Sự thật về tâm lý giao dịch: Tại sao bạn luôn đuổi theo giá ở đỉnh cao và cắt lỗ ở đáy?

Thị trường không phải là lý trí, mà là chiến trường của cảm xúc

Những quy tắc giao dịch có vẻ đơn giản - mua thấp bán cao - tại sao lại khó thực hiện như vậy? Bởi vì sự tăng giảm giá không chỉ liên quan đến yếu tố kỹ thuật mà còn là bản chất con người: lòng tham, nỗi sợ hãi, và xu hướng đám đông. Những cảm xúc này thúc đẩy toàn bộ chu kỳ thị trường.

Khi BTC từ 30.000 tăng lên 60.000, bạn sẽ thấy điều gì? Sự cuồng nhiệt trên mạng xã hội, nước mắt và máu của những người mua vào đáy, nỗi sợ hãi bỏ lỡ của người mới. Rồi đột nhiên có một tin xấu, thị trường rơi từ thiên đường xuống địa ngục. Đây không phải là sự trùng hợp - Đây là chu kỳ tâm lý.

Bản giao hưởng hai tâm trạng của thị trường bò và thị trường gấu

Thị trường bò: từ sự tự tin đến sự điên cuồng

Giá tăng lên → Niềm tin bùng nổ → Số lượng người nhìn xuống giảm dần → FOMO lan rộng → Mù quáng theo đuổi cao. Lúc này bạn sẽ nghe thấy đủ loại tiếng nói:

• “Lần này không giống nhau”
• “Bỏ lỡ cơ hội này một năm sau sẽ hối hận”
• “某币 năm nay tăng 100 lần”

Trên mạng xã hội chỉ có những câu chuyện kiếm tiền (không ai khoe lỗ), dẫn đến việc rất nhiều nhà đầu tư nhỏ đổ xô vào thị trường ở điểm cao. Sự tự tin thái quá khiến người ta bỏ qua rủi ro, thậm chí còn sử dụng đòn bẩy để đặt cược. Rồi sao nữa? Lợi nhuận quay trở lại + dòng tiền lớn chốt lời, thị trường đâm xuyên qua các mức hỗ trợ.

Thị trường gấu: phủ nhận → sợ hãi → tuyệt vọng → cắt lỗ

Vào giai đoạn đầu của việc giảm giá, nhà đầu tư sẽ tự an ủi: “Đây chỉ là điều chỉnh, rất nhanh sẽ phục hồi”. Nhưng khi mức giảm mở rộng, tâm lý sụp đổ. Nhìn vào tài liệu thấy lỗ, phản ứng bản năng là bán tháo như thể đang chạy trốn.

Điều đau lòng nhất là: nhiều người đã cắt lỗ ở mức thấp nhất, rồi đứng nhìn thị trường hồi phục. Tại sao? Bởi vì nỗi sợ mất mát trong não bộ mạnh gấp đôi cảm giác vui sướng từ lợi nhuận (thí nghiệm tâm lý đã chứng minh điều này).

4 cạm bẫy tâm lý chết người

1. FOMO (Sợ mất cơ hội)

Khi bạn thấy một người bạn tiền mã hóa kiếm được 50% trong một tháng, bạn bắt đầu cảm thấy ngứa ngáy trong lòng. Sự bùng nổ thông tin trên mạng xã hội sẽ làm tăng cường sự lo lắng này. Kết quả: mua ở mức cao, bị kẹt vốn.

2. Hội chứng khó khăn trong việc dừng lỗ

Lỗ 10% rồi, bạn nghĩ: Dù sao cũng đã lỗ, chờ thêm chút nữa có thể sẽ hồi lại. Rồi lỗ 20%, 30%… Cuối cùng bị ép phải cắt lỗ ra ngoài. Nếu ngay từ đầu đã theo kế hoạch cắt lỗ, thiệt hại sẽ không lớn như vậy.

3. Tự tin thái quá

Sau khi thắng vài ván, tôi tự nhận thấy “bí quyết thắng chắc chắn”, bắt đầu tăng vốn và đòn bẩy. Nhưng không có chiến lược nào có tỷ lệ thắng 100%. Thị trường luôn có những biến động bất ngờ, lúc này đòn bẩy sẽ bị cháy.

4. Hiệu ứng bầy đàn

Khi thấy những người có tầm ảnh hưởng lớn kêu gọi mua một đồng coin nào đó, hoặc đồng coin đó tăng vọt trên một sàn giao dịch nào đó, mọi người thường không suy nghĩ mà theo đuổi. Nhưng sự tăng giá này thường do sự nóng hổi thúc đẩy và thường không ổn định - khi đa số mọi người cùng nhau rút lui, đó chính là lúc thị trường sụp đổ.

Làm thế nào để giữ được lý trí? Công cụ thực hành

Lập kế hoạch giao dịch

Trong trạng thái bình tĩnh, xác định rõ: giá mua, giá bán, điểm dừng lỗ. Ghi lại. Khi thực hiện thì theo kế hoạch, không thay đổi vì biến động ngắn hạn.

Sử dụng lệnh cắt lỗ và lệnh chốt lời

Hai công cụ này có tác dụng giúp bạn đưa ra quyết định, tránh việc đưa ra quyết định sai lầm trong trạng thái cảm xúc cao. Một khi điều kiện kích hoạt, nó sẽ tự động thực hiện giao dịch, cảm xúc không thể vượt qua.

Quản lý vốn cần bảo thủ

Khối lượng giao dịch mỗi lần không được vượt quá 5% tài khoản, đừng bao giờ đặt cược tất cả. Như vậy, ngay cả khi bạn sai một vài lần, tài khoản cũng sẽ không chết, và vẫn có cơ hội phục hồi.

Tắt điện thoại, bỏ qua tiếng ồn

Thông tin trong giới tiền điện tử quá dày, dòng tin tức 24h sẽ khiến người ta bị tâm lý nổ tung. Tắt thông báo, tập trung vào dữ liệu dài hạn và các yếu tố cơ bản. Đừng bị đánh lừa bởi những biến động trong ngày do thông tin tốt/xấu.

Bình tĩnh lại rồi hãy hành động

Trước khi đặt lệnh, hãy hỏi bản thân: Đây là dựa trên phân tích hay dựa trên FOMO? Nếu không thể đưa ra lý do, hãy chờ một ngày nữa. Hầu hết các giao dịch bốc đồng đều là sai lầm.

Tầm nhìn dài hạn

Chu kỳ bò và gấu là điều bình thường. Thay vì theo đuổi sự tăng giảm trong ngày, hãy nghĩ về vị thế của bạn sau 3 năm. Chiến lược vững chắc là đầu tư định kỳ + giữ lâu, chứ không phải giao dịch thường xuyên.

Logic cơ bản

Điểm cao và thấp của thị trường thường do các cực tâm lý gây ra, chứ không phải do sự biến động cơ bản. Những nhà giao dịch thành công không phải là người dự đoán thị trường chính xác nhất, mà là người quản lý cảm xúc tốt nhất.

Nhận diện giai đoạn tâm lý của bản thân → Lập kế hoạch kỷ luật → Thực hiện → Đánh giá lại. Lặp lại quy trình này, bạn có thể biến tâm lý từ trở ngại thành lợi thế.

Hãy nhớ: chiến lược giao dịch tốt nhất thường là cái nhàm chán nhất.