Hướng dẫn thực tế: Mua vàng để đầu tư vào năm 2025 và cách thực hiện từ các nền tảng kỹ thuật số

El vàng như một khoản đầu tư: bối cảnh hiện tại

Nhu cầu vàng như một tài sản bảo vệ tài chính chưa từng cao trong nhiều thập kỷ. Từ năm 2024 đến nay, kim loại quý này đã tăng hơn 103%, khẳng định vị trí là một trong những nơi trú ẩn tốt nhất chống lại sự biến động kinh tế. Bối cảnh này thật sự đáng chú ý: cách đây 50 năm, một ounce vàng chỉ có giá khoảng 35 đô la, trong khi hiện tại quanh mức 4200 đô la, thể hiện mức tăng giá gấp 120 lần so với giá trị ban đầu.

Hiện tượng này phản ánh các yếu tố vĩ mô rõ ràng: áp lực lạm phát toàn cầu, bất ổn địa chính trị và xu hướng đa dạng hóa của các nhà đầu tư tổ chức và cá nhân. Đối với những ai đang cân nhắc mua vàng để đầu tư, năm 2025 mang đến cả cơ hội lẫn thách thức.

Bốn cách để đầu tư vào vàng: phân tích so sánh

Vàng vật lý: lựa chọn truyền thống với hạn chế

Sở hữu các thỏi hoặc trang sức vàng mang lại cảm giác sở hữu một tài sản hữu hình. Tuy nhiên, hình thức này gặp phải các trở ngại đáng kể: rủi ro trộm cắp, chi phí lưu trữ trong két an toàn ngân hàng, khó khăn trong việc bán nhanh và các khoản thuế cao trên lợi nhuận.

Đối với nhà đầu tư mới hoặc có vốn hạn chế, lựa chọn này thường không cần thiết.

CFD: linh hoạt và dễ tiếp cận cho mọi đối tượng

Hợp đồng chênh lệch cho phép bạn dự đoán biến động giá vàng mà không cần sở hữu vật chất. Cấu trúc này đặc biệt hấp dẫn đối với những ai muốn mua vàng để đầu tư với số vốn ban đầu ít.

Các CFD cho phép:

• Tiếp cận với khoản tiền gửi từ 20 USD
• Giao dịch cả mua lẫn bán (bán khống)
• Sử dụng đòn bẩy lên tới 100 lần
• Thay đổi vị thế nhanh chóng theo điều kiện thị trường
• Truy cập nhiều thị trường (ngoại tệ, cổ phiếu, tiền điện tử) từ một nền tảng duy nhất

Rủi ro nằm ở đòn bẩy: một biến động nhỏ có thể làm tăng thiệt hại.

Cổ phiếu của các công ty khai thác vàng: đầu tư gián tiếp vào vàng

Các công ty như Wheaton Precious Metals (WPM), Dundee Precious Metals (DPM.TO) và DRDGold Limited (DRD) niêm yết trên sàn và giá trị của chúng biến động theo giá vàng, nhưng cũng phụ thuộc vào hiệu quả hoạt động của công ty.

Hình thức này đòi hỏi phân tích tài chính sâu, xem xét bảng cân đối kế toán và hiểu rõ các yếu tố đặc thù của ngành khai thác mỏ. Phù hợp hơn cho nhà đầu tư có kinh nghiệm.

ETFs: đa dạng hóa tức thì và đơn giản

Các quỹ ETF như SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust hoặc SPDR Gold MiniShares Trust tập hợp nhiều tài sản liên quan đến vàng. Chúng cung cấp tính thanh khoản cao và dễ tiếp cận, mặc dù ít tự do quyết định hơn và có phí quản lý làm giảm lợi nhuận.

