ED, sahte uygulamalar, çok katmanlı banka hesapları ve kripto yolları kullanarak ₹285 crore dolandırıcılığı ortaya çıkardı.

Kaynak: CryptoNewsNet Orijinal Başlık: ED, sahte uygulamalar, çok katmanlı banka hesapları ve kripto yolları kullanarak ₹285 crore dolandırıcılığı ortaya çıkardı Orijinal Bağlantı: Hindistan'ın Uygulama Müdürlüğü (ED), suç geliri elde eden bir para aklama ağını belirledikten sonra ülke çapında bir siber dolandırıcılık operasyonuna yönelik soruşturmasını artırdı. Bu ağ, suç gelirlerini geleneksel bankacılık kanalları ve kripto para platformları aracılığıyla yönlendirmiştir.

Ajansın Hyderabad Bölge Ofisi, CoinDCX ile bağlantılı finansal bakiyeler ve çeşitli kripto cüzdanlarının dahil olduğu 92 banka hesabında tutulan ₹8.46 crore'yi bloke etti. Yetkililer, davanın sahte mobil uygulamalar, dolandırıcı e-ticaret platformları ve mağdurlardan birden fazla eyalette toplam ₹285 crore topladığı iddia edilen yanıltıcı yatırım programlarını içeren daha geniş bir şemayla bağlantılı olduğunu bildiriyor.

Sahte iş ve yatırım uygulamaları etrafında inşa edilen dolandırıcılık ağı

Kadapa Polisi, Hindistan Ceza Kanunu'nun 420. maddesi ve Bilgi Teknolojisi Yasası'nın 66-C ve 66-D maddesi uyarınca birkaç İlk Bilgi Raporu düzenledikten sonra dava başlatıldı. ED soruşturmaya devam ederken, araştırmacılar diğer bölgelerin de aynı sorunla şikayetçi olduğunu keşfetti ve bunun, NBC App, Power Bank App, HPZ Token, RCC App ve diğer görev bazlı kazanç araçları dahil olmak üzere bir dizi uygulamanın arkasında iyi organize edilmiş bir operasyon olduğunu gösterdi.

Bulguya göre, dolandırıcılar WhatsApp ve Telegram kanallarına yöneldi ve insanları kısa süre içinde komisyon vaat ederek işe aldılar. Yaklaşımları, kullanıcıları meşru hizmet siteleriymiş gibi görünen bağlantılara yönlendirmeyi içeriyordu; burada katılımcılara sahte e-ticaret sitelerinde ürünlerin simüle edilmiş alım satımını yapma görevi veriliyordu.

Kullanıcılara, herhangi bir etkinliğe katılmadan önce uygulamalarla ilişkili dijital cüzdanlara para transferi yapmaları yönlendirildi; genellikle banka hesaplarına bağlı bir UPI kullanarak ve shell varlıklar tarafından oluşturulan sanal ödeme adreslerine transfer yaparak.

Kurbanlar erişim kaybetmeden önce daha büyük yatırım döngülerine yönlendirildi

Araştırmacılara göre, saldırganlar başlangıçta küçük miktarlarda para yatırmak için banka hesapları kullandılar ve böylece kurbanların güvenini kazandılar. Bu eğilim, daha fazla hedefin daha fazla para yatırmasını teşvik etti. Yatırımlar arttığı anda, para çekme işlemleri başarısız olmaya başladı. Kurbanlar daha sonra mesajlaşma uygulamaları üzerinden çalışan iletişim ekipleri tarafından ekstra ücretler veya vergiler ödemeleri gerektiği konusunda bilgilendirildi. Bu ödemeleri yaptıktan sonra bile kullanıcılar hiçbir fonu çekemediler.

Bundan sonra, web siteleri erişilemez hale geldi, uygulama içi bakiyeler kayboldu, müşteri destek kanalları kaldırıldı ve kullanıcı hesapları devre dışı bırakıldı. Bazı mağdurlar, dolandırıcılık ağının daha da genişlemesine olanak tanıyacak daha yüksek referans komisyonları vaadiyle yeni katılımcılar işe almaya teşvik edildi.

ED'nin para akış analizi, ₹285 crore tutarında dolandırıcılık gelirinin, her biri bir ila on beş gün arasında kısa dönemler için faaliyette bulunan 30'dan fazla birincil katman banka hesabı aracılığıyla döndüğünü göstermektedir. Bu hesaplar, bankalar tarafından erken tespit veya dondurulmayı önlemek için 80'den fazla ikincil hesaba fon transferi gerçekleştirmiştir.

Araştırmacılara göre, dolandırıcılık ağı, USDT (Tether) satın almak için aktif olarak eşler arası kripto para piyasalarını kullandı. Bu alımlar, yasadışı yatırımlar temelinde üçüncü taraf ödemeleri kullanılarak gerçekleştirildi. ED, belirli ticaret platformlarındaki satıcıların USDT'yi düşük fiyatlarla alıp P2P pazarlarında yüksek fiyatlarla sattıklarını ve ödemelerin suçun gelirine bağlı olduğunu gözlemledi.

Bir kısmı, ₹4.81 crore, iddia edildiğine göre CoinDCX üzerinden KYC uyumlu olmayan hesaplar kullanılarak ve üçüncü taraflar tarafından doğrulama olmaksızın USDT'ye çevrildi.