Hướng dẫn thực hành: Đầu tư vào ETF và xây dựng danh mục sinh lời

Các quỹ đầu tư ETF quản lý (ETF) đã trở thành lựa chọn ưu tiên cho những người muốn kiếm lợi nhuận mà không cần dành nhiều thời gian phân tích thị trường. Khác với giao dịch tích cực với tiền điện tử hoặc cổ phiếu riêng lẻ, đầu tư vào ETF cho phép tăng trưởng vốn bền vững với căng thẳng thấp hơn và rủi ro kiểm soát được.

Cách hoạt động của ETF: cơ chế đằng sau lợi nhuận

Một ETF hoạt động như một phương tiện đầu tư tập trung vốn vào nhiều tài sản cùng lúc. Lấy ví dụ cụ thể: nếu bạn đầu tư $100 vào một ETF chuyên về đổi mới công nghệ, số tiền đó tự động phân bổ giữa 20 hoặc 30 công ty hàng đầu trong ngành. Chỉ với một giao dịch, vốn của bạn đã đa dạng hóa trong các công ty như Nvidia, Microsoft hoặc Alphabet.

Giá trị thực sự của một ETF nằm ở quản lý tự động. Các chuyên gia quản lý quỹ liên tục theo dõi hiệu suất của từng tài sản. Nếu một công ty trong danh mục bắt đầu mất giá trị, nó sẽ được thay thế bằng công ty tiềm năng hơn. Điều này có nghĩa là các khoản đầu tư của bạn luôn nằm trong các công ty có triển vọng tốt nhất, mà không cần phải theo dõi hàng ngày.

Lợi nhuận so với rủi ro: giải mã phương trình

Rủi ro của một ETF thấp hơn đáng kể so với các giao dịch đòn bẩy, hợp đồng tương lai hoặc CFD. Đây là lý do chính khiến các nhà đầu tư bảo thủ chọn các công cụ này. Mặc dù về mặt kỹ thuật có thể giao dịch ETF với đòn bẩy — nhân đôi lợi nhuận cũng như thua lỗ—, phần lớn nhà đầu tư sử dụng chúng chính xác để tránh sự biến động cực đoan đó.

Lợi nhuận của ETF vượt xa so với tài khoản ngân hàng truyền thống, nhưng không đạt được lợi nhuận tiềm năng của swing trading hoặc giao dịch ký quỹ. Đó là một cân bằng có chủ đích: an toàn vừa phải đổi lấy lợi nhuận vượt trung bình.

Tại sao chọn ETF? Ưu điểm và hạn chế

Ưu điểm

• Quản lý thụ động và tự động danh mục
• Quản lý chuyên nghiệp các tài sản
• Lợi nhuận dài hạn đã được chứng minh
• Công cụ lý tưởng để bắt đầu đầu tư
• Cần ít giám sát liên tục hơn

Hạn chế

• Lợi nhuận thấp hơn so với giao dịch ký quỹ
• Không phải tất cả ETF đều có hiệu quả quản lý như nhau
• Phụ thuộc vào biến động của thị trường chung

Phân loại ETF: thị trường và đặc điểm

Các ETF chủ yếu phân thành hai dạng:

Theo loại thị trường: Các ETF hoạt động trên thị trường chứng khoán, ngoại tệ, hàng hóa và tiền điện tử. Mỗi thị trường có đặc điểm riêng về độ biến động và tiềm năng lợi nhuận phản ánh trong các quỹ tương ứng.

Theo chuyên môn hóa tài sản: Trong các thị trường chứng khoán, ví dụ, có ETF dành riêng cho các ngành cụ thể (công nghệ, năng lượng, tài chính), các sàn giao dịch quốc gia như (New York, Tokyo, Thượng Hải) hoặc các chỉ số tham chiếu như S&P 500 hoặc Nikkei 225.

Tiêu chí thiết yếu để chọn ETF phù hợp

Không phải tất cả ETF đều phù hợp với mọi nhà đầu tư. Việc lựa chọn phụ thuộc vào mục tiêu, khả năng chịu rủi ro và cảm nhận thị trường của bạn. Các yếu tố quyết định gồm:

1. Xác định trước thị trường bạn quan tâm

Các ETF ngoại hối mang lại lợi ích vừa phải nhưng an toàn. Các ETF tiền điện tử hứa hẹn lợi nhuận cao hơn, mặc dù rủi ro thua lỗ cũng tăng theo tỷ lệ. ETF cổ phiếu và hàng hóa nằm ở mức trung bình: ổn định hợp lý kèm phân tích cơ bản nhất quán.

2. Phân tích các tài sản cụ thể trong từng ETF

Xem xét các ngành riêng biệt: trong đại dịch, các ETF ngành hàng không bị giảm mạnh, trong khi các ngành công nghệ tăng đáng kể. Tuy nhiên, ETF công nghệ cũng đối mặt với các điểm yếu, như phụ thuộc vào sản xuất chip bán dẫn—một ngành ít đa dạng có thể ảnh hưởng toàn bộ ngành nếu gặp gián đoạn.

