Pasif Gelir Mücadelesi: Gerçekten Kazandıran 3 Temettü ETF'si ve Kripto Staking

Pasif gelir hayal gibi geliyor — uyurken paranın akması. Ama işte mesele şu: tüm pasif gelirler eşit yaratılmamıştır. Geleneksel temettü ETF'leri on yıllardır tercih edilen yöntem oldu, ama neyin gerçekten işe yaradığını ve bunların nasıl bir araya geldiğini inceleyelim.

Temettü ETF Üçlemesi

JPMorgan Hisse Senedi Prim Geliri (JEPI) burada gerçek performans gösteriyor. Mayıs 2020'den bu yana %7.55 getiri ile %12.57 ortalama yıllık getiri sunan bu fon, akıllıca bir strateji kullanıyor: daha az volatil S&P 500 hisselerini satın alıyor ve getirileri artırmak için alım opsiyonları satıyor. En büyük hisseler, bir teknoloji yatırımcısının hayali gibi - Microsoft, Amazon, Meta. Aylık ödemeler, %0.35 ücret. Dezavantajı? Sadece 4 yıllık bir geçmişi var.

SPDR Portföy S&P 500 Yüksek Temettü (SPYD) sıkıcı ama istikrarlı bir seçenektir. %4.68 getiri, 2015'ten beri ortalama yıllık %8.6 getiri ve sadece %0.07 gider oranıyla oldukça ucuzdur. Iron Mountain ve Williams Companies gibi 75 temettü aristokratını barındırır. Dağıtımlar aylık yerine üç aylık olarak yapılır, ancak düşük ücretler ve kanıtlanmış performans geçmişi, unutup gitmek isteyen yatırımcılar için mantıklı bir seçim olmasını sağlar.

Invesco S&P Küçük Ölçekli Yüksek Temettü Düşük Volatilite (XSHD) getiri peşinde koşuyorlar sanki bu onların işiymiş gibi — %7.72 30 günlük SEC getirisi oldukça tuhaf. Ama işte tuzak: 2016'dan beri -%1.17 ortalama yıllık getiri. Temel değer düşerken dağıtım alıyorsunuz. Bu, evinizin değeri düşerken madeni paraları toplamak gibi.

Gerçek Konuşma

Üçü de aylık veya üç aylık olarak ödeme yapıyor ( bu nedenle gerçekten hesabınıza para girdiğini görüyorsunuz ), ancak gider oranları önemlidir. SPYD'nin %0.07'si neredeyse kaydedilmiyor; JEPI'nin %0.35'i ve XSHD'nin %0.3'ü uzun vadeli kazançları azaltıyor.

Getiri tuzağı gerçektir — yüksek getiri genellikle daha yüksek risk veya yapısal sorunlar anlamına gelir (seni izliyoruz, XSHD). JEPI ve SPYD, hem getiri hem de büyüme sunabileceklerini kanıtladılar, bu nadirdir.

Kripto insanları için: Bu, staking'in vaat ettiği ama nadiren yerine getirdiği şeydir. %7-8'lik getiri, akıllı sözleşme riski olmadan çoğu DeFi protokolünü geride bırakır. Ancak, geleneksel ETF'ler 24/7 likidite ve kriptonun sunduğu yukarı yönlü opsiyonellikten yoksundur.

Sonuç

Eğer sıkıcı ama etkili bir pasif gelir portföyü oluşturuyorsanız, SPYD kesinlikle başlangıç noktasıdır. Eğer getirileri artırmak ve biraz daha karmaşıklığı tolere etmek istiyorsanız, JEPI'nin geçmişi kendisi için konuşuyor. XSHD? Yüksek cari getiri istiyorsanız ve anapara koruması umursamıyorsanız, atlayın.