ETF S&P 500 nào là tốt nhất? So sánh đầy đủ cho năm 2024

Hướng dẫn nhanh: Tại sao S&P 500 là chỉ số phù hợp cho danh mục của bạn

Chỉ số S&P 500 đại diện cho 500 công ty niêm yết lớn nhất của Hoa Kỳ và tạo thành cốt lõi của nhiều chiến lược đầu tư thành công. Ai đầu tư vào chỉ số này sẽ hưởng lợi từ sự đa dạng rộng rãi qua các ngành nghề và quy mô doanh nghiệp khác nhau. Quỹ giao dịch trên sàn (ETFs) cho phép nhà đầu tư cá nhân tham gia vào sự phát triển này với nỗ lực tối thiểu. Khác với việc mua từng cổ phiếu riêng lẻ, nhà đầu tư tiết kiệm thời gian, phí và giảm thiểu rủi ro về từng cổ phiếu riêng lẻ đáng kể.

Chìa khóa thành công nằm ở việc chọn đúng ETF phù hợp. Với hàng chục sản phẩm trên thị trường, câu hỏi trung tâm là: ETF S&P 500 nào là tốt nhất cho tình huống của tôi? Câu trả lời phụ thuộc vào ưu tiên cá nhân – có thể là chi phí tối thiểu, độ minh bạch cao nhất hoặc phương pháp cân nhắc trọng số cụ thể.

Năm nhà dẫn đầu thị trường chi tiết: Tổng quan các sản phẩm đã được thiết lập

SPY: Kẻ đứng đầu từ năm 1993

Quỹ ETF SPDR S&P 500 (SPY) là tiền thân trong ngành và vẫn được xem là một trong những quỹ được giao dịch nhiều nhất trên toàn thế giới. Kể từ khi ra mắt hơn ba thập kỷ trước, SPY đã chứng minh là nền tảng ổn định cho sự tham gia vào cổ phiếu Mỹ. Với danh mục gồm tất cả 500 thành viên của chỉ số, quỹ cung cấp theo dõi ổn định và khả năng giao dịch xuất sắc. Thanh khoản toàn diện khiến SPY đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà giao dịch và nhà đầu tư có vị thế lớn.

IVV và VOO: Những nhà vô địch về hiệu quả

Quỹ ETF iShares Core S&P 500 (IVV) đạt được tổng tài sản quản lý hàng tỷ đô kể từ khi thành lập năm 2000 và nằm trong số các sản phẩm lớn nhất của loại này. Quản lý chi phí tích cực và mô phỏng chỉ số chính xác khiến nó trở thành lựa chọn hàng đầu cho những người tiết kiệm chú trọng chi phí.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) bắt đầu hoạt động năm 2010 và từ đó đã khẳng định là một đảm bảo về hiệu quả kinh tế. Với lợi thế về chi phí cấu trúc và thành tích vượt trội qua nhiều năm, VOO chứng minh rằng các sản phẩm mới hơn cũng có thể cạnh tranh với các đối thủ đã thiết lập. Nhiều cố vấn tài chính khuyên dùng VOO như một thành phần tiêu chuẩn để xây dựng tài sản dài hạn.

SWPPX: Lựa chọn thay thế cho kế hoạch tiết kiệm

Quỹ chỉ số S&P 500 của Schwab (SWPPX) hướng tới các nhà đầu tư muốn đầu tư đều đặn số tiền nhỏ đến trung bình. Ra mắt từ năm 1997, SWPPX chứng minh rằng hiệu quả chi phí và thân thiện với khách hàng có thể đi đôi. Cấu trúc là quỹ đầu tư (thay vì quỹ giao dịch trên sàn) khiến nó phù hợp đặc biệt cho các kế hoạch tiết kiệm tự động.

RSP: Chiến lược cân bằng

Trong khi hầu hết các ETF cân trọng số danh mục theo vốn hóa thị trường – nghĩa là Apple và Microsoft chi phối – thì Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP) cân đều tất cả 500 công ty theo tỷ lệ bằng nhau. Từ năm 2003, RSP theo đuổi phương pháp tiếp cận thay thế này, phản ánh các doanh nghiệp nhỏ và trung bình nhiều hơn. Đối với nhà đầu tư hoài nghi về trọng số vốn cổ phần truyền thống, RSP cung cấp một cơ hội đa dạng hóa hấp dẫn.

Phương pháp mô phỏng: Thật hay giả

Việc chọn phương pháp mô phỏng là một tiêu chí thường bị bỏ qua nhưng cực kỳ quan trọng khi mua ETF.

Mô phỏng vật lý có nghĩa là quỹ thực sự mua các cổ phiếu trong danh mục. Điều này cung cấp độ minh bạch tối đa – bạn biết chính xác những gì trong danh mục – và giảm thiểu rủi ro đối tác. Tuy nhiên, chi phí giao dịch và chi phí tái đầu tư cổ tức có thể làm tăng nhẹ tỷ lệ chi phí tổng thể.

Mô phỏng tổng hợp sử dụng các phái sinh và hoán đổi để tái tạo hiệu suất của chỉ số. Ưu điểm: Các quỹ này có thể hoạt động hiệu quả hơn và áp dụng phí thấp hơn. Nhược điểm: tăng rủi ro đối tác – nếu đối tác hoán đổi gặp sự cố, có thể gây thiệt hại. Phương pháp này cũng khó hiểu hơn đối với nhà đầu tư cá nhân.