Nơi mua vàng để đầu tư: 5 nền tảng được quản lý và đáng tin cậy

Mitrade: lựa chọn dễ tiếp cận nhất

Thông số kỹ thuật chính:

• Gửi tối thiểu: 20 USD (thấp nhất thị trường)
• Phí giao dịch: 0, với spread thấp
• Rút tiền: 1 lần miễn phí mỗi tháng; 5 USD cho lần tiếp theo
• Quy định: ASIC, CIMA, FSC

Mitrade là một nhà môi giới Úc với hơn 5 triệu người dùng toàn cầu. Điểm mạnh chính của nó là khả năng tiếp cận: chỉ với 20 đô la, bất kỳ ai cũng có thể bắt đầu giao dịch vàng với đòn bẩy từ 1 đến 100 lần.

Nền tảng trực quan, hoạt động trên di động và máy tính để bàn, chấp nhận nhiều phương thức thanh toán (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, chuyển khoản ngân hàng). Dù còn mới trên thị trường nói tiếng Tây Ban Nha, quy mô quốc tế và quy định của nó đảm bảo an toàn.

Ưu điểm chính:

• Gửi tối thiểu thấp nhất thị trường
• Spread cạnh tranh và không phí
• Tài khoản demo miễn phí để luyện tập
• Truy cập nhiều tài sản từ một tài khoản

eToro: tập trung sao chép chiến lược

Thông số kỹ thuật chính:

• Gửi tối thiểu: 100 USD
• Phí rút tiền: 5 USD
• Không hoạt động: 10 USD/tháng (sau 12 tháng không hoạt động)
• Quy định: nhiều cơ quan quốc tế

Với 30 triệu người dùng, eToro nổi bật với tính năng CopyTrader™, cho phép sao chép tự động các giao dịch của các nhà giao dịch thành công. Phù hợp cho những ai muốn học hỏi qua quan sát các chuyên gia.

Cung cấp quyền truy cập vào hợp đồng tương lai vàng và cộng đồng nhà giao dịch sôi động. Tuy nhiên, phí của họ cao hơn đối thủ và có phí phạt khi không hoạt động.

AvaTrade: công cụ phân tích mạnh mẽ

Thông số kỹ thuật chính:

• Gửi tối thiểu: 100 USD
• Phí: 0, spread thấp
• Không hoạt động: 10 USD/tháng (sau 2 tháng không có giao dịch)
• Quy định: các cơ quan toàn cầu

Thành lập năm 2006 với 400.000 người dùng, AvaTrade cung cấp phân tích kỹ thuật nâng cao và truy cập tin tức kinh tế theo thời gian thực. Cho phép giao dịch vàng giao ngay và hợp đồng tương lai qua MT4.

Nhược điểm: phí không hoạt động cao nếu không thực hiện giao dịch đều đặn. Phù hợp cho nhà giao dịch tích cực.

TIOmarkets: quy định FCA với đòn bẩy linh hoạt

Thông số kỹ thuật chính:

• Gửi tối thiểu: tùy theo loại tài khoản
• Phí: tùy theo loại tài khoản và khối lượng giao dịch
• Rút tiền: 0 USD
• Quy định: FCA (Vương quốc Anh)

Nền tảng mới ra mắt (2019) nhưng vững chắc, có quy định của FCA Anh, một trong những cơ quan quản lý nghiêm ngặt nhất thế giới. Cung cấp đòn bẩy không giới hạn và nhiều loại tài khoản.

Giao diện yêu cầu người dùng làm quen, đặc biệt dành cho người mới bắt đầu.

Tickmill: phí thấp, kinh nghiệm đã được khẳng định

Thông số kỹ thuật chính:

• Gửi tối thiểu: 100 USD
• Phí: 0 trong tài khoản tiêu chuẩn (nhưng spread cao hơn)
• Không hoạt động: 10 USD/tháng (sau 12 tháng)
• Quy định: FCA, FSA, CySEC

Với hơn 785.000 tài khoản mở từ năm 2014, Tickmill nổi tiếng với chi phí giao dịch thấp. Hỗ trợ MT4, MT5 và nền tảng web.

Yêu cầu làm quen với các công cụ kỹ thuật của họ để nhà giao dịch mới bắt đầu.

