Từ $12K đến $49 triệu: Những gì sự nghiệp giao dịch của Bill Lipschutz dạy chúng ta

Bill Lipschutz không bắt đầu với hàng triệu - anh bắt đầu với 12.000 đô la, một di sản từ trường đại học, và một khao khát chứng tỏ bản thân trong các thị trường.

Bài Học Đắt Giá

Trong hơn 4 năm, Lipschutz đã phát triển một cách có phương pháp khoản thừa kế $12K lên tới 250K đô la. Sau đó, anh đã mắc phải sai lầm của người mới mà ám ảnh hầu hết các nhà giao dịch: sử dụng đòn bẩy quá mức. Chỉ trong vài ngày, toàn bộ tài khoản đã bị xoá sổ.

“Thị trường là một người thực thi nghiêm khắc,” sau này anh ta sẽ suy ngẫm. Hầu hết mọi người bỏ cuộc ở đây. Lipschutz thì không.

Từ Cornell đến Giao dịch Tiền tệ

Sau khi tốt nghiệp, anh đã có một kỳ thực tập tại Salomon Brothers, một trong những ông lớn của Phố Wall vào những năm 1980. Đây là điều đáng chú ý—anh không có kinh nghiệm ngoại hối. Nhưng anh mang đến một điều quý giá hơn: kỷ luật quản lý rủi ro đã được kiểm nghiệm qua thực tế và tư duy phát triển.

Trong 7 năm tiếp theo, Lipschutz đã quản lý các vị trí hàng ngày từ 20-50 triệu đô la, tạo ra hơn 500 triệu đô la lợi nhuận cho công ty. Theo lời tự thú của chính anh, sự khác biệt không phải là khả năng dự đoán thị trường của anh - mà là cách anh quản lý những gì xảy ra khi anh sai.

Năm trụ cột

Khi Jack Schwager phỏng vấn Lipschutz, ông đã chắt lọc thành công của mình thành năm nguyên tắc:

Sự tự tin – Vượt qua những thất bại mà không để cái tôi làm mờ đi phán đoán

Tập trung – Giao dịch một thiết lập tại một thời điểm, đừng theo đuổi mọi cơ hội

Kiên nhẫn – Mất 4 năm để biến $12K thành $250K. Không có lối tắt.

Courage – Hành động theo niềm tin khi người khác do dự

Quản lý rủi ro – Kiếm tiền và giữ tiền là hai kỹ năng hoàn toàn khác nhau

Điều gì thực sự tách biệt những người chiến thắng

Đây là điều làm cho Lipschutz khác biệt với 99% các nhà giao dịch bán lẻ:

1. Khả năng thích ứng hơn là dự đoán – Anh ấy đã ngừng cố gắng để “đúng” về hướng đi và tập trung vào việc phản ứng với từng kịch bản thị trường.

2. Tăng dần, giảm dần – Không bao giờ đặt cược toàn bộ hoặc rút toàn bộ. Cá voi xây dựng vị thế theo hình chóp vì họ hiểu rõ rủi ro.

3. Niềm tin trong những tình huống cực đoan – Khi tin tức xuất hiện và giá tăng vọt do cảm xúc, đó là lúc niềm tin trở nên quan trọng. Hầu hết các nhà giao dịch đều đứng hình; anh ấy đã hành động.

Điều cần rút ra thật sự

Lipschutz đã rời Salomon sau 8 năm để bắt đầu công ty riêng của mình. Hành trình từ $12K đến hơn 49 triệu đô la không phải là về may mắn hay dự đoán bước đi tiếp theo - mà là về việc quản lý rủi ro nhất quán, học hỏi từ những sai lầm thảm khốc, và sự kiên cường tinh thần để tiếp tục trong trò chơi.

Đó là một kế hoạch hoạt động không phụ thuộc vào việc bạn giao dịch giao ngay, hợp đồng tương lai hay quyền chọn.