"Tiền đã về tài khoản, vui lòng phát coin!"——khi dòng tin nhắn WeChat này bật lên, có bao nhiêu người mới sẽ phản xạ nhấn xác nhận, tưởng rằng cuối cùng cũng có thể yên tâm. Nhưng tôi đã mắc không ít lỗi trong ngành này, phải nói thẳng: đây chính là tâm lý chiến đấu nguy hiểm nhất.

Tên của người thanh toán không trùng nhau, đối phương vội vàng gấp rút, ghi chú chuyển tiền viết rất lạ lùng……những chi tiết này dường như nhỏ, nhưng thực tế chúng đều là các "bẫy thoát xác kim tuyến" được thiết kế kỹ lưỡng.

**Chiêu trò từng tầng tiến hành: "Thanh toán với tên thật giả mạo" lừa bạn như thế nào**

Phổ biến nhất là giả mạo ảnh chụp màn hình. Kẻ lừa đảo hoặc chỉnh sửa bằng chứng chuyển tiền ngân hàng, hoặc lợi dụng khoảng trống độ trễ của thanh toán bên thứ ba để tạo ảo tưởng "đã thanh toán". Khi bạn phát coin, họ ngay lập tức rút lại giao dịch hoặc tuyên bố "mình thao tác sai", tiền được hoàn lại, nhưng coin của bạn sẽ mãi mãi không tìm lại được.

Còn có cách tàn nhẫn hơn——mạo danh tài khoản của người khác. Khi thông tin tên thật của người thanh toán và danh tính người mua hoàn toàn không trùng khớp, chắc chắn kẻ lừa đã trộm tài khoản người khác để rửa tiền. Nếu bạn phát coin, không chỉ mất sạch mà còn có thể bị kéo vào cuộc điều tra rửa tiền. Các nhà bán hàng bình thường tuyệt đối sẽ không làm như vậy, đây là dấu hiệu đỏ.

Chiêu trò thứ ba là lợi dụng khoảng trống quy tắc của nền tảng. Có người giả mạo "xác thực chính thức từ sàn giao dịch hàng đầu" hoặc giả mạo hồ sơ giao dịch, muốn bạn vượt qua bảo vệ của nền tảng để giao dịch riêng tư trực tiếp. Thực ra, giao dịch ký quỹ trên nền tảng tuân thủ luật phải được cả hai bên xác nhận mới phát coin, thành sạo riêng tư tương đương không có bảo đảm.

**Bốn điều luật tồn tại mà tôi tổng kết được**

Thứ nhất, thông tin tên thật phải khớp 100%, nếu không trùng thì từ chối. Kiểm tra tên, tính chất tài khoản, loại giấy tờ, không bỏ qua chi tiết nào.

Thứ hai, cảnh báo sự ép thời gian. Đối phương càng gấp rút, bạn càng phải bình tĩnh. Giao dịch thực sự không cần "phát coin ngay lập tức", hãy cho bản thân thời gian phản ứng.

Thứ ba, luôn luôn sử dụng giao dịch bảo vệ của nền tảng. Đừng nghe "giao dịch riêng có thể rẻ hơn chút nào", đây là lời tiền tệ trước khi bị cắt.

Thứ tư, lưu giữ ảnh chụp màn hình hồ sơ giao dịch. Khi có vấn đề, đây chính là bằng cứ của bạn.