 2022 году Kings of Leon использовали билеты NFT для своего тура, предоставив фанатам доступ к эксклюзивному контенту, такому как закулисные видео и фотографии. Аналогичным образом, Live Nation сотрудничает с Ticketmaster для разработки платформы для продажи билетов NFT.

Использование NFT для билетов на мероприятия все еще находится на ранней стадии, но оно имеет огромный потенциал. Используя NFT, организаторы мероприятий могут предоставить болельщикам более безопасный, эффективный и персонализированный опыт.

Непроизведения искусства и будущее коллекционных NFT

В предыдущих разделах мы рассмотрели некоторые новые приложения и варианты использования, выходящие за рамки предметов коллекционирования. Но какой смысл токенизировать то, что уже существует? Конечно, существуют финансовые NFT, которые предоставляют совершенно новые возможности, которых не было до DeFi, но зачем превращать билеты на мероприятия в NFT, зачем токенизировать ваши награды Starbucks или ваш дом? Многие критики скажут, что помещать в блокчейн то, что уже существует, — это просто пустая трата времени, поэтому здесь мы обсудим некоторые преимущества и возможности, которые NFT могут предоставить помимо предметов коллекционирования.

В целом, новые варианты использования NFT можно разделить на две категории. Первая категория — это ценные вещи, такие как реальные активы, билеты на мероприятия, жетоны членства и даже награды за лояльность к бренду. Вторая категория – это информация и документация. Такая информация, как документы об учреждении компании, процедурные документы, такие как повестки в суд и повестки в суд, а также варианты использования, которые Silta предоставляет индикаторы проекта через NFT для изучения.

Для первой категории «ценных вещей» финансирование NFT и интеграция NFT в более широкую экосистему DeFi кажутся основными движущими силами токенизации активов. В настоящее время широко используются пять основных финансовых примитивных технологий NFT: ипотечное кредитование, когда NFT можно использовать для обеспечения кредитов и получения ликвидности без продажи активов; фрагментация, когда NFT можно разделить на более мелкие части, что позволяет большему количеству инвесторов участвовать в собственности. активов; деривативы, когда NFT могут служить базовым активом для опционов или фьючерсных контрактов; лизинг, когда NFT могут быть предоставлены взаймы другим за определенную плату; и пулы ликвидности, где NFT можно торговать на автоматизированных маркет-мейкерах (обеспечение ликвидности в AMM) для торговли и получения вознаграждения за торговые комиссии. Финансовая экосистема NFT дает множество преимуществ, таких как простота транзакций, устранение посредников, эффективность использования капитала и прозрачность. Кроме того, существует потенциал для создания совершенно новых финансовых продуктов, которые невозможно создать в традиционной финансовой системе.

В более общем сценарии финансовых приложений NFT можно представить себе мир, в котором рынок широкого спектра товаров и услуг становится более эффективным. Устранение посредника и связанных с ним комиссий за транзакции выгодно само по себе, возможно, достаточно, чтобы оправдать токенизацию широкого спектра активов. Если бы смарт-контракты могли обеспечивать юридически закрепленные транзакции для таких вещей, как дома, коммерческая недвижимость или самолеты, это могло бы сэкономить юристам и посредникам большие сборы.

Представьте себе преимущества прозрачности, которые приносят эти системы, — представьте, если бы владение недвижимостью и долги на основе NFT широко использовались во время кризиса ипотечных кредитов. Отсутствие прозрачности и точной информации о базовых ипотечных активах в субстандартных ипотечных ценных бумагах (MBS) и ипотечных долговых ценных бумагах (CDO) было одной из основных причин кризиса. Если бы NFT использовались для записи прав собственности и обязательств по этим финансовым продуктам, любой мог бы проверить лежащие в их основе ипотечные кредиты и провести более качественную оценку рисков MBS и CDO, что могло бы выявить риски в этих системах до того, как они рухнут.

Рассматривая преимущества децентрализованного владения и самостоятельного хранения, представьте, что вы сдаете в аренду свои вознаграждения Starbucks или членство, которое вы не используете очень часто. Или иметь возможность быстро получить конкурентоспособный кредит, заложив почти все, что у вас есть, например, ваш дом, автомобиль, часы, коллекцию спортивных карточек или физическое искусство на стене.

Есть также несколько распространенных продуктов DeFi, которые также могут быть привлекательными при применении к новым активам NFT. Варианты использования отдельных объектов недвижимости в качестве базовых активов могут позволить спекуляцию ценами на жилье в определенных районах или даже на отдельных домах. Они также могли бы позволить домовладельцам хеджировать цену своей собственности, покупая опционы на продажу. Covered Call Vault, как Ribbon, стал популярным продуктом в DeFi.

Возможно, лично это не очень привлекательно. Но для крупных институциональных арендодателей это может быть способом получения дополнительного дохода. В целом, можно представить себе мир, в котором многие нативные продукты DeFi могут применяться к активам реального мира и при этом создавать действительно новые финансовые продукты, которые были невообразимы до появления технологии блокчейна.

Подведем итог

NFT демонстрируют большой потенциал, выходящий за рамки традиционного искусства и коллекционных вариантов использования. Наиболее многообещающие приложения представляют активы в виде NFT, чтобы помочь разблокировать ранее неликвидные активы, повысить прозрачность и возможность аудита, предоставить клиентам более персонализированные и настраиваемые услуги или снизить транзакционные и посреднические издержки и т. д.

Тем не менее, необходимо решить несколько проблем, в том числе юридическую и нормативную ясность в отношении представлений NFT этих активов и технических сложностей, требуемых конечными пользователями. Решая эти проблемы, революция NFT может быть лучше реализована и трансформирует такие отрасли, как недвижимость, юридические документы и финансовые активы. Кроме того, важно, чтобы экосистема вокруг NFT продолжала развиваться, и финансирование NFT является особенно важной областью для разработки ценностных предложений по токенизации новых классов активов.

Благодаря постоянным инновациям и сотрудничеству мы можем ожидать, что NFT будут играть более важную роль в будущем, помимо произведений искусства и предметов коллекционирования, преобразуя отрасль и создавая новые возможности.