Ưu và nhược điểm của việc đầu tư vào vàng

Tại sao nên đầu tư vào vàng

Bảo vệ chống lại giảm giá thị trường: Trong khủng hoảng 2008-2012, giá vàng tăng hơn 100%, trong khi cổ phiếu và trái phiếu giảm mạnh.

Phòng thủ chống lạm phát: Khi đồng đô la mất giá trị mua, vàng thường tăng giá.

Đa dạng hóa hiệu quả: Một danh mục đầu tư có vàng giúp giảm rủi ro chung, vì kim loại này không phản ứng giống như cổ phiếu hoặc ngoại tệ trong cùng điều kiện kinh tế.

Nhược điểm cần xem xét

Lợi nhuận hạn chế: Vàng ít biến động. Không kỳ vọng lợi nhuận khủng như cổ phiếu công nghệ hoặc tiền điện tử.

Chi phí vận hành: Lưu trữ, bảo hiểm, vận chuyển và rút tiền làm tăng tổng chi phí sở hữu.

Gánh nặng thuế: Lợi nhuận từ vàng vật lý thường chịu thuế cao hơn các công cụ tài chính khác.

Chiến lược nâng cao: cách kiếm tiền khi vàng giảm giá

Trái với suy nghĩ của nhiều người, vẫn có thể tạo lợi nhuận ngay cả khi giá vàng giảm. Điều này thực hiện qua giao dịch bán khống.

Làm thế nào?

Bán một tài sản bạn không sở hữu, chờ mua lại với giá thấp hơn. Nếu vàng giao dịch ở 1800 đô la một ounce và dự đoán sẽ giảm xuống 1700, bạn bán ở 1800. Khi giá giảm xuống 1700, mua lại. Lợi nhuận: 100 đô la mỗi ounce.

Các bước thực tế

Bước 1: Phân tích xu hướng giảm

Vào nền tảng giao dịch của bạn (ví dụ: Mitrade, eToro hoặc AvaTrade) và thực hiện phân tích kỹ thuật bằng các chỉ số như trung bình động, đường xu hướng và mức hỗ trợ/kháng cự. Bổ sung bằng phân tích cơ bản: tin tức kinh tế, quyết định của ngân hàng trung ương, sự kiện địa chính trị.

Bước 2: Cấu hình giao dịch bán khống

Trong cửa sổ lệnh, chọn “bán” hoặc “giao dịch ngắn”. Xác định:

• Loại lệnh: thị trường (thực thi ngay) hoặc chờ (thực thi khi đạt mức giá cụ thể)
• Số lượng: tính theo lot (1 lot tiêu chuẩn = 100 ounce)
• Đòn bẩy: chọn cẩn thận

Bước 3: Đặt mức lợi nhuận và cắt lỗ

Trước khi mở vị thế, đặt:

• Chốt lời: Mức giá mục tiêu để đóng lệnh có lợi
• Dừng lỗ: Mức giá giới hạn để cắt lỗ nếu thị trường đi ngược lại

Các mức này xác định dựa trên đường hỗ trợ/kháng cự, Fibonacci hoặc trung bình động.

Bước 4: Thực hiện và theo dõi

Xác nhận lệnh trên nền tảng của bạn. Theo dõi liên tục và điều chỉnh theo thông tin mới từ thị trường.

Phân tích cuối cùng

Nơi mua vàng để đầu tư năm 2025 phụ thuộc vào hồ sơ của bạn: nếu ít vốn, Mitrade là lý tưởng; nếu muốn tự động hóa chiến lược, eToro; nếu đánh giá cao phân tích chuyên nghiệp, AvaTrade. Điều quan trọng là chọn nền tảng có quy định rõ ràng, hiểu rõ công cụ đã chọn (CFD, cổ phiếu, ETF hay vàng vật lý) và quản lý rủi ro phù hợp. Vàng vẫn sẽ là nơi trú ẩn trong thời kỳ bất định, nhưng thành công phụ thuộc vào các quyết định có thông tin và kỷ luật trong giao dịch.