Bí quyết lợi nhuận từ biến động tỷ giá｜Hướng dẫn giao dịch dành cho người mới bắt đầu đầu tư ngoại tệ

Tại sao rất nhiều người quan tâm đến giao dịch ngoại hối? Trên thực tế, lý do rất đơn giản, thị trường tài chính lớn nhất thế giới là thị trường ngoại hối, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày hơn 6 nghìn tỷ đô la Mỹ, vượt xa thị trường chứng khoán, thị trường trái phiếu và thị trường hàng hóa. Hơn nữa, ngoại tệ không chỉ là một công cụ đầu tư mà còn có thể được sử dụng để đi du lịch nước ngoài và mua sắm trực tuyến hàng hóa ở nước ngoài, để những người bình thường có thể dễ dàng tham gia.

Logic kiếm tiền theo tỷ giá hối đoái: Chênh lệch tỷ giá hối đoái là gì?

Nói một cách đơn giản, đầu tư ngoại tệ là những gì bạn kiếm đượcChênh lệch tỷ giá hối đoái- Chênh lệch giá hối đoái của cùng một loại tiền tệ tại các thời điểm khác nhau hoặc giữa các kênh. Kiếm chênh lệch bằng cách “mua thấp, bán cao” hoặc “bán cao, mua thấp” là phương pháp giao dịch ngoại hối phổ biến nhất.

Ví dụ: giả sử bạn lạc quan về sự tăng giá của đồng euro, hãy mua 1 lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị) EUR/USD với tỷ giá hối đoái 1,0800 và đóng vị thế khi tỷ giá hối đoái tăng lên 1,0900. Chênh lệch tỷ giá hối đoái bạn kiếm được theo cách này là:

Lợi nhuận = (1.0900 - 1.0800) × 100.000 = 1.000 USD

Chỉ cần 100 pips biến động có thể mang lại lợi nhuận 1.000 đô la, đó là lý do tại sao một số người gọi ngoại hối là một cách để đầu tư mà “vốn nhỏ có thể nhanh chóng tăng giá trị”.

Ba con đường dẫn đến đầu tư ngoại tệ: từ bảo thủ đến cấp tiến

Tiền gửi cố định ngoại tệ ngân hàng - sự lựa chọn an toàn nhất

Nếu bạn chưa quen với giao dịch ngoại hối và không muốn chấp nhận quá nhiều rủi ro, tiền gửi có kỳ hạn ngân hàng là một nơi tốt để bắt đầu. Chỉ cần mở tài khoản ngoại tệ, đổi theo tỷ giá hối đoái và gửi tiền cố định. Tiền gửi cố định đô la Mỹ và tiền gửi cố định đô la Nam Phi là những lựa chọn phổ biến của người Đài Loan, trước đây vì lãi suất cao hơn và phạm vi sử dụng rộng rãi, và thứ hai vì lãi suất đô la Nam Phi cao hơn đáng kể so với đô la Đài Loan.

Cân bằng rủi ro và lợi nhuận: Tiền gửi có kỳ hạn chủ yếu kiếm được lãi, và nếu tỷ giá hối đoái của ngoại tệ so với đô la Đài Loan đi ngang hoặc tăng, sẽ có lợi nhuận. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng Mỹ hiện đang trong chu kỳ cắt giảm lãi suất và đồng đô la Mỹ có thể phải đối mặt với nguy cơ mất giá. Tiền gửi cố định không thể bán khống và bỏ lỡ cơ hội kiếm lợi nhuận từ những biến động ngắn hạn.

Quỹ ngoại tệ - một kế hoạch danh mục đầu tư có rủi ro trung bình

Khi một quỹ ngoại tệ đầu tư tiền vào trái phiếu hoặc cổ phiếu của một quốc gia cụ thể, bạn có thể nhận được hai lợi ích cùng một lúc: chênh lệch tỷ giá hối đoái do biến động tỷ giá hối đoái và sự gia tăng giá trị của chính mục tiêu đầu tư.

Ví dụ: nếu bạn lạc quan về sự tăng giá của đồng yên và tin rằng thị trường chứng khoán Nhật Bản đang bị định giá thấp, bạn có thể đạt được “lợi nhuận kép” bằng cách mua các quỹ chứng khoán Nhật Bản bằng đồng yên - một là thu nhập chênh lệch tỷ giá hối đoái của sự tăng giá của đồng yên và hai là thu nhập chênh lệch của sự tăng giá của chứng khoán Nhật Bản.

Giao dịch ký quỹ ngoại hối - làn đường nhanh của rủi ro cao và lợi nhuận cao

Đây là cách thực sự để kiếm biến động tỷ giá hối đoái. Giao dịch thông qua các hợp đồng do các nhà môi giới cung cấp cho phép các nhà đầu tư thực hiện các giao dịch lớn chỉ với một tỷ lệ ký quỹ nhất định. Tỷ lệ đòn bẩy dao động từ hàng chục đến hàng trăm lần, tăng gấp đôi thu nhập nếu bạn thấy đúng và nhanh chóng đặt lại tiền gốc về không nếu bạn thấy sai.

