Bạn nên làm gì khi suy thoái thị trường cảm thấy không thể tránh khỏi? Ba chiến lược thực tế cho ngày hôm nay

Cảm xúc Thị trường Hiện tại

Các khảo sát gần đây cho thấy một sự chuyển biến đáng lo ngại trong tâm lý nhà đầu tư. Chỉ chưa đến một nửa số nhà đầu tư tại Mỹ đã trở nên bi quan về sáu tháng tới, trong khi khoảng 32% duy trì sự lạc quan tích cực. Quán tính cảm xúc này là điều thường thấy trong các giai đoạn bất ổn của thị trường, nhưng nó thường dẫn đến quyết định kém sáng suốt. Câu hỏi thực sự không phải là liệu một đợt điều chỉnh khác có xảy ra hay không—chắc chắn là có—nhưng là bạn đã chuẩn bị như thế nào khi điều đó xảy ra.

Tại sao việc dự đoán chính xác thời điểm thị trường thu gọn vẫn là điều bất khả thi

Ngay cả các nhà dự báo chuyên nghiệp cũng thường xuyên dự đoán sai điểm chuyển đổi. Năm 2022, nhiều nhà kinh tế tự tin dự đoán một cuộc suy thoái nghiêm trọng tương đương năm 2008. Nhưng đợt suy thoái đó chưa bao giờ xảy ra. Thay vào đó, S&P 500 đã tăng khoảng 40% kể từ tháng 1 năm 2022. Bài học lịch sử này dạy chúng ta rằng việc cố gắng thoát ra trước khi thị trường giảm thường phản tác dụng. Nếu bạn bán ra vì sợ hãi và đà tăng tiếp tục, cuối cùng bạn sẽ phải mua vào ở mức giá cao hơn. Chi phí của việc sai về thời điểm thường lớn hơn nỗi đau của việc chịu đựng biến động thị trường.

Thay vì quá tập trung vào việc dự đoán khi nào đợt giảm tiếp theo xảy ra, hãy dành năng lượng vào những gì bạn có thể kiểm soát thực sự: xây dựng một danh mục đầu tư đủ khả năng chống chịu nghịch cảnh.

Ba bước thiết yếu để bảo vệ tài sản của bạn ngày hôm nay

1. Đầu tư vào Chất lượng—Không chỉ bất kỳ cổ phiếu nào

Phòng thủ đáng tin cậy nhất chống lại đợt giảm thị trường là chất lượng danh mục đầu tư. Các công ty yếu kém có thể hoạt động rực rỡ trong các thị trường tăng trưởng, nhưng chúng sẽ sụp đổ khi điều kiện kinh tế siết chặt. Ngược lại, các doanh nghiệp có nền tảng vững chắc sẽ trải qua biến động ngắn hạn nhưng luôn phục hồi một cách đáng tin cậy.

Xây dựng một danh mục đa dạng dựa trên các công ty có nền tảng kinh doanh vững chắc. Những cổ phần chất lượng này sẽ nâng cao khả năng của bạn trong việc vượt qua các đợt điều chỉnh mạnh, thị trường gấu hoặc suy thoái mà không mất đi vốn vĩnh viễn.

2. Xây dựng Quỹ Khẩn Cấp Thật Sự

Một sai lầm nghiêm trọng mà nhiều nhà đầu tư mắc phải là: khi thị trường giảm và các khoản chi bất ngờ phát sinh, họ rút tiền khỏi các tài khoản đầu tư của mình. Điều này khóa lỗ tại thời điểm không thích hợp. Các đợt giảm giá của thị trường là tạm thời nếu bạn giữ vững các vị thế, nhưng rút tiền sớm sẽ biến các khoản lỗ giấy thành lỗ vĩnh viễn.

Hiện là thời điểm lý tưởng để thiết lập một quỹ khẩn cấp chứa đủ vài tháng chi tiêu sinh hoạt trong tiền mặt dễ dàng rút ra. Khoản dự phòng tài chính này giúp giảm áp lực bán các khoản đầu tư vào những thời điểm không thuận lợi trong đợt giảm giá. Quỹ khẩn cấp bảo vệ cả tinh thần lẫn danh mục của bạn.

3. Thực hành Đầu tư Có hệ thống, Tránh phản ứng cảm xúc

Các đợt giảm thị trường thường thử thách kỷ luật của nhà đầu tư rất nhiều, và hoảng loạn thường chiếm ưu thế hơn lý trí. Giải pháp là một chiến lược đã được định sẵn và tự động thực hiện. Trung bình giá theo đô la là ví dụ điển hình của phương pháp này—đầu tư một số tiền cố định tại các khoảng thời gian đều đặn bất kể giá hiện tại ra sao.

Khi bạn mua vào trong những giai đoạn đắt đỏ, bạn cũng sẽ mua vào trong các mức giá hời. Khi các khoản đầu tư hoạt động tự động, bạn thoát khỏi gánh nặng tinh thần mệt mỏi của việc phải liên tục phán đoán lại từng biến động của thị trường. Tập trung của bạn sẽ chuyển từ biến động hàng ngày sang tầm nhìn 5, 10 hoặc 20 năm, nơi mà của cải sẽ tích lũy theo thời gian.

Tiến về phía trước qua bất ổn

Chu kỳ thị trường là điều không thể tránh khỏi, và đợt giảm tiếp theo chắc chắn sẽ đến. Thay vì đầu hàng nỗi sợ hoặc cố gắng dự đoán thị trường không thể chính xác, hãy áp dụng ba biện pháp bảo vệ đơn giản này. Bằng cách ưu tiên chất lượng đầu tư, duy trì dự trữ tài chính và cam kết theo đuổi các chiến lược mua vào có kỷ luật, bạn sẽ không chỉ sống sót qua đợt giảm giá tiếp theo—mà còn có thể trở nên mạnh mẽ hơn.