Aylık 500 $ Nasıl 800K Olabilir: Endeks Fonu Bileşimi Arkasındaki Matematik

“Mag 7” Bahsi Portföyünüzü Sessizce Şekillendiriyor

Eğer pasif bir şekilde yatırım yapıyorsanız, bilseniz de bilmeseniz de zaten Muhteşem Yedili'ye maruz kalıyorsunuz. Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Meta ve Tesla artık yaklaşık olarak S&P 500'ün %34'ünü oluşturuyor — bu, risk toleransınıza bağlı olarak ya bir özellik ya da bir hata.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO), bu tam konsantrasyonu yansıtmaktadır. Sadece Nvidia, fonun %7.95'ini oluştururken, Microsoft %6.73, Apple ise %6.60'dır. Karşılaştırma açısından, bu yedi şirketin toplam piyasa değeri 21.5 trilyon dolar.

Geçmiş Performans Ne Söyler?

Son üç yılda, işte acı gerçek:

• Nvidia: +1,380% (evet, gerçekten)
• Microsoft: ~500%+
• Meta: ~450%+
• Amazon: ~%200+
• Apple: +%77 (grubun “kötü performans göstereni” )

Bunun çoğu yapay zeka patlamasından geldi. Yatırımcılar yapay zeka geliştiren veya uygulayan şirketlere akın etti; yapmayanlar (sana bakıyorum, Apple) geride kaldı.

Eylül 2010'da lansmanından bu yana, VOO yıllık %12,8 getiri ortalaması sağlamıştır (14,8% temettülerle ).

Bileşik Büyüme Makinesi

Burada ilginçleşiyor. Farklı getiri oranlarında ayda 500 $ yatırın:

800K'ya ulaşmak için yaklaşık 25 yıla ihtiyacınız var, eğer getiri %12 ise - ya da fon %14 ortalama getiri sağlarsa, yaklaşık 18 yıl.

Gerçek çıkarım? Zaman + bileşik faiz >> sadece disiplin. Çoğu insan $800K nakit olarak biriktiremiyor. Ama paranızın çalışmasına izin verin? İşte bu şekilde oluyor.

Temettü Yastığı

Hâlâ temkinli bir %1 temettü getirisi ile, bir $800K VOO pozisyonu yılda 8.000 $ pasif gelir üretecektir - bu, birçok bölgede yaşamak için yeterlidir.

Yakalama

Bu, VOO'nun tarihsel getirileri sonsuz bir şekilde sürdürebileceğini varsayıyor. Şimdi endeksi domine eden Mag 7 hisseleri ile yoğunlaşma riski gerçek. Teknolojide bir düzeltme, VOO'yu daha dengeli bir portföyden daha sert etkileyebilir.

Ayrıca: Apple'ın göreceli olarak düşük performansı bir riski vurguluyor. Bu mega büyük isimlerden herhangi biri tökezlerse, önemli bir portföy yükü taşıyorsunuz.