Các chiêu trò lừa đảo tiền điện tử ngày càng tinh vi｜Phá giải 6 thủ đoạn lừa đảo để bảo vệ ví tiền của bạn

Thị trường tiền ảo đang nóng nhưng các nhóm lừa đảo cũng đang hoạt động theo xu hướng. Họ mạo danh các nền tảng giao dịch, giả mạo dự án và mạo danh dịch vụ khách hàng, đặc biệt nhắm mục tiêu đến những người mới không hiểu về tiền ảo. Có nhiều trò gian lận khác nhau và một số lượng lớn các nhà đầu tư rơi vào chúng mỗi năm. Nếu bạn muốn sống tốt trong thị trường này, trước tiên bạn phải học cách nhận ra những thói quen phổ biến này.

6 thói quen chính của gian lận tiền ảo là gì?

Quy trình 1: Bẫy trao đổi giả

Trò lừa đảo phổ biến nhất là các sàn giao dịch giả mạo. Các nhóm lừa đảo sẽ thiết lập các nền tảng sao chép trông giống hệt như các sàn giao dịch thông thường, khiến không thể phân biệt thật và giả. Bạn có thể gửi tiền vào, nhưng một khi bạn muốn rút tiền, bạn bắt đầu yêu cầu các khoản phí khác nhau - phí xử lý, tiền đặt cọc, thuế, v.v. Một số cũng sẽ đặt ra các điều kiện thái quá, chẳng hạn như đạt khối lượng giao dịch 10.000 đô la trước khi rút tiền hoặc đe dọa bạn nói rằng bạn đã gửi tiền gửi và đến đòi nợ nếu bạn không trả lại.

Các nhóm lừa đảo thường làm quen với bạn thông qua phần mềm xã hội và ứng dụng hẹn hò, sau đó giới thiệu “cơ hội kiếm tiền” làm bạn bè và cung cấp cho bạn các trang web giả mạo hoặc liên kết lừa đảo. Họ cũng sẽ bắt chước giao diện trang web và APP của các sàn giao dịch nổi tiếng, gây khó khăn cho việc xác định. Các nền tảng nổi tiếng thực sự rất dễ tìm thấy trên Google, trong khi các sàn giao dịch giả mạo hầu như không thể tìm thấy.

Quy trình 2: Kế hoạch Ponzi và lừa đảo ICO

Cái gọi là ICO(Phát hành tiền tệ ban đầu)Gian lận là khi kẻ lừa đảo tuyên bố rằng một loại tiền ảo mới siêu sinh lời, chỉ cần bạn tham gia đăng ký, bạn có thể kiếm được rất nhiều tiền. Các nhóm lừa đảo đầu tiên sẽ xây dựng lòng tin với bạn trên Line, nhóm FB, ứng dụng hẹn hò hoặc các buổi thông tin, tạo cảm giác thân mật, sau đó gây ấn tượng với bạn bằng lợi nhuận cao bất hợp lý. Điều tàn nhẫn hơn nữa là họ sẽ sắp xếp các nhân vật khác nhau lên mạng và dụ dỗ bạn đầu tư và thu hút người thân, bạn bè tham gia câu lạc bộ để kiếm hoa hồng cao. Mô hình này về cơ bản là lấy tiền của bạn để lấp đầy lỗ hổng của những người ở trên.

Quy trình 3: Mạo danh dịch vụ khách hàng của nền tảng để đánh cắp thông tin cá nhân

Bạn có thể nhận được một cuộc gọi tự xưng là nhân viên trao đổi tuyên bố rằng tài khoản của bạn đã bị đóng băng do vi phạm hoặc các hành động phi cá nhân, yêu cầu bạn chuyển tiền đến một địa chỉ cụ thể để “giải phóng” trong một khoảng thời gian nhất định. Điều này giống như thói quen gian lận ngân hàng - lừa bạn đến máy ATM dưới danh nghĩa “hủy trả góp” và “lỗi tài khoản”. Hãy nhớ rằng, nhân viên trao đổi thường xuyên sẽ không chủ động yêu cầu khách hàng xác minh danh tính hoặc chuyển tiền.