Không nên đánh giá thấp lợi thế về chi phí: Chênh lệch giá mua-bán của các ngân hàng cao tới 0,3%-0,47%, trong khi chênh lệch trên các sàn ngoại hối thường chỉ khoảng 1/10.000. Lấy EUR/USD làm ví dụ, giá mua là 1,09896 và giá bán là 1,09887 và chênh lệch giá mua-bán là khoảng 0,0082%, đây là một sự khác biệt rất lớn.

Giao dịch hai chiều T+0: Bạn có thể mua và bán không giới hạn số lần trong cùng một ngày, bạn có thể mua hoặc bán và linh hoạt phản ứng với những thay đổi của thị trường.

Giải thích chi tiết về năm chiến lược giao dịch thực tế

Giao dịch theo phạm vi - bán cao và mua thấp giữa những cú sốc

Giao dịch theo phạm vi có hiệu quả khi giá ngoại hối biến động liên tục trong một phạm vi nhất định. Các nhà giao dịch cần xác định các điểm hỗ trợ và kháng cự để giao dịch ở các vị trí quan trọng.

Trường hợp kinh điển: Từ năm 2011 đến năm 2015, SNB tuyên bố rằng họ sẽ duy trì đồng euro so với đồng franc Thụy Sĩ(Đồng EURCHF)Tại giới hạn dưới 1.2000, một số lượng lớn nhà đầu tư tiếp tục bán cao và mua thấp trong phạm vi 1.2000-1.2500. Sử dụng chỉ số sức mạnh tương đối(Chỉ báo RSI)và Chỉ số Kênh Hàng hóa(CCI)và các công cụ khác để xác định tín hiệu mua và bán, nhưngĐảm bảo cắt lỗ nghiêm ngặt, nếu không tổn thất sẽ nặng nề sau khi phạm vi bị phá vỡ.

Giao dịch theo xu hướng - kiếm tiền bằng cách đi theo hướng chung

Chiến lược này được sử dụng khi có xu hướng mạnh trong ngoại hối, thường là trong trung và dài hạn. Lấy EUR/USD làm ví dụ, kể từ tháng 5 năm 2021, Cục Dự trữ Liên bang(LIÊN BANG)Quyết tâm tăng lãi suất ngày càng mạnh mẽ và Ngân hàng Trung ương châu Âu ngày càng quyết tâm hơn(Ngân hàng ECB)Sự chậm trễ trong việc tăng lãi suất đã dẫn đến việc các nhà đầu tư thị trường đặt cược vào sự tăng giá của đồng đô la Mỹ, khiến đồng euro giảm đến tháng 10/2022 trước khi chạm đáy.

Kinh nghiệm cốt lõi: Một khi xu hướng được hình thành, nó sẽ không dễ dàng thay đổi, điều quan trọng là theo dõi đều đặn, đặt mức cắt lỗ hợp lý và làm cho mục tiêu lợi nhuận lớn hơn mục tiêu cắt lỗ.

Giao dịch trong ngày – bắn tỉa ngắn hạn theo tin tức

Vũ khí chết người của các nhà giao dịch ngắn hạn là tin tức. Điều chỉnh lãi suất, công bố dữ liệu kinh tế quan trọng(Chẳng hạn như CPI của Mỹ), các cuộc họp của ngân hàng trung ương(FOMC)Vào những thời điểm khác, thị trường ngoại hối chắc chắn sẽ biến động dữ dội.

Ví dụ, quyết định tăng lãi suất tại cuộc họp của Fed có thể ngay lập tức ảnh hưởng đến chuyển động của đồng đô la. Nắm bắt những điểm này và kiếm được lợi nhuận khổng lồ trong vòng 1-2 ngày.Bí quyết là vượt qua sự hỗn loạn một cách nhanh chóng và tránh những đêm dài và những giấc mơ, nếu không ngắn hạn sẽ dễ dàng trở thành một hàng dài và có khả năng thua lỗ cao。

Giao dịch swing - cốm động lượng trong ngắn hạn và trung hạn

Giữa giao dịch trong ngày và giao dịch theo xu hướng, hãy sử dụng cả phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản. Về mặt kỹ thuật, hãy tìm kiếm các loại biến động hơn, về cơ bản nắm bắt các cơ hội để kích hoạt các thay đổi biến động và tập trung vào bốn tín hiệu: đột phá tăng, phá vỡ giảm, đảo ngược xu hướng và thoái lui xu hướng.

