Cuộc chiến thu nhập thụ động: 3 ETF cổ tức thực sự mang lại lợi nhuận so với Staking tiền điện tử

Thu nhập thụ động nghe thật tuyệt vời — tiền đổ vào trong khi bạn ngủ. Nhưng đây là điều: không phải tất cả thu nhập thụ động đều giống nhau. Các quỹ ETF cổ tức truyền thống đã là lựa chọn hàng đầu trong nhiều thập kỷ, nhưng hãy cùng phân tích những gì thực sự hiệu quả và chúng xếp hạng như thế nào.

Bộ ba ETF Cổ tức

JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) là người biểu diễn thực sự ở đây. Mang lại 7,55% với mức lợi nhuận trung bình hàng năm vững chắc 12,57% kể từ tháng 5 năm 2020, quỹ này sử dụng một chiến lược thông minh: nó mua cổ phiếu S&P 500 ít biến động hơn và bán các tùy chọn gọi để tăng lợi nhuận. Các khoản đầu tư hàng đầu đọc như một giấc mơ của nhà giao dịch công nghệ — Microsoft, Amazon, Meta. Thanh toán hàng tháng, phí 0,35%. Nhược điểm? Chỉ có 4 năm hồ sơ theo dõi.

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend (SPYD) là lựa chọn nhàm chán nhưng ổn định. Lợi suất 4.68%, tỷ suất sinh lợi hàng năm trung bình 8.6% kể từ năm 2015, và chi phí cực thấp chỉ 0.07%. Nắm giữ 75 cổ phiếu chi trả cổ tức như Iron Mountain và Williams Companies. Phân phối hàng quý thay vì hàng tháng, nhưng mức phí thấp và hồ sơ thành tích đã được chứng minh khiến nó trở thành lựa chọn rõ ràng cho những nhà đầu tư chỉ đặt và quên.

Invesco S&P SmallCap High Dividend Low Volatility (XSHD) theo đuổi lợi suất như thể đó là công việc của họ — lợi suất SEC 30 ngày 7.72% là điên rồ. Nhưng đây là vấn đề: -1.17% lợi nhuận hàng năm trung bình kể từ 2016. Bạn đang nhận được khoản phân phối trong khi giá trị cơ bản giảm. Thật giống như việc thu thập tiền xu trong khi ngôi nhà của bạn mất giá trị.

Cuộc Nói Chuyện Thật

Tất cả ba đều trả hàng tháng hoặc hàng quý ( vì vậy bạn thực sự thấy tiền vào tài khoản của mình ), nhưng tỷ lệ chi phí là quan trọng. Tỷ lệ 0.07% của SPYD gần như không đáng kể; 0.35% của JEPI và 0.3% của XSHD sẽ ăn vào lợi nhuận dài hạn.

Cái bẫy lợi suất là có thật — lợi suất cao thường báo hiệu rủi ro cao hơn hoặc các vấn đề cấu trúc (nhìn về phía bạn, XSHD). JEPI và SPYD đã chứng minh rằng họ có thể mang lại cả lợi suất VÀ tăng trưởng, điều này hiếm có.

Dành cho những người trong crypto: Đây cơ bản là những gì staking hứa hẹn nhưng hiếm khi thực hiện được. Lợi suất 7-8% vượt trội hơn hầu hết các giao thức DeFi mà không có rủi ro hợp đồng thông minh. Nói như vậy, các ETF truyền thống thiếu tính thanh khoản 24/7 và tùy chọn tăng trưởng mà crypto cung cấp.

Kết luận

Nếu bạn đang xây dựng một danh mục thu nhập thụ động nhàm chán nhưng hiệu quả, SPYD là điểm vào không thể bàn cãi. Nếu bạn muốn tăng lợi nhuận và chấp nhận một chút phức tạp hơn, thành tích của JEPI tự nó đã nói lên điều đó. XSHD? Bỏ qua nó trừ khi bạn cụ thể muốn có lợi suất hiện tại cao và không quan tâm đến việc bảo toàn vốn.