Quy trình 4: Giao dịch OTC(OTC)Lừa đảo

OTC là một giao dịch phi tập trung và không có quy định chính thức hoặc bên thứ ba. Các nhóm lừa đảo lợi dụng tính năng này để đăng tải thông tin mua bán tiền ảo trên mạng xã hội, FB, Line hoặc các diễn đàn, cho rằng giá rẻ hoặc có lợi. Khi bạn chuyển hoặc gửi tiền ảo cho người khác, chúng sẽ biến mất không dấu vết - không thanh toán hoặc không có tiền. Vì đây là một giao dịch riêng tư nên bạn hoàn toàn không thể theo đuổi danh tính của bên kia và rất khó để bảo vệ quyền lợi của mình.

Quy trình 5: Lời hứa đầu tư sai lầm

Thị trường tràn ngập những lời hứa hấp dẫn như “tiền gốc và thu nhập được đảm bảo” và “thu nhập hàng tháng 10%”, tuyên bố rằng một loại tiền ảo chưa được biết đến sắp tăng vọt. Đây là luận điệu tiêu chuẩn của các nhóm lừa đảo. Họ đặc biệt nhắm đến những người mới làm bài tập về nhà và sử dụng giấc mơ “chiếc bánh từ trên trời rơi” để khiến mọi người từ bỏ phán đoán hợp lý.

Quy trình 6: Nhân vật “chủ nhân” trong cộng đồng

Câu lạc bộ đầu tư có vẻ sôi động thực sự che giấu gian lận. Các nhóm lừa đảo sẽ sử dụng câu hỏi và câu trả lời để tạo ảo giác rằng nhiều nhà đầu tư thực sự đang kiếm tiền trong nhóm. Trên thực tế, toàn bộ câu lạc bộ là một tài khoản robot do họ thao túng, chỉ có một mục đích - lừa bạn đầu tư tiền.

Làm thế nào để nhận biết và tránh những thói quen này?

Thủ thuật đầu tiên: chỉ sử dụng các nền tảng chính thức nổi tiếng

Chọn quy mô lớn và thời gian thành lập lâu dài(Ít nhất 2-3 năm), các sàn giao dịch có khối lượng giao dịch lớn. Các nền tảng này được quản lý và nhanh chóng, giúp giải quyết các vấn đề dễ dàng hơn khi chúng phát sinh. Các sàn giao dịch nhỏ và các nền tảng không tên rủi ro hơn nhiều.

Thủ thuật thứ hai: tránh xa tất cả các giao dịch ngoại tuyến

Các nhóm FB, nhóm LINE và các liên kết được cư dân mạng đề xuất đều là nguồn nguy hiểm. Không sử dụng liên kết mở tài khoản do người lạ đưa ra, và không tin bộ phận chăm sóc khách hàng để yêu cầu thông tin xác minh, đây thực chất là một tín hiệu lừa đảo.

Thủ thuật thứ ba: chỉ đầu tư vào các loại tiền tệ mà bạn đã nghe nói

Đừng chạm vào các loại tiền ảo không quen thuộc. Đặc biệt là các dự án ICO, 80% các vụ lừa đảo trên thế giới. Trừ khi bạn học cách đọc sách trắng(Sách trắng), nếu không người mới sẽ không thể chạm vào nó. Hầu hết các kế hoạch Ponzi sử dụng shitcoin không xác định làm vỏ bọc để lừa đảo.

Mẹo 4: Cảnh giác với thông tin xã hội

Ngay cả những xã hội lớn với hàng chục nghìn người cũng có thể bị các nhóm lừa đảo xâm nhập. Có nhiều người hơn không có nghĩa là an toàn, và các nhóm lừa đảo thường sử dụng các cuộc thảo luận sai sự thật để tạo ra một hiện tượng ngày lễ nóng bỏng. Hãy nhớ rằng, tiền ảo về cơ bản không cần tiếp thị và các dự án thực sự dựa vào sức mạnh để nói chứ không phải sự cường điệu của cộng đồng.

