Emeklilik hesabında gayrimenkul yatırım fonu (REITs) bulundurmak ne kadar karlı?

Birçok yatırımcı Roth IRA'sında REIT'leri değerlendirmeyi düşünüyor, ama gerçekten buna değer mi?

Temel Avantajlar: REIT'ler, vergiye tabi gelirlerinin %90'ını hissedarlarına temettü olarak dağıtmak zorundadır. Roth IRA, vergilendirilmiş bir hesap olduğu için aldığınız tüm temettüler vergiden muaftır. Karşılaştırma: Normal bir hesapta REIT'ler bulundurmak, her temettü ödeme döneminde vergi ödemeniz gerektiği anlamına gelir. Bu nedenle, REIT'leri Roth IRA'da bulundurmak en kârlı seçenektir - bileşik faiz etkisi tamamen devreye girer.

Gerçek Kazanç Modeli: 2022 yılında REIT yıllık ortalama temettü getirisi %3,08 - %4,37 arasında. Örnek: 10.000 dolar yatırılırsa, yıllık getiri oranı %4,37, 30 yıl sonra Roth IRA'da 36.000 dolardan fazla bir değere ulaşabilir, tamamen sıfır vergi.

Ana riskler:

• REIT'ler gayrimenkul piyasası döngüsüne bağlıdır, faiz oranları yükseldiğinde değer kaybetme eğilimindedir.
• Tek tür REIT'lerin riski yüksektir (örneğin sadece otellere yatırım yapıyorsa, ekonomik durgunlukta iflas eder)
• Yanlış bir şirket seçmek, yanlış bir hisse senedi seçmek gibidir.

Öneri: Varlık tahsisinde çeşitlendirilmiş REIT'ler veya hedge fonu REIT'leri seçin, riski dağıtın. En iyisi, yatırım portföyünüz için uygun olup olmadığını doğrulamak için bir finansal danışmanla görüşmektir.