Cần biết trước khi chọn Prop Trade: Người mới nên chuẩn bị những gì

Nhiều người có thể đã nghe nói về việc giao dịch bằng tiền của công ty (Prop trading hoặc gọi ngắn gọn là พร็อพ เทรด) là một giải pháp tốt cho những ai muốn làm việc tự do và tạo ra thu nhập cao. Nhưng trước khi quyết định, hãy hiểu rõ xem lựa chọn này có phù hợp với bạn thật sự hay không.

Loại nào là Prop Trade thực sự

พร็อพ เทรด là làm việc mà công ty cung cấp vốn cho nhà giao dịch để thực hiện các giao dịch tài sản khác nhau, có thể là cổ phiếu, hàng hóa, hợp đồng tương lai hoặc ngoại hối. Khác với kiểu thông thường là bạn phải bỏ tiền của chính mình, công ty Prop sẽ chịu rủi ro và bạn sẽ nhận phần chia lợi nhuận theo thỏa thuận của từng công ty (có thể là 50/50, 70/30 hoặc các tỷ lệ khác tùy theo trình độ của bạn).

Hệ thống này khác biệt so với giao dịch bình thường vì bạn không dùng tài khoản thử mà là “thuê” để giao dịch bằng tiền thật ngay từ đầu. Tất nhiên, phải qua đánh giá kỹ năng trước, gọi là “challenge”, và phải trả phí trước.

Có hai dạng Prop Trade bạn cần biết

Prop Trade truyền thống

Làm việc tại văn phòng thực sự, công ty sẽ tuyển bạn làm nhân viên chính thức, đi kèm lương thưởng và lộ trình thăng tiến dựa trên hiệu suất. Thường chỉ phù hợp với người có kinh nghiệm cao.

Prop Trade trực tuyến (phổ biến hiện nay)

Bạn đăng ký trực tuyến, trả phí challenge nhỏ, vượt qua bài kiểm tra qua nền tảng kỹ thuật số rồi bắt đầu giao dịch tại nhà. Trong vài năm gần đây, hình thức này ngày càng phổ biến vì có thể làm việc tại nhà, không cần đi lại.

Các bước đăng ký Prop Trade trực tuyến có dễ không?

Bước 1: Tìm công ty Tìm công ty Prop phù hợp với bạn, xem danh tiếng, nền tảng sử dụng, và quan trọng nhất là chia sẻ lợi nhuận cho chính bạn.

Bước 2: Kiểm tra tiêu chuẩn Thông báo cho công ty biết bạn bao nhiêu tuổi, có kinh nghiệm giao dịch như thế nào, và nếu có, trình độ học vấn ở đâu.

Bước 3: Điền đơn và phỏng vấn Gửi đơn trực tuyến kèm slide trình bày kinh nghiệm của bạn. Nếu được chọn, công ty sẽ mời phỏng vấn để hỏi về kỹ năng, thị trường muốn giao dịch và chiến lược của bạn.

Bước 4: Vượt qua Challenge Đây là phần thử thách nhất, thường kéo dài 30-60 ngày. Trong thời gian này, bạn phải chứng minh khả năng tạo lợi nhuận theo mục tiêu và tuân thủ quy định của công ty.

Bước 5: Nhận tài khoản thật Nếu vượt qua, công ty sẽ mở tài khoản thật cho bạn và bạn có thể bắt đầu giao dịch dưới tên công ty.

Lợi ích của việc chọn Prop Trade

✅ Không cần vốn - Không phải bỏ tiền túi, vì công ty cung cấp vốn. Thông tin tài khoản dựa trên kỹ năng của bạn.

✅ Rủi ro lớn cho công ty - Nhà giao dịch chỉ mất phí challenge, phần lớn rủi ro thuộc về công ty.

✅ Tự do làm việc - Tự thiết lập lịch trình, không cần văn phòng, không cần đi lại.

✅ Thu nhập có thể khủng - Nếu giao dịch tốt, lợi nhuận có thể thành khoản lớn.

✅ Hỗ trợ và cộng đồng - Hầu hết các công ty Prop có đội ngũ hỗ trợ sẵn sàng trả lời câu hỏi, và có cộng đồng trader chia sẻ chiến lược.

Nhưng cũng có nhược điểm cần biết!

❌ Cần kỷ luật - Phải giao dịch theo kế hoạch đã đặt, không có ai giám sát. Nếu thiếu kỷ luật, tự mình sẽ gặp khó.

