Tại sao giá bạc quốc tế lại tăng vọt? Năm phương thức đầu tư giúp người có vốn nhỏ cũng có thể bắt kịp sóng và thu lợi nhuận

Tại sao bạc vượt xa vàng trong năm nay? Giá bạc quốc tế đã tăng hơn 120%, logic đầu tư đằng sau nó là gì? Làm thế nào để chọn công cụ giao dịch phù hợp với bạn? Làm thế nào để tiểu tư sản có bố cục thông minh và sử dụng các quỹ hạn chế để khuếch đại lợi nhuận của họ? Bài viết này sẽ đưa bạn qua một phân tích chuyên sâu.

Bạc VS Vàng: Tại sao bạc có tiềm năng mạnh hơn để bù đắp lợi nhuận?

Nhiều nhà đầu tư thích vàng và tin rằng vàng có giá trị hơn. Tuy nhiên, các chuyên gia trong ngành nhìn chung lạc quan về bạc vì ba lý do chính:

Nó có một loạt các mục đích sử dụng công nghiệp và tiềm năng tăng trưởng lớn

Bạc không chỉ là tài sản trú ẩn an toàn mà còn là kim loại công nghiệp quan trọng. Các tấm pin mặt trời, xe điện, chất bán dẫn, 5G và trung tâm dữ liệu AI đều sử dụng rất nhiều bạc. Với việc tăng tốc chuyển đổi năng lượng xanh và mở rộng các trung tâm dữ liệu AI toàn cầu vào năm 2025, tốc độ tăng trưởng sử dụng bạc hàng năm sẽ vượt quá 20%. Từ H100 đến chip AI mới nhất, việc sử dụng bạc đã tăng khoảng 20% so với chip truyền thống, khiến bạc không chỉ là kim loại quý mà còn là kim loại công nghiệp tăng trưởng.

Giá cả tương đối thấp và ngưỡng đầu vào phải chăng

Giá bạc quốc tế chỉ bằng khoảng 1/30 đến 1/120 vàng. Các quỹ tương tự có thể mua được nhiều bạc hơn, điều này đặc biệt thân thiện với giai cấp tiểu tư sản. Khi thị trường tăng, bạc thường tăng gấp 1,5 đến 2 lần vàng.

Phạm vi dao động lớn và hiệu quả bổ sung là rõ ràng

Giá bạc dao động nhiều hơn vàng. Khi tâm lý e ngại rủi ro cao, bạc thường có “mức tăng bổ sung”. Theo dữ liệu từ Chicago Mercantile Exchange, hệ số tương quan giá dài hạn giữa bạc và vàng là từ 0,4 đến 0,8, cho thấy mối tương quan dương, nhưng bạc bị ảnh hưởng bởi các yếu tố phức tạp hơn, bao gồm tâm lý rủi ro, tâm lý ngành công nghệ và những thay đổi trong nhu cầu công nghiệp.

Tại sao giá bạc quốc tế sẽ đạt mức cao nhất trong mười năm vào năm 2025?

Bối cảnh thị trường và hành động giá

Đến cuối năm 2023, bạc sẽ dao động trong khoảng từ 22 đến 26 USD/ounce. Trong nửa cuối năm 2024, kỳ vọng cắt giảm lãi suất ở Mỹ sẽ tăng lên, căng thẳng toàn cầu sẽ gia tăng, nhu cầu trú ẩn an toàn sẽ tăng và giá bạc sẽ dần phục hồi.

Trong quý I/2025, Hoa Kỳ chính thức bước vào chu kỳ cắt giảm lãi suất, đồng đô la suy yếu thành giảm giá, nhưng sự phục hồi của ngành công nghiệp điện tử đã mang lại lợi ích. Nhu cầu bạc đối với năng lượng mặt trời, xe điện và trung tâm dữ liệu AI đã tăng lên đáng kể. Đồng thời, giá đồng đạt mức cao mới, cho thấy nguồn cung kim loại bị thắt chặt, từ đó đẩy giá trị của bạc lên cao. Giá bạc quốc tế đã vượt quá 65 USD/ounce, mức cao nhất mọi thời đại trong 10 năm và đã tăng hơn 120% từ đầu năm đến nay, vượt xa vàng và hầu hết các mặt hàng.

