Bạn có biết về Margin Call không? Tại sao việc đòi lại tiền ký quỹ lại khiến tâm lý nhà đầu tư nhỏ lẻ bùng nổ

Cuộc gọi ký quỹ là cái quái gì vậy?

Bạn chắc chắn đã nghe đến thuật ngữ “cuộc gọi ký quỹ”. Tóm lại,Cuộc gọi ký quỹ (tên đầy đủ của tiếng Trung là cuộc gọi ký quỹ) Tức là, bạn giao dịch với đòn bẩy, và sau khi tài khoản thua lỗ ở một mức độ nhất định, nền tảng lạnh lùng gửi cho bạn một thông báo: “Anh ơi, tiền của bạn không đủ để duy trì vị thế này, có thể tự đóng vị thế hoặc nhanh chóng nạp tiền.” "

Nghe có vẻ đơn giản, nhưng thực tế là như thế này: khi bạn mất nhiều hơn số tiền ký quỹ trên vị thế của mình, vốn chủ sở hữu tài khoản của bạn sẽ giảm. Khi giá trị này giảm xuống dưới yêu cầu ký quỹ do nền tảng đặt ra, bạn sẽ nhận được “Thông báo cuộc gọi” này. Lúc này, bạn có hai cách - chủ động thừa nhận thất bại và đóng vị thế, hoặc nhanh chóng gửi tiền. Nếu không? Tự động cắt lỗ bởi nền tảng.

Mức ký quỹ: Một con số xác định bạn có thể sống được bao lâu

Mức ký quỹ được biểu thị dưới dạng tỷ lệ phần trăm phản ánh tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu tài khoản mà bạn đã sử dụng ký quỹ. Công thức rất đơn giản:

Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu tài khoản ÷ Ký quỹ đã sử dụng) × 100%

Con số này càng cao thì càng an toàn, càng thấp thì càng nguy hiểm. Khi nó giảm xuống 100%, vốn chủ sở hữu tài khoản của bạn bằng với số tiền ký quỹ đã sử dụng - tại thời điểm đó nền tảng sẽ cấm bạn mở các vị thế mới. Khi nó tiếp tục chạm đến đường dừng của nền tảng (thường là 20% ~ 50%), vị thế của bạn sẽ bị dừng lại.

Hai trường hợp thực tế để thấy sức mạnh của các cuộc gọi ký quỹ

Trường hợp 1: Sự tuyệt vọng của tài khoản giảm từ 500% xuống 100%

Giả sử bạn có tài khoản 1.000 đô la và mở một lệnh mua 10.000 đô la EUR / USD, chiếm 200 đô la ký quỹ. Mức ký quỹ ban đầu:

Mức ký quỹ = (1000 ÷ 200)× 100% = 500%

Trông an toàn, phải không? Nhưng nếu EUR/USD đột ngột giảm mạnh, tài khoản của bạn đột ngột mất 800 đô la và vốn chủ sở hữu tài khoản của bạn trở thành 200 đô la, thì:

Mức ký quỹ = (200 ÷ 200)× 100% = 100%

Tại thời điểm này, bạn không thể mở bất kỳ vị thế mới nào nữa. Điều đáng sợ nhất là nếu thị trường tiếp tục phá vỡ, bạn sẽ phải đối mặt với số phận buộc phải thanh lý.

Trường hợp 2: Phản ứng dây chuyền dưới hoạt động song song của nhiều vị trí

Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn nắm giữ nhiều vị thế cùng một lúc? Giả sử tài khoản cũng là 1.000 đô la, nhưng bạn mở 3 vị thế với số tiền ký quỹ 100 đô la mỗi vị thế. Mặc dù vẫn có biên độ 700% ở mức ký quỹ, nhưng bất kỳ khoản lỗ lớn nào cũng sẽ nhanh chóng ăn mòn bộ đệm này. Đây là lý do tại sao những người mới luôn cảm thấy rằng họ “còn lâu mới đóng vị trí của mình”, và kết quả là họ bị giết trong vài giây với một khoảng trống.

Làm thế nào để tránh bị truy đuổi? Quản lý rủi ro là cách đúng đắn

Nếu bạn muốn tránh cơn ác mộng này, cốt lõi là làm tốt công việc kiểm soát rủi ro:

Bước 1: Nhận biết khả năng chấp nhận rủi ro của bạn

Đừng mù quáng chạy theo xu hướng và tăng đòn bẩy. 3 lần, 5 lần, 10 lần, mỗi lần tương ứng với một rủi ro khác nhau. Các nhà giao dịch đòn bẩy thấp sống thoải mái trong biến động, trong khi những người chơi có đòn bẩy cao dễ bùng nổ.

Bước 2: Bạn phải đặt lệnh cắt lỗ

Lệnh cắt lỗ là cứu cánh của bạn. Đặt giá cắt lỗ khi tham gia thị trường, để hệ thống sẽ tự động đóng vị thế khi đạt đến mức giá đó. Điều này hạn chế hiệu quả một khoản lỗ duy nhất và ngăn tài khoản bị xói mòn nhanh chóng.

Bước 3: Phân bổ vốn phi tập trung

Đừng đặt tất cả tiền của bạn vào một cặp tiền tệ. Đa dạng hóa thành các loại giao dịch khác nhau, ngay cả khi một giao dịch bùng nổ, các vị thế khác vẫn có thể mang lại lợi nhuận và khả năng chống rủi ro tổng thể của tài khoản được cải thiện đáng kể.

Bước 4: Kiểm tra mức ký quỹ thường xuyên

Tạo thói quen xem mức ký quỹ của tài khoản mỗi ngày. Nếu bạn thấy rằng nó đang tiến gần đến 100%, hãy ngay lập tức giảm hoặc đóng một phần vị thế của bạn để lại cho mình một không gian an toàn.

Nói một cách thẳng thắn, cuộc gọi ký quỹ là đường bảo vệ rủi ro của nền tảng và nó cũng là một cảnh báo rằng lượng máu tài khoản của bạn sắp được xóa. Hiểu và tôn trọng nó, và bạn sẽ có thể sống lâu hơn trên thị trường giao dịch.