Lisanslı kuruluşların programlanabilir uyumluluğu: Teknoloji + Sanayi + Hukuk, on-chain uyumluluk otomasyonu altyapısını inşa ediyor.

Yazı: Zhang Feng

Blockchain teknolojisi, merkeziyetsizliği, değiştirilemezliği ve açık şeffaflığı ile küresel finans ve güven sistemlerini yeniden şekillendiriyor. Ancak, bu “izin gerektirmeyen” özgürlük, denetim ve uyum açısından büyük zorluklar da beraberinde getiriyor. Kara para aklama, terörizmin finansmanı, yaptırıma tabi varlıklarla ticaret gibi riskler, Damokles'in kılıcı gibi tüm sektörün üzerinde asılı duruyor. Yenilik ve açıklığı öldürmeden geleneksel dünyanın uyum çerçevesini zincir üzerine nasıl getireceğimiz, blockchain'in ana akıma geçişinin anahtarı haline geldi. “Zincir üzeri uyum” böylece doğdu ve Chainlink ve Chainalysis gibi sektör devleriyle işbirliği yaparak, “programlanabilir uyum otomasyonu” yeni çağına doğru ilerliyor.

1. Zincir üzerindeki uyum: "Sonradan araştırma"dan "Sırasında engelleme"ye paradigma geçişi

Zincir üzerindeki uyum, kısacası, uyum kurallarını ve mantığını blok zinciri işlemlerinin yaşam döngüsüne kod biçiminde entegre etmek, böylece işlemler gerçekleşmeden önce veya gerçekleşirken uyum kontrollerinin otomatik olarak gerçekleştirilmesini sağlamaktır; sadece işlemler sonrasındaki yargı incelemesine güvenmek yerine.

Geleneksel finansal uyum, merkezi kuruluşlara (örneğin bankalar, ödeme şirketleri) KYC (müşterinizi tanıyın), AML (kara para aklamayı önleme) ve yaptırım listesi taraması gibi işlemleri arka planda gerçekleştirmeye dayanır. Bu sistem, zincir üzerindeki dünyada geçersiz hale geliyor: blok zinciri adresleri sahte anonimlik taşır, işlemler küresel olarak akışkan ve anında gerçekleşir, tek bir kapı bekçisi yoktur. Bu nedenle, erken dönem zincir üzerindeki uyum, Chainalysis, Elliptic gibi blok zinciri analiz şirketlerinin sağladığı “sonrasında” analiz araçlarına büyük ölçüde dayanıyordu; yasama organları ve borsalar bunu yasa dışı fon akışlarını takip etmek için kullanıyordu, ancak bu “kayıp koyunları geri getirmek” gibiydi.

Ve gerçek zincir üstü uyum, “önceden önleme” ve “anlık engelleme” sağlamak için tasarlanmıştır. Temel düşüncesi şudur: Uyum mantığını, akıllı sözleşmelerin okuyabileceği ve uygulayabileceği bir “durum” haline getirmek. Örneğin, merkeziyetsiz bir finans protokolü, kullanıcı bir işlem gerçekleştirmeden önce, otomatik olarak o kullanıcının cüzdan adresinin bilinen yasadışı adreslerle ilişkilendirilip ilişkilendirilmediğini sorgulayabilir ve sorgulama sonuçlarına göre işlemi serbest bırakmaya veya reddetmeye karar verebilir. Bu yalnızca uyum kontrollerinin konumunu ileriye taşımakla kalmaz, aynı zamanda bunu yoğun iş gücüne dayalı ve rapor odaklı bir süreçten, gerçek zamanlı, otomatik ve programlanabilir bir altyapıya dönüştürür.

İkincisi, Sektör Durumu: Parçalı Çabalar ve Merkezileşme Engeli

Chainlink ile Chainalysis arasındaki işbirliği planı ortaya çıkmadan önce, sektördeki zincir üzerindeki uyum çabaları parçalı bir görünüm sergiliyordu.

