Trong thị trường tiền ảo, điều dễ bị bỏ qua nhất lại chính là vấn đề chết người nhất — làm thế nào để quản lý tốt số tiền trong tay.

Nhiều người dành toàn bộ năng lượng vào việc chọn thời điểm và chọn coin, nhưng không biết rằng phân bổ rủi ro một cách khoa học có thể quyết định trực tiếp việc bạn có thể sống qua chu kỳ tiếp theo hay không. Trong thị trường coin có độ biến động cao, điều này càng đúng hơn nữa, không có chiến lược kiểm soát vị thế hệ thống, dù có tầm nhìn tốt đến đâu cũng vô ích.

**Logic phân bổ tài chính thực tế khả thi**

Bạn có thể chia vốn của mình như sau: 70% để tăng trưởng ổn định (đầu tư định kỳ vào các coin chính), 20% dành cho cơ hội giao dịch theo xu hướng (mua đáy hoặc chống xu hướng), phần còn lại 10% để tiếp xúc với thị trường cấp 1 hoặc các loại tài sản rủi ro cao. Như vậy, ngay cả khi mất hết 10%, tài khoản vẫn có thể tiếp tục hoạt động. Rủi ro của một coin riêng lẻ tốt nhất không vượt quá 5% tổng vốn, nếu không, một lần sập giá đột ngột có thể phá vỡ toàn bộ kế hoạch của bạn.

**Điều chỉnh theo nhịp thị trường**

Cách chơi thị trường ở các giai đoạn khác nhau là khác nhau. Khi thị phần của Bitcoin dưới 40%, các altcoin thường đang ấp ủ cơ hội, có thể tăng tỷ lệ phân bổ một chút; khi vượt quá 60%, chứng tỏ dòng tiền bắt đầu tập trung vào các coin hàng đầu, lúc này quay về các coin chính sẽ an toàn hơn. Khi chỉ số sợ hãi tham lam đạt đến mức cực đoan, có thể điều chỉnh ngược lại 5-10% vị thế — về bản chất là tự động thực hiện "giảm vị thế khi nóng, tăng vị thế khi lạnh".

**Giới hạn đòn bẩy**

Đòn bẩy vĩnh viễn không nên vượt quá 2 lần, đòn bẩy chiến thuật tối đa là 5 lần. Đây không phải là thận trọng, mà là kiến thức cơ bản. Quan trọng hơn, một chi tiết dễ bị bỏ qua: khi độ biến động (được đo bằng chỉ số ATR) tăng hơn 20%, ngay lập tức giảm đòn bẩy xuống còn 1/3 ban đầu. Trong những thời điểm biến động lớn, thậm chí phải giảm đòn bẩy, nghe có vẻ trái với trực giác, nhưng đó chính là bí quyết để sống lâu hơn.

**Dòng tiền là hàng phòng thủ**

Dành riêng 24 tháng chi tiêu sinh hoạt cơ bản, số tiền này tuyệt đối không đầu tư. Mỗi tháng chỉ đầu tư vào thị trường tối đa 30% thu nhập ròng, tỷ lệ rút lợi nhuận ra theo sự tăng trưởng của tài khoản sẽ dần dần tăng lên. Nói cách khác, khoản đầu tư của bạn không được ảnh hưởng đến cuộc sống bình thường — đó là giới hạn dưới.

Những người kiếm được tiền lâu dài trong thị trường coin thường không phải là người chọn coin giỏi nhất, mà là người sống lâu nhất, có kế hoạch rõ ràng nhất. Thông qua quản lý vốn có hệ thống, giúp tiềm năng kiếm tiền lớn hơn rủi ro thua lỗ, trong thị trường tiền ảo có độ biến động cao, đó chính là lý do bạn còn có thể tồn tại.