Ba con đường chính và chiến lược thực chiến để kiếm lợi nhuận từ cổ phiếu

Trong thời đại lạm phát cao, lãi suất tiết kiệm đang ở mức đáy, ngày càng nhiều người hướng ánh nhìn về thị trường chứng khoán. Nhưng kiếm tiền từ cổ phiếu thật sự dễ dàng đến vậy sao? Thực ra, có ba con đường để sinh lợi, chìa khóa nằm ở việc chọn đúng phương pháp phù hợp với bản thân.

Ba phương thức chính để kiếm tiền từ cổ phiếu

Phương thức 1: Lợi tức cổ tức

Khi bạn mua cổ phiếu, bạn trở thành cổ đông của công ty, có quyền chia sẻ lợi nhuận của công ty. Một số công ty sẽ phát hành cổ tức bằng tiền mặt định kỳ (như Coca-Cola), có công ty phát hành cổ phiếu thưởng, và có những công ty tái đầu tư lợi nhuận để thúc đẩy giá cổ phiếu (như Berkshire Hathaway).

Giữ cổ phiếu của các công ty chất lượng, hoạt động ổn định trong thời gian dài, ngoài việc hưởng lợi từ tăng giá còn có thể nhận cổ tức định kỳ. Tuy nhiên cần chú ý, sau ngày chi trả cổ tức, giá cổ phiếu sẽ giảm tương ứng, gọi là “ngày xóa cổ tức”. Sau đó nếu giá cổ phiếu phục hồi về mức trước khi chi cổ tức, gọi là “lấp cổ tức”, nhà đầu tư mới thực sự có lợi nhuận.

Việc chọn các mã có khả năng lấp cổ tức là vô cùng quan trọng. Ngoài ra, cần cảnh giác với “cổ tức giả” — khi tỷ lệ phân phối lợi nhuận vượt quá 100% (kiếm 1 đồng nhưng chi vượt quá 1 đồng), như vậy là đang dùng lợi nhuận để trả cổ tức, gây tổn hại cho doanh nghiệp. Ví dụ, HTC từng phát 40 đồng cổ tức bằng tiền mặt, năm sau lợi nhuận sụt giảm mạnh, cổ phiếu từ 1.300 xuống còn 200, nhiều nhà đầu tư vẫn còn mắc kẹt.

Phương thức 2: Giao dịch chênh lệch giá

Đây là cách kiếm lợi trực quan nhất. Giá cổ phiếu biến động liên tục trong ngày giao dịch, nhà đầu tư có thể mua thấp bán cao hoặc bán cao mua thấp. Giá cổ phiếu chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm tình hình kinh doanh của công ty, tâm lý thị trường, lượng cổ phiếu lưu hành, v.v.

Thông thường, dựa trên phân tích cơ bản, dự đoán tin tức và chỉ số kỹ thuật để dự đoán xu hướng tiếp theo. Nếu tin tưởng vào đà tăng, mua vào và bán ra khi đạt mục tiêu giá; ngược lại có thể bán khống. Chìa khóa của giao dịch ngắn hạn là chọn đúng mã cổ phiếu, bán khống cần đặt mức cắt lỗ chặt chẽ, khuyên khi lỗ 15% là nên dừng lỗ ngay.

Phương thức 3: Cho vay cổ phiếu để sinh lợi

Đây là hình thức thu nhập thụ động mới. Nếu bạn giữ cổ phiếu dài hạn và không quá lo lắng về biến động ngắn hạn, có thể cân nhắc cho vay cổ phiếu cho người cần bán khống, thu phí vay cổ phiếu. Như vậy, bạn vẫn giữ quyền nhận cổ tức và còn có thêm thu nhập phụ.

Nhược điểm là mất tính linh hoạt trong thao tác. Sau khi cho vay, nếu muốn bán cổ phiếu trong phiên, bạn phải thu hồi cổ phiếu trước, không phù hợp với giao dịch ngắn hạn.

Thị trường chứng khoán đầy biến số, thời điểm quyết định thắng thua

Giá cổ phiếu chịu ảnh hưởng bởi hoạt động kinh doanh của công ty, xu hướng ngành nghề, các sự kiện lớn, tình hình chính trị, cung cầu, v.v. Ngay cả các quản lý quỹ chuyên nghiệp, theo thống kê, hơn 80% các quỹ tại Mỹ trong 10 năm không thể vượt được chỉ số thị trường.

Tâm lý nhà đầu tư cũng rất quan trọng. Cùng một cổ phiếu, người mua và người bán có quan điểm hoàn toàn khác nhau. Ai có thể dự đoán chính xác tương lai? Đây chính là điểm khó nhất trong giao dịch cổ phiếu.

