Huyền thoại về sự giàu có của thị trường chứng khoán: Những gì thực sự hiệu quả (và những gì không hiệu quả )

Bạn muốn làm giàu nhanh chóng qua cổ phiếu? Đây là sự thật khó chịu: 95% các nhà giao dịch trong ngày mất tiền. Tuy nhiên, hàng triệu người vẫn cố gắng. Hãy phân tích những gì thực sự hiệu quả và những gì chỉ là ảo tưởng tài chính.

Cạm bẫy Tốc độ (Đừng rơi vào )

Giao dịch trong ngày: Bạn có thể đã nghe về sự cường điệu—những nhà giao dịch nhanh nhẹn kiếm được những khoản tiền lớn trong vài giờ. Kiểm tra thực tế: ngay cả khi có phân tích thị trường vững chắc, việc định thời điểm hoàn hảo cho mọi thứ là gần như không thể. Hầu hết các nhà giao dịch bán lẻ chỉ đang đổ tiền vào việc theo đuổi giấc mơ này. Trừ khi bạn là một chuyên gia dày dạn kinh nghiệm với việc quản lý rủi ro thực sự, đây về cơ bản là đánh bạc với những bước bổ sung.

Bán khống: Đặt cược chống lại cổ phiếu nghe có vẻ thông minh cho đến khi thị trường cứ tiếp tục tăng lên. Các công ty bị định giá quá cao? Chúng có thể vẫn bị định giá quá cao trong nhiều năm. Ngay cả những doanh nghiệp đang suy giảm đôi khi cũng tăng giá nhờ sự thổi phồng. Bạn đang đặt cược chống lại xu hướng tăng trưởng lịch sử của chính thị trường—các tỷ lệ không ủng hộ bạn.

Cổ phiếu OTC Penny: Chắc chắn, bạn có thể gấp 10 lần số tiền của mình trên một cổ phiếu ít ai biết đến. Nhưng các kế hoạch bơm và xả rất phổ biến ở đây. Những người quảng bá những cổ phiếu này thường xả hàng trước khi bạn kịp chớp mắt. Phần thưởng cao = rủi ro cực kỳ cao của việc mất trắng.

Cổ phiếu Meme: GameStop đã tăng 400% trong một tuần (Tháng Giêng 2021). AMC đã tăng 1.183% trong năm đó. Cả hai đã giảm mạnh nhiều lần kể từ đó. Đây không phải là đầu tư—chúng là những cược trong casino với PR tốt hơn. Việc phân bổ vốn danh mục đầu tư nghiêm túc ở đây là tự sát tài chính.

Điều Gì Thực Sự Xây Dựng Giàu Có: Câu Trả Lời Nhàm Chán Nhưng Thực Tế

Lãi suất kép. Chỉ vậy thôi.

Đây là phép toán mà nên khiến bạn sợ hãi:

• $10,000 đầu tư, 10% lãi suất hàng năm trong 30 năm
• Lợi nhuận hàng năm → ~$30,000 tổng cộng (3x tiền của bạn)
• Để nó tích lũy hàng năm → ~$200,000 (20x tiền của bạn)

Sự khác biệt? Kiên nhẫn và tái đầu tư.

Chỉ số S&P 500 chưa bao giờ thua lỗ trong bất kỳ khoảng thời gian 20 năm nào - không một lần nào, bất chấp các cuộc khủng hoảng thị trường, suy thoái và hỗn loạn. Đó mới là siêu năng lực thực sự.

Kết luận

Tiền nhanh từ chứng khoán? Có thể cho 5% nhà giao dịch. Đối với phần còn lại trong chúng ta, đây là một công cụ xây dựng tài sản, không phải là một vé số. Giữ các khoản đầu tư mạo hiểm dưới 5% danh mục đầu tư của bạn ( tiền bạn có thể đủ khả năng để mất ). Đặt phần còn lại vào các quỹ chỉ số đa dạng và quên nó đi trong 10-30 năm.

Những người thực sự trở nên giàu có từ cổ phiếu không phải là những người kiểm tra biểu đồ mỗi giờ. Họ là những người đã mua, giữ và để toán học làm công việc nặng nhọc.