Mẹo thứ năm: Làm bài tập về nhà trước khi đầu tư

Hiểu đặc điểm của dự án bạn muốn đầu tư, các loại tiền ảo, cơ chế giao dịch, bảo mật tài khoản và khả năng chấp nhận rủi ro. Chỉ có chuẩn bị kỹ lưỡng bạn mới có thể tránh mất tất cả.

Thủ thuật thứ sáu: Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào, hãy gọi 165

Nếu bạn vẫn còn băn khoăn sau khi kiểm tra nhiều thông tin, hãy gọi ngay đến đường dây nóng chống gian lận 165 của Cục Cảnh sát Quốc gia Bộ Nội vụ. Đội ngũ nhân viên giàu kinh nghiệm sẽ đưa ra lời khuyên chuyên nghiệp dựa trên tình hình của bạn.

Làm thế nào để tiết kiệm tiền khỏi bị lừa?

Nếu bạn không may bị bắt, thời gian giải cứu là điều cốt yếu.

Các trường hợp chưa rút tiền (thời gian cứu hộ vàng)

Khi bạn phát hiện ra rằng bạn đã bị lừa, hãy gọi ngay 165 để “bẫy khẩn cấp”. Cảnh sát sẽ ngay lập tức đóng băng tiền trong tài khoản lừa đảo, khiến bên kia không thể rút hoặc chuyển tiền. Sau đó nhanh chóng đến đồn cảnh sát để trình báo vụ việc, để số tiền bạn nộp có thể bị đóng băng trong tài khoản. Đây là cơ hội cuối cùng để giải cứu các quỹ.

Nếu nó đã bị thu hồi hoặc chuyển nhượng

Nếu tiền đã bị lấy đi, bạn cần tìm kiếm biện pháp pháp lý chống lại thành viên nhóm gian lận. Nhưng thực tế rất mong manh - nếu cảnh sát không thể truy tìm nguồn gốc, hoặc nếu nhóm lừa đảo đã phung phí sạch sẽ và không một xu dính túi, số tiền bị lừa đảo về cơ bản sẽ không được thu hồi.

Thông tin cần chuẩn bị khi báo cáo tội phạm

Sắp xếp các bản ghi cuộc trò chuyện, trang web của nền tảng nơi tiền gửi được thực hiện và các địa chỉ liên quan của tiền ảo(Bao gồm của bạn và của bên kia), tất cả các dòng tiền và hồ sơ chuyển khoản(Đô la Đài Loan hoặc tiền ảo phải được tiết kiệm)Đây là những bằng chứng quan trọng để thu hồi tiền.

Tiền ảo bị lừa đảo có thực sự được thu hồi không?

Thành thật mà nói: Thật khó. Tiền ảo là một tài sản phi tập trung dựa trên công nghệ blockchain không phụ thuộc vào bất kỳ tổ chức tài chính nào để hoạt động, đây là nơi nó có nhiều khả năng bị các nhóm lừa đảo khai thác nhất. Tài sản tiền điện tử có thể nhanh chóng được chuyển ra nước ngoài với các quy định yếu, khiến ngay cả những người trong ngành cũng khó theo dõi và đóng băng.

Cơ hội duy nhất để quay đầu là gọi 165 để lưu trữ khẩn cấp trong một khoảng thời gian ngắn khi bạn vừa bị lừa, và đóng băng tài khoản lừa đảo, nếu không một khi tiền chảy ra nước ngoài hoặc được chuyển từng lớp sẽ hoàn toàn vô dụng.

Một lời nhắc nhở cuối cùng: phòng ngừa luôn tốt hơn biện pháp khắc phục. Trong thời đại mà các vụ lừa đảo tiền ảo lần lượt xuất hiện, thận trọng là cách bảo vệ tốt nhất.