Bank of America và các tổ chức khác đã đặt giá mục tiêu của bạc vào năm 2026 khoảng 65 đô la (trung bình 56 đô la) và một số người tham gia thị trường cho rằng nó cao hơn. Hiện tại, tỷ lệ vàng-bạc vào khoảng 66:1, vẫn nằm trong phạm vi hợp lý và thị trường lạc quan rằng bạc vẫn còn dư địa để bù đắp cho những đà tăng hơn nữa.

Bốn động lực hỗ trợ tăng giá

Nhu cầu công nghiệp tăng vọt

Việc tăng tốc chuyển đổi năng lượng xanh, mở rộng quy mô lớn cơ sở hạ tầng AI và liên tục mở rộng các ứng dụng của bạc trong các lĩnh vực như điện tử, năng lượng mặt trời, xe điện và trung tâm dữ liệu AI đã tạo ra nhu cầu cứng nhắc.

Tình trạng thiếu hụt nguồn cung đã bị thiếu hụt từ năm này qua năm khác

Thị trường bạc đã trải qua khoảng trống nguồn cung trong năm thứ năm liên tiếp, với khoảng cách tích lũy hơn 800 triệu ounce. Tăng trưởng khoáng sản chậm và tồn kho giảm mang lại đà tăng mạnh mẽ cho giá bạc.

Liên kết vàng và bạc và hiệu ứng bổ sung

Khi giá vàng tăng, tỷ lệ vàng-bạc nhanh chóng hội tụ từ 80:1 lên 60:1 và thấp hơn. Tỷ lệ vàng-bạc giảm là một tín hiệu điển hình của thị trường tăng giá bạc. Trong lịch sử, mỗi khi tỷ lệ vàng-bạc giảm từ mức cao (trên 80), bạc sẽ bù đắp mạnh. Trong cùng một tâm lý e ngại rủi ro, bạc đã tăng khoảng 1,5 đến 2 lần so với vàng. Trong làn sóng thị trường này, bạc tăng hơn 120% từ mức thấp nhất đầu năm, trong khi vàng tăng khoảng 60%.

Nhu cầu về nơi trú ẩn an toàn đang nóng lên

Sự bất ổn kinh tế toàn cầu đã gia tăng và các nhà đầu tư đã đổ xô vào kim loại quý để bảo vệ. Nhiều chính phủ đã đưa bạc vào danh sách các khoáng sản quan trọng và các thuộc tính trú ẩn an toàn của nó đã được nâng cấp từ chống lạm phát thành “rủi ro chuỗi cung ứng địa lý”, thu hút nhiều tổ chức mua vào thị trường.

So sánh chi tiết năm cách đầu tư bạc chính

Bạn muốn tham gia thị trường bạc nhưng không biết lựa chọn như thế nào? Năm con đường đầu tư sau đây bao gồm các lựa chọn rủi ro từ thấp đến cao:

1. Bạc vật chất (đồ trang sức bạc, thỏi bạc, tiền bạc)

Bạc vật chất tương tự như vàng và là kênh đầu tư quen thuộc nhất đối với công chúng. Trang sức bạc, thỏi bạc và quà lưu niệm bằng bạc đều có thể được hưởng cổ tức của sự đánh giá cao về bạc. Ưu điểm là nó thực tế khi chạm vào và ngưỡng tương đối thấp.