Tháng 1 năm 2015, Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ(SNB)Thông báo về việc loại bỏ mức sàn EURCHF 1.2000 được theo sau bởi một “sự kiện thiên nga đen franc Thụy Sĩ” gây sốc cho thị trường và các nhà giao dịch swing đã tận dụng thời gian này.Luôn nhớ một điều: biến động càng lớn, rủi ro càng lớn và đó là chính sách tốt nhất để đóng cửa khi bạn thấy một điều tốt。

Giao dịch vị thế – nắm giữ dài hạn và tăng giá khác

Các nhà đầu tư không thích giao dịch thường xuyên có thể chọn chiến lược này. Các nhà giao dịch vị thế dựa vào phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản và sự kết hợp của các yếu tố kinh tế vĩ mô và xu hướng lịch sử để tìm ra hướng đi đúng đắn(Mua hoặc bán)。

Vì ngoại hối sẽ không tăng lên trời hoặc giảm xuống không, nó sẽ chỉ dao động trong một phạm vi rộng và nó có thể giảm chi phí bằng cách tham gia thị trường ở mức thấp lịch sử. Ví dụ: chỉ số đô la Mỹ(ĐXY)Điểm cao nhất trong 10 năm qua là 114 và nếu bạn kỳ vọng đồng đô la Mỹ giảm trong một thời gian dài, bạn có thể mở các vị thế theo đợt tại các vị trí phù hợp.Kinh nghiệm cốt lõi là nắm bắt hướng đi trong tương lai và tìm ra các điểm vào chi phí thấp từ chu kỳ biến động。

Tại sao chọn ngoại tệ? Ba ưu điểm không thể bỏ qua

Linh hoạt trong sử dụng: Du lịch nước ngoài, mua sắm trực tuyến ở nước ngoài, thương mại xuyên biên giới, giao dịch tỷ giá hối đoái có thể được nhìn thấy ở khắp mọi nơi trong cuộc sống hàng ngày. Nắm bắt trước xu hướng tỷ giá hối đoái không chỉ có thể chuẩn bị cho việc đi lại mà còn có thể thực hiện các giao dịch chênh lệch.

Xu hướng tương đối rõ ràng: So với cổ phiếu và quỹ trái phiếu, xu hướng tăng giảm ngoại hối dai dẳng và rõ ràng hơn. Chỉ cần bạn hiểu rõ chính sách lãi suất và chính sách tiền tệ của hai nước, bạn có thể suy đoán sơ bộ về hướng đi của tỷ giá. Chỉ cần chú ý đến các thời điểm quan trọng như công bố CPI của Mỹ, cuộc họp FED và chính sách QE hoặc QT.

Thanh khoản nhất: Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với khối lượng giao dịch hàng ngày hơn 6 nghìn tỷ đô la Mỹ, hoạt động 24/24 trên toàn thế giới, không dễ bị các quỹ chính thao túng, cực kỳ minh bạch và các quyết định đầu tư dựa trên dữ liệu thực tế chứ không phải phỏng đoán.

Lịch trình giao dịch tỷ giá hối đoái

Giờ giao dịch ngoại tệ ngân hàng

Thường từ 9 giờ sáng đến 3 giờ 30 chiều(Có một chút khác biệt giữa các ngân hàng)。 Các ngân hàng đóng cửa vào cuối tuần và ngày lễ, khiến không thể giao dịch.

Giờ giao dịch ký quỹ ngoại hối

Không có thị trường mở cửa và đóng cửa thống nhất và nó được chia thành bốn phiên giao dịch chính:

• Phiên họp Luân Đôn(Giờ Đài Loan 3:00 chiều - 0:00 chiều ngày hôm sau, 4:00 chiều mùa đông - 1:00 chiều ngày hôm sau)
• Phiên Sydney(6:00 sáng đến 3:00 chiều Giờ Đài Loan vào mùa hè và 5:00 sáng đến 2:00 chiều vào mùa đông)
• Giờ Tokyo(7:00 sáng đến 4:00 chiều theo giờ Đài Loan)
• Phiên họp New York(8:00 tối vào mùa hè - 5:00 sáng ngày hôm sau và 9:00 tối vào mùa đông - 6:00 sáng ngày hôm sau)

Do các khoảng thời gian trùng lặp, các nhà đầu tư có thể giao dịch 24 giờ một ngày, từ thứ Hai đến thứ Sáu.

Thức Words

Không có “cách tốt nhất” tuyệt đối để kiếm thu nhập tỷ giá hối đoái, chỉ có cách tốt nhất cho bạn. Các chiến lược giao dịch khác nhau phù hợp với các nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro và quy mô vốn khác nhau.

Thị trường ngoại hối có rất nhiều cơ hội cho những người quan tâm, và chìa khóa là không ngừng học hỏi và thực hành. Bắt đầu thực hành với tài khoản demo để kiểm tra logic giao dịch của bạn và tham gia thị trường bằng tiền thật sau khi kỹ năng giao dịch của bạn trưởng thành. Mặc dù con đường đầu tư ngoại hối còn dài nhưng chỉ cần bạn tìm hiểu kỹ thì không khó để tìm ra mô hình lợi nhuận cho riêng mình.