❌ Tâm lý giao dịch là vấn đề - Nhìn nhận rủi ro là thiệt hại và phải lấy lại, giao dịch lỏng lẻo dễ dẫn đến thua lỗ.

❌ Phí challenge có thể cao - Nếu vốn nhỏ, có thể phải trả phí đăng ký mà không qua được, phải đăng ký lại nhiều lần.

❌ Thu nhập không ổn định - Không lương cố định, không ngày nghỉ, không bảo hiểm xã hội, phụ thuộc vào kết quả giao dịch.

❌ Chi phí ẩn - Ngoài phí challenge, còn có thể là phí phần mềm, chi phí tiện ích văn phòng, và các khoản khác.

Prop Trade khác gì Hedge Fund

Ai phù hợp trở thành Prop Trader

Theo nguyên tắc, ai cũng có thể đăng ký, không có giới hạn. Nhưng công ty Prop cần những điều sau:

• Tuổi từ 18 trở lên
• Có kiến thức hoặc kinh nghiệm giao dịch (một số công ty có thể linh hoạt)
• Có ý thức về rủi ro
• Có kế hoạch giao dịch rõ ràng (trading plan)

Tuy nhiên, hãy suy nghĩ kỹ, không phải ai cũng phù hợp. Nếu bạn đã có công việc ổn định, lương đều đặn, thích sự an toàn, hãy cân nhắc trước khi tham gia.

Các chiến lược cần biết khi làm Prop Trade

1. Quản lý rủi ro tốt

Xác định mức thua lỗ mỗi lần giao dịch (ví dụ không quá 2%), sử dụng stop loss đều đặn, không gian lận, từ từ học hỏi.

2. Kiểm soát cảm xúc

Thị trường thay đổi, cảm xúc của bạn cũng thay đổi theo. Nhiều người thua lỗ vì hành động vội vàng khi giận dữ, lo lắng hoặc hoảng sợ.

3. Tuân thủ chiến lược đã có

Không nên thay đổi chiến lược liên tục, hãy để chiến lược của bạn hoạt động trong khoảng 50-100 lần giao dịch.

4. Sử dụng Resistance và Support

Xác định các mức giá bật lên hoặc xuống, đó là support và resistance. Mua gần support, bán gần resistance.

5. Kiểm tra RSI (Relative Strength Index)

Công cụ này cho biết tài sản quá mua (overbought) hoặc quá bán (oversold). RSI > 70 cho thấy mua quá nhiều, RSI < 30 có thể là thời điểm mua tốt.

6. Thử nghiệm chiến lược trước khi dùng tiền thật

Dùng tài khoản thử hoặc backtest dữ liệu quá khứ, rồi điều chỉnh phù hợp trước khi giao dịch thật.

Cách quản lý rủi ro trong Prop Trade

1. Học hỏi liên tục về thị trường

Đọc tin tức, hiểu các yếu tố kinh tế, phân biệt các kiểu giao dịch khác nhau.

2. Có kế hoạch giao dịch

Không giao dịch tùy ý, cần có kế hoạch, quy tắc vào ra, và line quản lý rủi ro.

3. Thử trên tài khoản thử

Trước khi giao dịch thật, hãy thử trên nền tảng của công ty để xem giao diện và cách vận hành.

4. Chỉ mạo hiểm số tiền có thể mất

Xác định số tiền tối đa sẵn sàng chấp nhận mất, không nên đặt quá cao.

Tóm lại, Prop Trade có xứng đáng không?

Prop Trade là cơ hội tốt nếu bạn có kỹ năng, kỷ luật và kiểm soát cảm xúc tốt. Vốn lớn và khả năng tạo ra lợi nhuận cao có thể thay đổi cuộc đời bạn.

Nhưng không phù hợp với tất cả mọi người. Nếu bạn thích sự an toàn, cần lương cố định hoặc không linh hoạt trong quyết định, hãy suy nghĩ kỹ trước.

Trước khi quyết định, hãy nghiên cứu kỹ, chọn công ty Prop uy tín, xem các điều kiện, so sánh tỷ lệ lợi nhuận rồi đăng ký thử thách. Khi đã sẵn sàng, với kế hoạch rõ ràng và quản lý rủi ro chuyên nghiệp, trở thành Prop Trader có thể là quyết định tốt nhất cuộc đời bạn.