Tuy nhiên, không thể bỏ qua nhược điểm của bạc vật chất: chi phí mua và bán lớn (chênh lệch rộng), khó thực hiện và thanh khoản kém. Do đó,Nếu bạn đang đầu tư với mục đích đầu tư, không nên chọn bạc vật chất, chủ yếu là do chi phí giao dịch và hiệu quả kiếm tiền không lý tưởng。

2. Sổ tiết kiệm bạc

Nhiều ngân hàng cung cấp dịch vụ tài khoản sổ tiết kiệm bạc, và phương thức mua hàng rất đơn giản - mua tại ngân hàng và ngân hàng sẽ thay bạn giữ nó. Nhiều ngân hàng ở Đài Loan hỗ trợ hoạt động kinh doanh này.

Cần lưu ý rằng sổ tiết kiệm bạc là sản phẩm đầu tư, tính chất không gửi tiền và không tích lũy lãi.Mặc dù sổ tiết kiệm có thể được giao dịch thường xuyên và với số lượng cố định, nhưng chúng chỉ phù hợp với các nhà đầu tư dài hạn do chi phí mua và bán cao。

3. Cổ phiếu bạc và ETF

Đối với các nhà đầu tư, cổ phiếu khái niệm và ETF liên quan đến bạc là một cách thuận tiện để tham gia thị trường bạc. So với bạc vật chất, các khoản đầu tư như vậy mang lại chi phí giao dịch thấp hơn và giờ giao dịch linh hoạt hơn.

Tuy nhiên, đòn bẩy của ETF và cổ phiếu bị hạn chế và hướng giao dịch là duy nhất (bạn chỉ có thể mua).Nó phù hợp hơn cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân bổ ổn định。

4. Hợp đồng tương lai bạc

Hợp đồng tương lai bạc là công cụ giao dịch đòn bẩy chính thống. Hợp đồng tương lai bạc (SI) trên Sàn giao dịch hàng hóa Chicago là hợp đồng hoạt động tích cực nhất trên thế giới, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là hàng trăm nghìn lô. Thời gian giao dịch lên đến 23 giờ và nó hoạt động gần như suốt ngày đêm, cả mua và bán đều có thể vào và thoát bất cứ lúc nào, điều này rất hấp dẫn đối với các nhà đầu cơ trong ngắn hạn và trung hạn.

Tuy nhiên, hợp đồng tương lai liên quan đến cơ chế phân phối và hoán đổi, và các vị thế phải được đóng hoặc chuyển sang tháng tiếp theo trước khi tháng hết hạn, điều này rất phức tạp trong hoạt động.Hợp đồng tương lai bạc phù hợp hơn với các nhà đầu tư có kinh nghiệm giao dịch ngắn hạn và trung hạn。

5. CFD bạc

Logic giao dịch của CFD bạc tương tự như hợp đồng tương lai - cả hai đều sử dụng ký quỹ và đòn bẩy, đồng thời có thể mua hoặc bán. Tuy nhiên, CFD có những ưu điểm sau: đòn bẩy linh hoạt hơn, không có vấn đề về ngày thanh toán hoặc thay đổi vị thế và nền tảng này thường cung cấp các công cụ kiểm soát rủi ro như cắt lỗ, chốt lời và cắt lỗ theo dõi.

Nhược điểm của CFD là giữ các vị thế qua đêm có thể phát sinh chi phí lãi vay và thanh khoản không ổn định như thị trường tương lai.CFD phù hợp hơn với các nhà đầu tư ngắn hạn có thể chịu được rủi ro đòn bẩy cao。

Làm thế nào để sử dụng số vốn nhỏ để mở rộng lợi nhuận?

Nếu bạn có số tiền hạn chế nhưng muốn nắm bắt cơ hội của dải bạc, bạn có thể thử các chiến lược sau:

Số tiền nhỏ + đòn bẩy vừa phải

Chọn một nền tảng hỗ trợ giao dịch đòn bẩy thấp và nên sử dụng đòn bẩy không quá 5 lần. Điều này không chỉ có thể khuếch đại lợi nhuận mà còn kiểm soát rủi ro hiệu quả.

Cải thiện cơ chế kiểm soát rủi ro

Bất kể phương pháp nào được sử dụng, hãy đảm bảo đặt các thông số kiểm soát rủi ro như cắt lỗ, chốt lời và cắt lỗ theo dõi. Đây là chìa khóa cho sự tồn tại của giai cấp tiểu tư sản.