Merkezi borsa koruyucu rolü: Şu anda, en büyük uyum baskısı merkezi borsalar tarafından üstlenilmektedir. Kendi platformları içinde KYC ve AML'yi sıkı bir şekilde uygulayarak, fiatsal dünya ile kripto dünya arasında ana koruyucu olarak hareket etmektedirler. Ancak, bu yalnızca merkezi duvarları içindeki uyumdur, varlıklar zincir üzerindeki DeFi protokollerine transfer edildiğinde, kontrol güçleri büyük ölçüde azalır.

DeFi protokollerinin öz disiplin denemeleri: Bazı DeFi protokolleri, kamuya açık adres kara listeleri gibi basit uyum araçlarını entegre etmeye çalışıyor. Ancak bu yaklaşım genellikle veri güncellemelerinin zamanında olmaması, kapsama alanının sınırlı olması ve kaçak yollarla aşılması (örneğin, karıştırıcılar aracılığıyla) gibi sorunlar taşımaktadır. Daha da önemlisi, protokol geliştiricileri uyum uzmanı değildir, küresel, dinamik bir uyum veritabanını kendi başlarına sürdürmek ne gerçekçi ne de büyük bir sorumluluktur.

Analiz araçlarının izole kullanımı: Chainalysis gibi API'lerin sağladığı veriler güçlü olsa da, proje ekiplerinin bunları aktif olarak çağırması ve merkezi arka uç sistemlerine entegre etmesi gerekmektedir. Bu, birkaç soruna yol açıyor: birincisi, entegrasyon işlemleri karmaşık ve standart dışı; ikincisi, uyum mantığının uygulanması hala proje ekiplerinin merkezi sunucularına bağımlı, tamamen blockchain'e geçirilmemiş, şeffaflık ve otomasyon seviyesi yetersiz; üçüncüsü, tamamen merkeziyetsiz protokoller için bu API'leri çağıracak belirgin bir “özne” yok.

Bu çabalar faydalı olsa da, standartlaşmış, otomatikleştirilmiş ve akıllı sözleşmelerle yerel olarak etkileşim kurabilen evrensel bir çözüm oluşturmayı başaramadı. Zincir üstü uyumluluk, her DeFi uygulamasının “tak ve çalıştır” olabilmesi için elektrik ağı gibi bir altyapı gerektirir.

Üçüncüsü, zincir üzerindeki uyum otomasyonu altyapısını inşa etmek: Chainlink ve Chainalysis iş birliği planı örneği olarak.

Chainlink (oracle ağı) ve Chainalysis (blok zinciri veri analizi lideri) arasındaki iş birliği, yukarıda belirtilen altyapıyı inşa etmek içindir. Bu çözüm, Chainalysis'in dünya çapında uyum verilerini, Chainlink'in zincir dışı dünya ile zincir içi dünya arasındaki bağlantı kurma yeteneği ile ustaca birleştirir.

Çözümün temel mimarisi, veri kaynakları, iletim katmanı ve zincir üstü arayüzler gibi bileşenleri içerir.

Veri kaynağı: Chainalysis Orion: Chainalysis, milyonlarca yasa dışı faaliyetle bağlantılı adresin yer aldığı ve risk puanlarıyla birlikte sunulan bir veritabanı olan “Orion” aracındaki verileri sağlamaktadır. Bu veriler, yıllar içinde hükümet kurumlarına ve finansal kuruluşlara hizmet ederken elde ettiği temel varlıklardır ve yaptırımlar, hackleme, dolandırıcılık, karanlık ağ pazarları gibi çeşitli risk kategorilerini kapsamaktadır.

İletim Katmanı: Chainlink Oraklı: Chainlink'in merkeziyetsiz orak ağı, Chainalysis'in uyum verilerini (örneğin, bir adresin risk puanı) birçok blok zincirine (Ethereum, Polygon, Avalanche vb.) doğrulanabilir ve değiştirilemez bir şekilde iletmekten sorumludur.

Zincir üzerindeki arayüz: Uyum durumu akışı: Zincire aktarılan veriler, akıllı sözleşmelerin sorgulaması için kolayca erişilebilir bir “uyum durumu akışı” şeklinde yapılandırılır. Kısacası, bu, sürekli güncellenen zincir üzerindeki bir “uyum listesi” veya “risk puanlama tablosu” gibidir; herhangi bir akıllı sözleşme, belirli bir adresin durumunu sorgulamak için standart işlev çağrıları aracılığıyla ulaşabilir.