Hầu hết các nhà sản xuất lớn như iShares, Vanguard, Schwab đều sử dụng mô phỏng vật lý. Độ minh bạch này đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà tiết kiệm bảo thủ.

Tập trung theo ngành: Hướng tiếp cận có mục tiêu trong S&P 500

Ai không chỉ muốn đầu tư rộng mà còn muốn xây dựng các vị thế cụ thể có thể chọn các ETF S&P 500 theo ngành:

Công nghệ (XLK): Quỹ này tập trung vào các ông lớn công nghệ như Apple, Microsoft và Amazon. Với lợi nhuận trung bình 1 năm là 25,6% và 124,5% trong 5 năm, ngành công nghệ thể hiện tính năng động đặc biệt.

Y tế (XLV): Các công ty dược phẩm, công ty công nghệ sinh học và dịch vụ chăm sóc sức khỏe tạo thành trụ cột của quỹ này. Lợi nhuận trung bình 1 năm ổn định là 15,9% và hiệu suất 5 năm là 85,3%, cho thấy tính phòng thủ của ngành.

Tài chính (XLF): Ngân hàng, công ty bảo hiểm và dịch vụ tài chính chiếm gần một phần năm của S&P 500. Với lợi nhuận 1 năm là 20,3% và 98,6% trong 5 năm, ngành tài chính nằm giữa các cực.

Hàng tiêu dùng & Bán lẻ (XLY): Từ Walmart đến các tập đoàn giải trí – ngành này phản ứng trực tiếp với xu hướng tiêu dùng. 23,8% trong năm vừa qua và 105,4% trong 5 năm cho thấy nhu cầu mạnh mẽ.

Năng lượng (XLE): Ngành năng lượng biến động thể hiện các dao động lớn nhất. Với chỉ 13,2% trong 1 năm và 17,9% trong 5 năm, năng lượng mang tính chu kỳ và rủi ro hơn.

Tiêu chí lựa chọn thực tế: Làm thế nào để bạn đưa ra quyết định tốt nhất

Khi so sánh các ETF S&P 500 khác nhau, bạn nên đánh giá các yếu tố sau một cách hệ thống:

Tỷ lệ chi phí: Tỷ lệ tổng chi phí (TER) dao động chỉ vài phần trăm nhỏ giữa các nhà cung cấp hàng đầu, nhưng theo thời gian tích lũy thành số tiền đáng kể. Nên tra cứu kỹ.

Lỗi theo dõi: Đo lường độ lệch giữa hiệu suất ETF và hiệu suất chỉ số. Giá trị gần bằng 0 nghĩa là theo dõi chính xác.

Thanh khoản và biên độ giao dịch: Khối lượng giao dịch trung bình càng cao, biên độ mua bán càng hẹp. Điều này tiết kiệm tiền khi mua bán.

Hiệu quả thuế: Trong các tài khoản chịu thuế, sự khác biệt trong xử lý cổ tức và chuyển đổi danh mục có thể rõ rệt. ETF thường vượt trội hơn quỹ mở.

Phương pháp lưu trữ: Trước khi mua, hãy kiểm tra xem ETF có được lưu trữ trong quỹ đặc biệt về chứng khoán hay không – đó là cách tốt nhất để tránh rủi ro phá sản của nhà phát hành.

Lịch sử và vị thế thị trường: Từ thời kỳ tiên phong đến nay

Quỹ ETF S&P 500 đầu tiên chính là SPDR S&P 500 Fund, ra mắt năm 1993. Sự ra đời này đánh dấu bước ngoặt: lần đầu tiên nhà đầu tư cá nhân có thể mua vào một chỉ số lớn chỉ qua một giao dịch. Trước đó, các khoản đầu tư như vậy chỉ có thể qua các quỹ đầu tư hoạt động tích cực với phí cao hơn nhiều.

Sáng kiến này mở ra một ngành công nghiệp mới. Hiện nay có hàng trăm ETF trên toàn thế giới, nhưng các ETF S&P 500 vẫn là nền tảng của hầu hết danh mục đầu tư. Việc SPY, IVV và VOO quản lý hơn 500 tỷ đô la tài sản nhấn mạnh tầm quan trọng của chúng.

Kết luận: ETF S&P 500 nào phù hợp với bạn?

Không có một “ETF S&P 500 tốt nhất” duy nhất – chỉ có ETF phù hợp nhất với tình huống cá nhân của bạn. Người mới bắt đầu với các kế hoạch tiết kiệm nhỏ sẽ hưởng lợi từ SWPPX, nhà giao dịch tích cực từ SPY, và những người chú trọng hiệu quả từ VOO hoặc IVV. Các trọng số thay thế như RSP phù hợp với nhà đầu tư muốn khác biệt khỏi mô hình trọng số vốn cổ phần truyền thống.

Dù chọn ETF nào đi nữa, việc đầu tư đều đặn theo kế hoạch tiết kiệm vào S&P 500 – qua bất kỳ ETF nào – là một trong những chiến lược đã được chứng minh cho sự tích lũy tài sản dài hạn. Hiệu suất lịch sử của S&P 500 cho thấy các công ty lớn của Mỹ có thể thuyết phục về lâu dài. Với một ETF được chọn kỹ, bạn có thể tiếp cận mô hình thành công này – chi phí thấp, minh bạch và đơn giản.