Để kiếm tiền trên thị trường chứng khoán, ngoài kiến thức và kỹ năng, còn cần niềm tin vững vàng và chiến lược rõ ràng:

• Tránh thao tác dựa trên cảm xúc, không để thị trường và dư luận chi phối
• Kết hợp phân tích cơ bản, kỹ thuật và tâm lý thị trường để ra quyết định hợp lý
• Kiểm soát chặt chẽ tỷ lệ vốn, đặt mức lỗ chấp nhận trước
• Xác định rõ mục tiêu và thời hạn của mỗi giao dịch, đạt được là chốt lời ngay, tránh tham lam

Làm thế nào để xây dựng chiến lược kiếm tiền phù hợp với bản thân?

Trước khi đầu tư, điều quan trọng nhất là hiểu rõ chính mình. Các nhà đầu tư khác nhau có dòng tiền, thời gian bỏ ra, khả năng chịu rủi ro khác nhau, không có chiến lược nào phù hợp cho tất cả.

Nhà đầu tư bảo thủ phù hợp với cách làm sau:

Đầu tư giá trị — Tìm các công ty chất lượng bị định giá thấp, giữ lâu dài cho đến khi giá trị phục hồi. Chìa khóa là tìm ra công ty tốt, mua khi giá thấp và kiên nhẫn chờ đợi sự tăng trưởng. Công ty cần có lợi thế cạnh tranh bền vững để chống chịu biến động trong thời gian nắm giữ.

Đầu tư định kỳ đều đặn — Nếu lập kế hoạch cho quỹ hưu trí hoặc quỹ giáo dục dài hạn, có thể dùng phương pháp đầu tư định kỳ vào ETF chỉ số lớn hoặc các công ty có sức cạnh tranh lâu dài. Phương pháp này giúp trung bình giá mua, miễn là thị trường tăng trưởng dài hạn, tài sản sẽ tăng đều đặn.

Nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro cao hơn có thể xem xét:

Đầu tư theo sóng — Nhắm vào các cơ hội biến động giá trong thời điểm nhất định, như cổ phiếu du lịch trong dịp lễ, cổ phiếu thương mại điện tử trong các đợt mua sắm lớn. Cần theo dõi tin tức, dự đoán điểm bật tăng của giá, phù hợp với nhà đầu tư có thời gian theo dõi thị trường.

Giao dịch trong ngày (day trading) — Mua bán trong cùng ngày, không giữ qua đêm. Yêu cầu kết hợp phân tích tin tức và kỹ thuật, dựa trên các mức hỗ trợ và kháng cự để xây dựng chiến lược. Tuy nhiên, đòi hỏi kỹ năng vận hành cao.

Có nhiều người kiếm tiền từ cổ phiếu không? Thực tế rất khắc nghiệt

Trên mạng thường thấy chia sẻ các câu chuyện thành công, tưởng chừng dễ kiếm tiền. Nhưng cần biết rằng, hầu hết các trường hợp thua lỗ không ai đăng tải, kiếm tiền từ cổ phiếu không hề dễ dàng.

Theo dữ liệu của Sở Giao dịch Chứng khoán Đài Loan, trong 3 năm gần đây, trung bình nhà đầu tư nhỏ lẻ thua lỗ 15.7%. Ngược lại, những nhà đầu tư đầu tư đều đặn vào ETF 0050 (Văn Đài Taiwan 50) trong hơn 5 năm, lợi nhuận đạt tới 82%.

Lợi nhuận dài hạn còn cao hơn nữa, vì chỉ cần công ty tiếp tục hoạt động là có thể sinh lợi. Nhà đầu tư dài hạn có thể tránh rủi ro của từng công ty riêng lẻ, thông qua đầu tư vào chỉ số thị trường, để cơ chế thị trường tự loại bỏ yếu kém và giữ lại mạnh mẽ. Ví dụ, chỉ số S&P 500, bạn không cần dự đoán trong 10 năm tới công ty nào mạnh nhất, chỉ cần tin rằng 500 công ty lớn nhất của Mỹ sẽ tiếp tục tăng trưởng — lịch sử đã chứng minh rằng logic này đúng.

Giao dịch ngắn hạn thì khác. Giao dịch liên tục gây ra phí giao dịch và thuế cao, và phần lớn nhà đầu tư đều mắc phải thói quen xấu: thắng nhỏ thì rút lui, thua thì cố gắng chờ hồi phục — dẫn đến tình trạng thắng ít thua nhiều. Tất nhiên, vẫn có cao thủ ngắn hạn, nhưng đó là kết quả của sự nỗ lực và tích lũy kinh nghiệm lớn.

Kết luận

Thị trường chứng khoán vô bờ bến, để đầu tư thành công trước tiên cần hiểu rõ chính mình. Hiểu rõ khả năng chịu rủi ro, thời gian bỏ ra, quy mô vốn để chọn ra chiến lược kiếm tiền từ cổ phiếu phù hợp, giúp duy trì lợi nhuận ổn định dài hạn. Dù công cụ có tốt đến đâu, chiến lược hoàn hảo đến đâu, cuối cùng vẫn phụ thuộc vào khả năng thực thi và tâm lý. Hy vọng bài viết này giúp bạn tìm ra con đường đầu tư phù hợp cho chính mình.