Cơ quan ngân hàng trung ương của Ireland vừa thả một khoản tiền phạt lớn lên một nền tảng crypto châu Âu lớn—24,8 triệu đô la để chính xác. Lý do? Những khoảng trống nghiêm trọng trong các giao thức chống rửa tiền của họ.

Đây không phải là tiền lẻ mà chúng ta đang nói đến. Cơ quan quản lý đã phát hiện ra những thất bại hệ thống trong cách nền tảng xử lý các yêu cầu tuân thủ, dấy lên những nghi ngờ về quy trình xác minh khách hàng và hệ thống giám sát giao dịch. Đối với một hoạt động đã định vị mình như một trong những người chơi được quản lý hơn trong lĩnh vực này, cú đánh này thật đau đớn.

Điều thực sự thú vị ở đây là thời điểm. Các nhà quản lý châu Âu đã thắt chặt các quy định đối với các công ty crypto trên toàn bộ, và hình phạt này gửi một tín hiệu rõ ràng: tham gia vào các thị trường được quản lý có nghĩa là tuân thủ các quy tắc—không có đường tắt. Ngân hàng trung ương Ireland gần đây đã tỏ ra đặc biệt quyết liệt, xem xét mọi khía cạnh của các hoạt động crypto trong phạm vi quyền hạn của mình.

Khoản phạt 24,8 triệu đô la có thể chỉ là khởi đầu. Những vi phạm AML này thường kích hoạt các cuộc điều tra sâu hơn, và chúng ta có thể thấy nhiều hành động quản lý hơn lan rộng trong ngành. Các nền tảng khác hoạt động ở châu Âu có lẽ nên kiểm tra lại các khung tuân thủ của họ ngay bây giờ.

Kết luận? Thời kỳ tiêu chuẩn tuân thủ lỏng lẻo trong crypto đã kết thúc. Các cơ quan quản lý đang theo dõi, và họ không ngại làm gương.