İşlem süreci genellikle protokol entegrasyonundan, kullanıcı işlemi başlatmasına, otomatik uyum kontrolüne, oracle yanıtına kadar koşul yürütme gibi aşamaları kapsamaktadır.

Merkeziyetsiz bir borç verme protokolü olan Aave, bu uyum planını entegre etmeyi umuyorsa, işlem akışı aşağıdaki gibidir:

Adım 1: Protokol entegrasyonu. Aave'nin akıllı sözleşmeleri güncelleniyor, kullanıcıların mevduat veya borç alma işlemlerini gerçekleştirdiği kritik fonksiyonlarda, Chainlink uyumlu veri akışına bir sorgu çağrısı ekleniyor.

Adım iki: Kullanıcı işlem başlatır. Kullanıcı Alice, Aave'de 10 ETH yatırmayı ve USDT ödünç almayı deniyor.

Adım 3: Otomatik uyum kontrolü. İşlem, bellek havuzuna girdikten ancak henüz zincire paketlenmeden önce, Aave'nin akıllı sözleşmesi otomatik olarak Chainlink'in uyum beslemesine bir istek gönderir: “Alice'in risk puanını sorgula.”

Adım Dört: Oracle Yanıtı. Chainlink oracle ağı, isteği alır, Chainalysis Orion veritabanından Alice adresinin en son risk puanını alır ve bunu imzaladıktan sonra zincire geri gönderir.

Adım Beş: Koşullu İcra. Aave'nin akıllı sözleşmesi yanıtı alır. Eğer puan “düşük risk” olarak gösteriliyorsa, işlem normal bir şekilde gerçekleştirilir; eğer “yüksek risk” olarak gösteriliyorsa (örneğin, bu adres yaptırımlı varlıklarla ilişkili olarak işaretlenmişse), akıllı sözleşme işlemi otomatik olarak geri alır ve kullanıcıya “İşlem uyumluluk nedenleriyle reddedildi” şeklinde bilgi verir. Tüm işlem birkaç saniye içinde otomatik olarak tamamlanır ve hiçbir insan müdahalesi gerekmez.

Dört, çözüm kesin, dinamik ve denetlenebilir uyum gereksinimlerini karşılamaktadır.

Bu otomasyon çözümü, giderek daha sıkı hale gelen küresel uyum gereksinimlerini birden fazla boyuttan karşılamaktadır.

OFAC gibi yaptırım gerekliliklerini karşılamak: ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi'nin yaptırım listesi, küresel finansal sistemin uyması gereken kurallardır. Bu çözüm, DeFi protokollerinin SDN listesinde yer alan adreslerle olan işlemleri otomatik olarak reddetmesini sağlayarak, OFAC'ın uyum gereksinimlerini doğrudan karşılamakta ve protokol ile kullanıcılarının karşılaşabileceği hukuki riskleri önlemektedir.

Dinamik risk izleme gerçekleştirmek: Geleneksel tek seferlik KYC'den farklı olarak, zincir üzerindeki adreslerin riski dinamik bir şekilde değişmektedir. Bugün temiz olan bir adres, yarın bir hackerın çaldığı parayı alması nedeniyle “kirli” hale gelebilir. Chainalysis'in verileri sürekli güncellenmektedir ve Chainlink oracle'ları aracılığıyla neredeyse gerçek zamanlı olarak zincir üzerine senkronize edilmekte, böylece riskin dinamik ve sürekli izlenmesi sağlanmakta, statik listelerin yeteneklerini aşmaktadır.

Şeffaflık ve denetlenebilirliği artırma: Tüm uyum kontrolü mantığı ve sonuçları blok zincirinde kaydedilir, halka açık olarak erişilebilir. Düzenleyici kurumlar, reddedilen herhangi bir işlemin karar sürecini net bir şekilde izleyebilir ve protokolün gerçekten uyum kurallarını uygulayıp uygulamadığını doğrulayabilir. Bu “doğrulanabilir uyum” düzenlemelere eşi görülmemiş bir şeffaflık sağlar.