Kết hợp kỹ thuật và cơ bản

Quan sát tỷ lệ vàng-bạc, xu hướng vàng, chỉ số đô la Mỹ, chính sách lãi suất, báo giá kim loại công nghiệp và sử dụng các chỉ báo kỹ thuật như RSI và MACD để tìm ra điểm ngoặt.

Ví dụ giao dịch

Giả sử giá bạc quốc tế là 65,00 đô la mỗi ounce, hãy mở một vị thế mua 0,1 lô (500 ounce), sử dụng đòn bẩy 1:100 và đặt mức cắt lỗ ở mức 63,00 đô la.

Vài ngày sau, bạc tăng lên 68,00 đô la và bạn quyết định đóng vị thế của mình với lợi nhuận. So sánh cho thấy:

*Lưu ý: Ví dụ trên không bao gồm chi phí giao dịch và khoản lỗ sẽ được nhân lên theo cơ chế đòn bẩy. *

Thời điểm thuận lợi nhất để tham gia thị trường là gì?

Thời điểm tham gia giao dịch bạc chủ yếu phụ thuộc vào kinh nghiệm cá nhân và khẩu vị rủi ro.

Giờ giao dịch tốt nhất

Về múi giờ GMT+8 châu Á,8 giờ tối đến 2 giờ sáng theo giờ Đài Loan (thời gian trùng lặp đối với thị trường Châu Âu và Châu Mỹ) Đây là khoảng thời gian thích hợp nhất để giao dịch. Lúc này, thị trường biến động nhiều nhất, tín hiệu rõ ràng và khối lượng giao dịch đủ, đây là thời điểm vàng cho các hoạt động ngắn hạn.

Kỹ năng phán đoán hướng

Bạc và vàng chủ yếu di chuyển theo cùng một hướng, nhưng các tài sản trú ẩn an toàn của bạc tương đối yếu. Bạn có thể tham khảo các phương pháp sau để đánh giá:

• Theo dõi xu hướng của vàng: Tỷ lệ vàng-bạc sẽ thay đổi đồng thời và xu hướng của vàng thường đi trước bạc
• Kết hợp các nguyên tắc cơ bản: Chỉ số đô la Mỹ, chính sách lãi suất và báo giá kim loại công nghiệp đều sẽ ảnh hưởng đến bạc
• Tham khảo khía cạnh kỹ thuật: Các chỉ báo như RSI và MACD giúp xác định các bước ngoặt
• Theo dõi tỷ lệ vàng-bạc: Trong lịch sử, tỷ lệ vàng-bạc dao động trong khoảng từ 50 đến 80. Khi tỷ lệ vàng-bạc quá cao (chẳng hạn như trên 100), điều đó có nghĩa là bạc được định giá tương đối thấp và có cơ hội tham gia thị trường cao hơn
• Điều chỉnh linh hoạt: Khi phong cách thị trường thay đổi, bạc có thể thay đổi từ tài sản trú ẩn an toàn thành tài sản rủi ro và chiến lược phải được điều chỉnh cho phù hợp

Kết luận: Bạc có thực sự tăng nhiều hơn vàng?

Câu trả lời là: có thể, nhưng sự biến động lớn hơn.

Giá bạc quốc tế thường có cơ hội biến động đáng kể trong một khoảng thời gian ngắn do thời gian cơ sở thấp, sử dụng đa dạng và được thúc đẩy bởi tâm lý thị trường. Nếu bạn có thể nắm bắt thời điểm tham gia và chọn các công cụ giao dịch phù hợp, ngay cả tiểu tư sản cũng có cơ hội khuếch đại lợi nhuận của họ.

Điều quan trọng không phải là số tiền, mà là biết cách tối đa hóa từng xu. Con đường đầu tư vào bạc rất rộng mở và trọng tâm là tìm ra những gì phù hợp nhất với bạn.