Với ETF tập trung vào các sàn giao dịch cụ thể, việc theo dõi các yếu tố địa chính trị và kinh tế là rất quan trọng. Khi Nga xâm lược Ukraine, các ETF chứng khoán Nga sụp đổ trước dự báo về các lệnh trừng phạt kinh tế. Biểu đồ kỹ thuật không bao giờ dự đoán được xung đột vũ trang hoặc thay đổi chính sách kinh tế; chúng chỉ phản ánh sau khi đã xảy ra.

3. Áp dụng phân tích kỹ thuật trong đánh giá của bạn

Dù phân tích kỹ thuật không thể dự đoán các sự kiện bên ngoài, nó là công cụ quý giá để đánh giá tiềm năng lợi nhuận của bất kỳ công cụ tài chính nào. Các nhà giao dịch chuyên nghiệp xem xét các chỉ số dao động và trung bình động để xác định hiệu suất ngắn hạn và trung hạn. Các chỉ số này hướng dẫn quyết định của các nhà đầu tư lớn và có thể chỉ ra thời điểm tối ưu để vào hoặc thoát vị thế trong ETF, luôn dựa trên bối cảnh toàn cầu.

Các bước bắt đầu đầu tư vào ETF

Bước 1: Mở tài khoản trên nền tảng đầu tư Chọn một nhà môi giới cung cấp quyền truy cập ETF với phí giao dịch cạnh tranh.

Bước 2: Hoàn tất xác minh danh tính Cung cấp email và tạo mật khẩu an toàn.

Bước 3: Nạp tiền Chọn phương thức thanh toán bạn thích (thẻ ngân hàng, chuyển khoản, ví điện tử) và nạp số vốn muốn đầu tư.

Bước 4: Nghiên cứu và chọn ETF của bạn Khám phá các lựa chọn có sẵn, phân tích thành phần và hiệu suất lịch sử.

Bước 5: Thực hiện khoản đầu tư đầu tiên Sau khi xác định ETF của bạn, mở vị thế mua và nhập số tiền muốn đầu tư. Từ thời điểm này, ETF sẽ bắt đầu tạo lợi nhuận dựa trên hiệu suất trên thị trường chứng khoán.

Các ETF đề xuất cho năm 2023

Việc chọn ETF tốt nhất hoàn toàn phụ thuộc vào phân tích cá nhân của bạn. Tuy nhiên, các quỹ này nổi bật như những điểm khởi đầu vững chắc:

ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ) Tập trung đầu tư vào các công ty tự động hóa, robot và trí tuệ nhân tạo. Sự bùng nổ gần đây của AI đang thúc đẩy ETF này tăng giá với các công ty như Nvidia, Trimble và Iridium Communications.

Invesco Solar ETF (TAN) Chuyên về năng lượng tái tạo, sản xuất pin mặt trời và công nghệ liên quan. Các công ty như SolarEdge, First Solar và Enphase Energy là thành phần lớn nhất của nó.

Vanguard Information Technology ETF (VGT) Một ETF phòng thủ và đáng tin cậy, đầu tư vào các ông lớn công nghệ. Với Microsoft, Google (Alphabet) và Amazon trong các vị trí lớn nhất, cung cấp tiếp xúc với tám trong mười công ty có giá trị nhất thế giới.

Global X Fintech ETF Lựa chọn thay thế cho các quỹ fintech khác, ít phụ thuộc vào tiền điện tử hơn và nhấn mạnh vào các nhà xử lý thanh toán kỹ thuật số như PayPal và Square, cùng các tên tuổi lâu năm như Visa và Mastercard.

Amplify Lithium & Battery Technology ETF Chuyên về khai thác lithium, sản xuất pin lithium-ion và công nghệ liên quan. Albemarle, Panasonic và Tesla là những tên tuổi chủ chốt trong quỹ này, rất nhạy cảm với sự phát triển của thị trường xe điện toàn cầu.

Đa dạng hóa: chìa khóa tối đa hóa lợi nhuận của bạn

Các ETF đã đề cập chỉ là một phần nhỏ trong các lựa chọn có sẵn. Nguyên tắc cốt lõi là không tập trung đầu tư vào một ETF duy nhất, mà xây dựng danh mục đa dạng để giảm thiểu rủi ro tập trung vào một ngành hoặc thị trường cụ thể.

Kết hợp các khoản đầu tư vào nhiều ETF, cổ phiếu riêng lẻ, hàng hóa và các tài sản khác mang lại khả năng chống chịu cao hơn trước các biến động thị trường. Lịch sử đã dạy rõ: khi vận tải hàng không sụp đổ trong đại dịch, công nghệ lại bứt phá. Những biến động này tạo ra cơ hội tối ưu hóa vốn của bạn nếu bạn chú ý đến các thay đổi kinh tế toàn cầu.

Giữ vững theo dõi bối cảnh vĩ mô, điều chỉnh danh mục phù hợp, và nhớ rằng kiên nhẫn kết hợp phân tích thông tin sẽ mang lại kết quả tốt nhất về lâu dài khi đầu tư vào ETF.