Sorumluluk sınırlarının netleştirilmesi: DeFi protokolleri geliştiricileri ve DAO yönetimi için bu çözüm, uyum yükümlülüklerini yerine getirmek için standart bir araç sunmaktadır. Bu altyapıyı entegre ederek, kendilerinin yasa dışı faaliyetleri önlemek için “makul önlemler” aldığını açıkça gösterebilirler ve hukuken güçlü bir savunma oluşturmuş olurlar.

Beş, Teknik, Sanayi ve Hukuk Arasındaki İş Birliği

Bu kadar karmaşık bir zincir üzerindeki uyum otomasyonunu sağlamak, tek bir alan uzmanının yapabileceği bir şey değildir; bu, teknik uzmanlar, endüstri uzmanları ve hukuk uzmanlarının derinlemesine, kesintisiz bir işbirliği yapmasını gerektirir.

Teknik uzmanların (Chainlink akıllı sözleşme geliştiricileri) rolleri: Temel görevleri sistemin güvenilirliğini, güvenliğini ve merkeziyetsizliğini sağlamaktır. Bu, verilerin iletiminde değiştirilemezlik ve yüksek kullanılabilirliği güvence altına almak için sağlam oracle ağları tasarlamayı; uyum mantığının hassas bir şekilde yürütülmesini sağlamak için titizlikle denetlenmiş akıllı sözleşme kodları yazmayı; ve Gas tüketimini en aza indirme, ağ tıkanıklığını önleme yollarını düşünmeyi içerir. Onlar kuralların "mühendisleri"dir, soyut mantığı inkar edilemez koda dönüştürmekle sorumludurlar.

Sektör uzmanlarının (Chainalysis/uygulayıcı) rolü: Onlar, uyum kurallarının “tanımlayıcıları” ve verilerin "koruyucuları"dır. Görevleri şunlardır: Derin araştırma deneyimlerini ve küresel istihbarat ağını kullanarak, risk veritabanını sürekli olarak korumak ve güncellemek, kesinliğini, güncelliğini ve küresel kapsamını sağlamak; düzenleyici kurumlarla iletişimde kalmak, politika eğilimlerini anlamak ve karmaşık yasal metinleri makineler tarafından okunabilir risk etiketleri ve kurallarına dönüştürmek. “Aşırı engelleme” ve “yetersiz önleme” arasında hassas bir denge bulmaları gerekmektedir.

Hukuk uzmanlarının (avukatlar/akademisyenler/düzenleyiciler) rolü: Onlar uyum çerçevesinin “mimarları” ve ihtilafların "arbitreleri"dir. Proje tasarımının erken aşamalarında, avukatlar “kod, hukuktur” sınırları hakkında hukuki görüş sağlamalıdır; örneğin, otomatik işlemlerin reddi ayrımcılık veya adaletsizlik oluşturur mu? Olası yanlış bildirimlerle nasıl başa çıkılmalı? İhtilaf durumunda, hukuk uzmanı zincir üzerindeki kayıtları yorumlamalı ve tarafların sorumluluğunu değerlendirmelidir. Daha da önemlisi, yeni hukuki yorumları ve düzenleyici kılavuzları teşvik etmeleri, bu programlanabilir uyum otomasyonunun hukuki geçerliliğini tanımaları ve ona “hukuki meşruluk” sağlamaları gerekmektedir.

Bu üç taraf sürekli bir geri bildirim döngüsü oluşturur; hukuk uzmanları taleplerini iletir, sanayi uzmanları bunları kurallara dönüştürür, teknoloji uzmanları ise kuralları kodlayarak uygular. Aynı zamanda, teknik uygulama sırasında karşılaşılan yeni sorunlar (örneğin yanlış pozitifler) sanayi ve hukuk uzmanlarının birlikte tartışarak çözmesini gerektirir. Bu dinamik ve ortak bir evrim sürecidir.

Altı, Avukatın Belge Ustası'ndan Teknik Mimar'a

Yeni nesil zincir üzerindeki uyum otomasyonu, hukuk mesleğini derinden yeniden şekillendiriyor ve avukatlar, özellikle finans teknolojisi ve blok zinciri alanına odaklanan avukatlar için eşi benzeri görülmemiş yüksek talepler getiriyor.

