Ngừng làm nổ tài khoản giao dịch của bạn: Quy tắc 1% thực sự hiệu quả

Bạn có thể đã nghe câu này trước đây: “Quản lý rủi ro là chìa khóa.” Nhưng đây là điều mà hầu hết các trader thực sự làm—họ bỏ qua nó cho đến khi tài khoản của họ chạm mức không.

Sự khác biệt giữa những nhà giao dịch tồn tại trong nhiều năm và những người gặp khó khăn trong vài tháng? Một quy tắc đơn giản nghe có vẻ nhàm chán nhưng hoạt động như phép màu: Quy tắc 1%.

Quy tắc 1% là gì?

Rất đơn giản: đừng bao giờ mạo hiểm hơn 1% tổng tài khoản của bạn cho một giao dịch duy nhất. Chỉ vậy thôi.

Tài khoản của bạn là $10,000? Rủi ro tối đa $100 mỗi giao dịch. $100,000? Rủi ro tối đa $1,000. Sự đẹp nằm trong toán học—ngay cả khi bạn gặp 10 lần thua liên tiếp với rủi ro 1%, bạn chỉ mất 10% vốn của mình. Bạn vẫn còn trong trò chơi. Vẫn còn thở.

So sánh điều đó với việc mạo hiểm 10% mỗi giao dịch: 10 lần thua liên tiếp và chúc mừng, tài khoản của bạn đã biến mất. Bị xóa hoàn toàn.

Tại Sao Điều Này Thực Sự Quan Trọng

Tài khoản của bạn chịu đựng được những chuỗi thua. Những giao dịch thua lỗ là điều không thể tránh khỏi. Nhưng khi bạn chỉ đang rủi ro 1%, ngay cả một chuỗi thua khắc nghiệt cũng không làm bạn bị hủy hoại. Bạn có thể ở lại đủ lâu để tìm lại lợi thế của mình.

Bạn ngừng suy nghĩ như một người cờ bạc. Khi mỗi giao dịch có thể khiến bạn mất một nửa tài khoản, bạn sẽ trở nên cảm xúc. Bạn theo đuổi những khoản thua, giao dịch quá mức sau khi thắng, đưa ra những quyết định ngu ngốc. Quy tắc 1% loại bỏ những tiếng ồn đó. Nó buộc bạn phải kỷ luật.

Lợi ích của việc cộng dồn. Những chiến thắng nhỏ, nhất quán sẽ tích lũy nhanh chóng. Những khoản thua nhỏ tích lũy chậm chạp. Sau một năm kiên trì với Quy tắc 1%, bạn sẽ ngạc nhiên với những con số.

Giao dịch thực sự trở nên thú vị. Khi một khoản lỗ không thể làm sụp đổ toàn bộ chiến lược của bạn, bạn có thể suy nghĩ rõ ràng hơn. Bạn phân tích tốt hơn. Bạn thực hiện tốt hơn.

Cách thực sự thực hiện nó

Bước 1: Biết số dư tài khoản của bạn. Tài khoản $20,000 = $200 rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch. Số này không thay đổi cho đến khi số dư tài khoản của bạn thay đổi.

Bước 2: Chọn mức độ rủi ro của bạn. 1% là tiêu chuẩn. Nhưng nếu bạn giao dịch tiền điện tử (spoiler: nó rất biến động), bạn có thể chọn 0.5% hoặc thậm chí 0.25%. Chọn cái gì khiến bạn có thể ngủ ngon vào ban đêm.

Bước 3: Tính kích thước vị trí. Đây là nơi nó trở nên kỹ thuật:

Kích thước vị trí = (Tài khoản × Rủi ro %) ÷ Khoảng cách dừng lỗ

Ví dụ nhanh:

• Tài khoản: $10,000
• Rủi ro: 1% = $100
• Vào lệnh: $50 mỗi cổ phiếu
• Dừng lỗ: $49 mỗi cổ phiếu (cách = $1)
• Kích thước vị trí = $100 ÷ $1 = 100 cổ phiếu

Nếu nó chạm vào điểm dừng của bạn, bạn sẽ mất $100. Chính xác 1%. Xong.

Bước 4: Đặt lệnh dừng lỗ TRƯỚC khi bạn vào lệnh. Không có ngoại lệ. Lệnh dừng lỗ tồn tại vì một lý do - chúng là bộ ngắt mạch của bạn. Căn cứ vào các mức kỹ thuật (hỗ trợ/kháng cự), không phải số ngẫu nhiên.

Bước 5: Nếu bạn đang sử dụng đòn bẩy, hãy suy nghĩ nhiều hơn. Các nhà giao dịch Forex sử dụng đòn bẩy 10:1? Quy tắc 1% của bạn vẫn áp dụng. Một vị thế 1.000 đô la với đòn bẩy 10x kiểm soát 10.000 đô la trên thị trường, nhưng phân bổ rủi ro của bạn vẫn ở mức 1% tài khoản của bạn.

Bước 6: Tái hiệu chỉnh khi bạn phát triển. Tài khoản $10,000 của bạn đạt $12,000? Rủi ro 1% của bạn từ $100 chuyển thành $120. Tài khoản giảm xuống còn $8,000? Bây giờ là $80. Con số thay đổi theo số dư của bạn.

Cái Bẫy Giết Chết 90% Nhà Giao Dịch

Bạn đã thua 5 giao dịch liên tiếp. Bạn cảm thấy thất vọng. Bộ não của bạn gào thét: “Chỉ cần một giao dịch lớn để lấy lại!”

Và đó là khi bạn phá vỡ Quy tắc 1%.

Bạn rủi ro 5%, 10%, hoặc thậm chí toàn bộ tài khoản của bạn cho “điều chắc chắn.” Tiết lộ: đó không phải là một điều chắc chắn. Và bây giờ bạn đã xong.

Tuân theo quy tắc. Đặc biệt khi nó đau đớn. Đặc biệt khi bạn đang thua. Đó chính xác là ý nghĩa.

Cuộc Nói Chuyện Thực Sự

Quy tắc 1% không lấp lánh. Nó sẽ không làm bạn giàu có trong 3 tháng. Nhưng nó sẽ cho phép bạn trở thành một trader vào năm tới. Và năm sau. Và năm tiếp theo.

Đó là lúc mà lãi suất kép thực sự hoạt động. Đó là lúc mà những chiến thắng bắt đầu tích lũy nhanh hơn những thất bại. Đó là lúc mà giao dịch không còn chỉ là việc trở nên giàu có nhanh chóng mà bắt đầu trở thành việc xây dựng tài sản một cách chậm rãi, nhất quán và không bị thất thoát.

Thực hiện quy tắc 1%. Trở nên nhàm chán. Trở nên giàu có.