Ấn Độ thắt chặt quy định về trao đổi tiền điện tử: 49 nền tảng đăng ký với FIU theo khuôn khổ AML

Nguồn: CryptoNewsNet Tiêu đề gốc: Đột phá: FIU thắt chặt quy định cho các nền tảng trao đổi tiền điện tử tại Ấn Độ Liên kết gốc: Ấn Độ đang tăng cường quản lý lĩnh vực tiền điện tử, với 49 sàn giao dịch tiền điện tử chính thức đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) trong năm tài chính 2024–25. Động thái này là một phần trong nỗ lực của chính phủ nhằm đưa hoạt động tài sản kỹ thuật số vào khuôn khổ kiểm soát chống rửa tiền (AML) chặt chẽ hơn và kiểm soát tài trợ khủng bố, khi mối lo ngại về việc lạm dụng tiền điện tử trong các hoạt động tội phạm ngày càng gia tăng.

Đánh giá của FIU tiết lộ hoạt động tiền điện tử có rủi ro cao

Theo báo cáo của FIU cho năm tài chính 2024–25, việc đăng ký diễn ra sau khi xem xét các Báo cáo Giao dịch Nghi ngờ (STRs) do các nền tảng tiền điện tử gửi. FIU phát hiện rằng các quỹ tiền điện tử đã bị sử dụng lặp đi lặp lại cho các hoạt động có rủi ro cao, bao gồm lừa đảo, gian lận, mạng lưới cờ bạc, chuyển khoản không rõ nguồn gốc và lạm dụng peer-to-peer. Một số trường hợp còn liên quan đến dịch vụ darknet, tài trợ khủng bố và vật liệu lạm dụng tình dục trẻ em, làm nổi bật cách mà tính ẩn danh của tiền điện tử có thể bị lợi dụng nếu không được quản lý chặt chẽ.

Trong số 49 nền tảng đăng ký, có 45 nền tảng đặt tại Ấn Độ, trong khi bốn nền tảng hoạt động ở nước ngoài. Khác với các quốc gia khác, nơi nhiều cơ quan giám sát tiền điện tử, Ấn Độ đã chỉ định FIU, thuộc Bộ Tài chính, là cơ quan duy nhất giám sát các sàn giao dịch.

Các sàn giao dịch tiền điện tử tại Ấn Độ phải tuân thủ quy định AML

Các sàn giao dịch tiền điện tử tại Ấn Độ được phân loại hợp pháp là Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Kỹ thuật số Ảo (VDA) và đã hoạt động theo Luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA) kể từ năm 2023. Các sàn phải:

• Gửi Báo cáo Giao dịch Nghi ngờ (STRs)
• Xác định chủ sở hữu của ví
• Theo dõi hoạt động huy động token như IPO
• Giám sát chuyển khoản giữa ví được lưu trữ và ví không được lưu trữ

Sau khi đăng ký, các sàn còn cần:

• Tiết lộ mối quan hệ ngân hàng của họ
• Bổ nhiệm cán bộ tuân thủ
• Thực hiện kiểm toán nội bộ
• Tuân thủ kiểm tra khách hàng dựa trên rủi ro
• Quét các giao dịch để kiểm tra các lệnh trừng phạt và thực hiện đánh giá rủi ro định kỳ

Tất cả thông tin này phải được chia sẻ với FIU.

Thực thi của FIU và các hình phạt đối với tiền điện tử tại Ấn Độ

FIU tích cực thực thi các quy định. Trong năm tài chính 2024–25, các nền tảng tiền điện tử không tuân thủ nghĩa vụ AML đã bị phạt tổng cộng ₹28 crore. FIU cũng xác định các điểm nóng giao dịch khu vực và các tài sản kỹ thuật số thường liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, qua đó củng cố khung giám sát và tình báo của chính phủ.

Tăng cường quy định về tiền điện tử tại Ấn Độ

Ấn Độ nhận thức được tiềm năng của tiền điện tử trong việc chuyển đổi tài chính và tạo ra của cải, nhưng vẫn thận trọng về các rủi ro do các giao dịch nhanh, phạm vi toàn cầu và chuyển khoản giả danh. Bên cạnh các biện pháp AML, chính phủ đã tăng cường giám sát thông qua các quy định về thuế và các khoản thuế giữ lại theo Luật Thuế Thu nhập.