Bankalar Neden 10.000$+ Yatırımlarınızı İşaretliyor (Ve Gerçekte Ne Oluyor)

10.000$+ tutarındaki paranızı kontrol hesabınıza yatırmayı mı planlıyorsunuz? İşte bilmeniz gerekenler:

Yasal Durum: Bankalar, FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network)'e 10.000$'ı aşan nakit mevduatları için (CTR) (Para İşlemleri Bildirimi) dosyalamak zorundadır. Bu, kara para aklamayı önleme prosedürüdür — paranız yasal ise kırmızı bayrak değildir.

Tuzağa Düşme — Yapılandırma: Kuralları atlatmak için birden fazla $8K yatırım( yapmaya çalışmayın. Buna “yapılandırma” denir ve yasadışıdır. Bankalar bunu fark eder ve )SAR( (Şüpheli Faaliyet Raporu) hazırlar, bu da soruşturmayı tetikler.

Sonraki Adımlar: Paranın kaynağını kanıtlamanız gerekebilir )faturalar, makbuzlar, banka ekstreleri(. Banka ayrıca, doğruluğu için çekleri 2-7 gün tutabilir.

Diğer Dikkat Edilmesi Gerekenler:

• Bazı banka hesaplarının maksimum mevduat sınırları vardır — önce kontrol edin
• Büyük mevduatlara ücret uygulanabilir
• Bankanızın FDIC sigortalı olduğundan emin olun )250.000$'a kadar korur(
• Sahte çekler veya iade talep eden dolandırıcılık girişimlerine dikkat edin )sahte çekler

İşletmeler İçin: Form 8300, 10.000$+ nakit alındıktan sonra 15 gün içinde IRS’ye dosyalamalıdır.

Sonuç: Yasal kalın, makbuzlarınızı saklayın ve mevduat yapmadan önce bankanızın limitlerini öğrenin.