Teknik prensipleri anlayarak, “iki dilli” olmak: Geleceğin avukatları artık sadece hukuk metinleriyle sınırlı kalamazlar. Akıllı sözleşmeler, oracle'lar ve kamu/özel anahtar kriptografisinin temel ilkelerini anlamaları gerekir; böylece geliştiricilerle etkili bir şekilde iletişim kurabilir, uyum çözümlerinin teknik uygulanabilirliğini değerlendirebilir ve mahkemede teknik konularda güçlü bir savunma ve sunum yapabilirler. “Hukuk dili” ve “teknik dil” konusunda yetkin iki dilli uzmanlar olmaları gerekmektedir.

Uyumlu ürün tasarımına katılmak, “kural tasarımcısı” olmak: Avukatların rolü, dava açmaktan ve sözleşmeleri incelemekten, uyum altyapısının tasarımına katılmaya doğru uzanacak. Düşünmeleri gerekenler: belirsiz yasal ilkeleri (örneğin “makul şüphe”) kesin ve uygulanabilir kod mantığına nasıl dönüştürebiliriz? Uyum kuralları, işlem sürecinin hangi aşamasında belirlenmeli? Bu tasarım kararları, sözleşmenin geçerliliği ve operasyonel risk üzerinde doğrudan etki edecektir.

Zincir üzerindeki delil toplama becerilerini kazanarak “dijital dedektif” olun: Blok zinciri, kendi başına tam bir denetim ipucudur. Avukatların, blok zinciri tarayıcılarını ve analiz araçlarını kullanarak zincir üzerindeki delil toplama yeteneğine sahip olmaları gerekmektedir. Uygunluk anlaşmazlıkları ortaya çıktığında, fon akışını bağımsız bir şekilde izleyebilmeli ve akıllı sözleşmelerin işlem günlüklerini yorumlayarak delil zinciri oluşturabilmelidirler. Bu, onlardan dijital araştırmacı becerileri talep etmektedir.

Disiplinler arası iş birliğini kucaklayarak “köprü” olun: En başarılı blockchain avukatları, teknik ekipler, proje sahipleri, düzenleyici kurumlar ve kullanıcılar arasında ustaca dolaşabilen ve bilgileri doğru bir şekilde iletip yanlış anlamaları çözen köprü benzeri kişiler olacaktır. Teknolojik riskleri hukuki dile çevirme ve hukuki gereklilikleri teknik spesifikasyonlara dönüştürme konusunda eşsiz bir yeteneğe sahip olmaları gerekmektedir.

Chainlink ve Chainalysis'in işbirliği, zincir üzerindeki uyumun pasif, yan bir uygulama ve el işçiliği tarzından, aktif, yerleşik ve sanayileşmiş bir altyapıya evrildiğini göstermektedir. “Programlanabilir uyum” döneminin başlangıcına tanıklık ediyoruz; uyum artık yalnızca bir maliyet merkezi ve hukuki yük olmaktan çıkıyor, bunun yerine bir kombinasyon ve ticarete konu olan zincir üzerindeki bir hizmete dönüşebiliyor ve bir sonraki nesil DeFi uygulamalarının güvenli, uyumlu büyümesinin temel motoru haline gelebiliyor.

Ancak, bu yol hâlâ zorluklarla dolu. Verilerin doğruluğu, gizlilik koruma dengesi, merkeziyetsiz ruhun korunması ve küresel düzenleyici standartlardaki tutarsızlık, sürekli aşılması gereken sorunlardır. Ancak şüphesiz ki, teknoloji uzmanları, endüstri uzmanları ve hukuk uzmanlarının ortaklaşa yönlendirdiği, gelecekteki dijital dünya yönetim kuralları hakkında büyük bir deneyin başladığı bir döneme girmiş bulunuyoruz. Bu süreçte, değişimi proaktif bir şekilde kucaklayabilen ve sürekli öğrenip evrilen avukatlar yalnızca sahneden çekilmekle kalmayacak, aynı zamanda yeni kuralları şekillendiren ve yeni düzeni inşa eden kilit güç olacaklardır.