Битва пасивного доходу: 3 дивідендних ETF, які дійсно приносять прибуток, проти стейкінгу крипто

Пасивний дохід звучить як мрія — гроші надходять, поки ти спиш. Але є одна річ: не весь пасивний дохід створений рівним. Традиційні дивідендні ETF були основним вибором десятиліттями, але давайте розберемося, що насправді працює і як вони порівнюються.

Трійка Дивідендних ETF

JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) є справжнім виконавцем тут. Він приносить 7.55% доходу з солідною середньою річною прибутковістю 12.57% з травня 2020 року, цей фонд використовує хитрий хід: він купує менш волатильні акції S&P 500 та продає колл-опціони для підвищення доходів. Найкращі активи виглядають як мрія трейдера технологій — Microsoft, Amazon, Meta. Щомісячні виплати, збір 0.35%. Недолік? Лише 4 роки історії.

** Портфель SPDR S&P 500 High Dividend (SPYD)** – нудний, але стабільний варіант. Прибутковість 4,68%, середньорічна прибутковість 8,6% з 2015 року, а також дуже дешевий при коефіцієнті витрат лише 0,07%. Володіє 75 дивідендними аристократами, такими як Iron Mountain і Williams Companies. Розподіл відбувається щоквартально, а не щомісяця, але низькі комісії та перевірена репутація роблять його простим рішенням для інвесторів, які встановлюють і забувають.

Invesco S&P SmallCap High Dividend Low Volatility (XSHD) переслідує дохід, як це їхня робота — 7.72% 30-денна дохідність SEC є божевільною. Але ось у чому проблема: -1.17% середня річна дохідність з 2016 року. Ви отримуєте виплати, поки основна вартість падає. Це як збирати монети, поки ваш будинок втрачає капітал.

Справжня розмова

Усі три платять щомісячно або щоквартально (, тому ви насправді бачите, як гроші надходять на ваш рахунок ), але співвідношення витрат має значення. 0,07% SPYD ледве помітні; 0,35% JEPI та 0,3% XSHD з'їдають довгострокові прибутки.

Пастка високих доходів дійсно існує — високий дохід часто сигналізує про вищий ризик або структурні проблеми (дивлячись на тебе, XSHD). JEPI та SPYD довели, що можуть забезпечити як дохід, так і зростання, що є рідкістю.

Для крипто людей: Це в основному те, що обіцяє стейкінг, але рідко виконує. 7-8% прибутковість перевершує більшість DeFi протоколів без ризику смарт-контрактів. Тим не менш, традиційні ETF позбавлені 24/7 ліквідності та можливості зростання, які пропонує крипто.

Підсумок

Якщо ви створюєте нудний, але ефективний портфель пасивного доходу, SPYD є очевидним початковим пунктом. Якщо ви хочете підвищити доходи і терпіти трохи більше складнощів, більшість свідчень JEPI говорить сама за себе. XSHD? Пропустіть, якщо ви спеціально не хочете високого поточного доходу і вам байдуже до збереження основного капіталу.