Những cổ phiếu Úc không thể bỏ qua trả cổ tức: Hướng dẫn của bạn về đầu tư cổ tức trên ASX

The Australian Securities Exchange (ASX) là nơi tập trung nhiều công ty đã thành lập, cung cấp các khoản cổ tức hấp dẫn. Theo dữ liệu thị trường gần đây, dự kiến ASX sẽ mang lại lợi suất cổ tức trung bình khoảng 4% - và nếu bạn biết nơi để tìm kiếm, bạn có thể tìm thấy lợi nhuận cao hơn đáng kể. Hướng dẫn này sẽ giúp bạn khám phá các cổ phiếu trả cổ tức đáng chú ý, cùng với các chiến lược thực tế để xác định các nhà đầu tư xuất sắc nhất.

Tại sao cổ phiếu trả cổ tức xứng đáng được chú ý trong danh mục của bạn

Cổ phiếu trả cổ tức đóng vai trò đặc biệt trong bất kỳ chiến lược đầu tư nào. Hãy cùng khám phá những lợi ích chính:

Các công ty trả cổ tức cho thấy sự ổn định

Khi một công ty liên tục phân phối cổ tức cho cổ đông, đó chính là cách họ thông báo về sức khỏe tài chính của mình ra thế giới. Các công ty đã thành lập, có lợi nhuận và có dòng thu nhập ổn định sử dụng cổ tức như bằng chứng về khả năng chống chịu của họ. Dữ liệu lịch sử ủng hộ điều này: từ năm 1927 đến 2014, các cổ phiếu trả cổ tức trong S&P 500 mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm ấn tượng là 10,4%, vượt xa các cổ phiếu không trả cổ tức với 8,5%. Ngoài lợi nhuận vượt trội, các cổ phiếu này còn thể hiện độ biến động thấp hơn với độ lệch chuẩn 18% - nghĩa là hành trình của bạn mượt mà hơn trong khi tiền của bạn làm việc chăm chỉ hơn.

Lợi thế tái đầu tư

Nhiều chương trình cổ tức cung cấp cơ hội tái đầu tư trực tiếp vào các cổ phiếu bổ sung thông qua kế hoạch tái đầu tư cổ tức (dividend reinvestment plan). Hiệu ứng cộng gộp này, kết hợp với phí giao dịch tối thiểu hoặc không có, có thể làm tăng đáng kể lợi nhuận của bạn trong thời gian dài.

Bảo vệ trước biến động thị trường

Cổ phiếu tăng trưởng lên xuống theo tâm lý thị trường. Các cổ phiếu trả cổ tức, thường từ các công ty đã thành lập với thu nhập dự đoán được, duy trì giá trị ổn định hơn trong thời kỳ suy thoái. Chúng cung cấp sự ổn định cho danh mục khi thị trường trở nên khó khăn, chính là lúc bạn cần nhất.

Xây dựng thu nhập thụ động

Như câu nói, các nhà đầu tư thành công kiếm tiền khi đang ngủ. Các dòng cổ tức cung cấp chính xác điều đó - một nguồn thu nhập đáng tin cậy đòi hỏi ít nỗ lực liên tục, đặc biệt hấp dẫn đối với những ai ưu tiên lợi nhuận thụ động.

Top cổ phiếu trả cổ tức đáng để khảo sát

Xếp hạng cổ phiếu trả cổ tức của ASX xác định các cơ hội sinh lợi cao nhất dựa trên lợi suất cổ tức, quỹ đạo tăng trưởng và tỷ lệ chi trả. Dưới đây là mười cổ phiếu Úc nổi bật trả cổ tức với lợi nhuận vượt quá 10%:

Terracom Ltd (TER) - Vua lợi suất với lợi nhuận cổ tức 27,40% và lợi nhuận gộp 33,27%, được hỗ trợ bởi mức tăng 128,13% trong một năm. Trong khi lợi suất cao thường báo hiệu rủi ro cao hơn, các nhà đầu tư tập trung vào tăng trưởng thu nhập có thể thấy sự kết hợp này hấp dẫn.

Yancoal Australia Ltd (YAL) - Công ty khai thác than này mang lại lợi suất 21,08%, vượt xa trung bình của ASX. Hiệu suất 79,69% trong một năm cho thấy đà thị trường vững chắc cùng với việc tạo ra thu nhập ổn định.

Coronado Global Resources Inc (CRN) - Hoạt động trên các mỏ than tại Mỹ và Úc, công ty này cung cấp lợi suất 20,95% không bị khấu trừ thuế, cộng với lợi nhuận hàng năm 28,20% đầy yên tâm.

New Hope Corporation Ltd (NHC) - Một công ty đa dạng hoạt động trong lĩnh vực than, thăm dò, cảng và nông nghiệp, NHC kết hợp lợi suất 16,54% trong quá khứ với lợi nhuận 105,53% trong một năm và lợi nhuận gộp 23,63%.

Tabcorp Holdings Ltd (TAH) - Nhà điều hành giải trí chơi game hàng đầu của Úc cung cấp lợi suất 13,07% với kế hoạch cổ tức hoạt động tốt. Lợi nhuận 3,13% trong một năm phản ánh sự ổn định chứ không phải biến động.

Regal Investment Fund (RFI) - Đầu tư trên các cổ phiếu Úc và toàn cầu, lợi suất 15,86% của RFI cùng với lợi nhuận gộp không bị khấu trừ thuế (không có thuế suất) thu hút các nhà đầu tư tìm kiếm đa dạng hóa.

Grange Resources Ltd (GRR) - Chuyên gia về quặng sắt này mang lại lợi suất 11,65% với tiềm năng lợi nhuận gộp 16,64%, mặc dù hiện chưa có tùy chọn kế hoạch tái đầu tư cổ tức.

Smartgroup Corporation Ltd (SIQ) - Quản lý phúc lợi nhân viên, SIQ cung cấp lợi suất 11,60% với không có khấu trừ thuế (lợi nhuận gộp 16,57%) và hồ sơ cổ tức ổn định.

Zimplats Holdings Ltd (ZIM) - Nhà khai thác kim cương này mang lại lợi suất 11,07% cùng với tăng giá 18,21% trong một năm, giúp nhà đầu tư tiếp xúc cả về hàng hóa lẫn thu nhập.

BSP Financial Group Ltd (BFL) - Tập đoàn tài chính lớn nhất Papua New Guinea mang lại lợi suất 11,01% với lợi nhuận ổn định 7,61% hàng năm, đa dạng hóa khu vực.

Lựa chọn cổ phiếu trả cổ tức lý tưởng của bạn: Khung quyết định

Đầu tư cổ tức thành công đòi hỏi phải đánh giá nhiều khía cạnh:

Tính toán lợi suất - Lợi suất cổ tức thể hiện cổ tức hàng năm chia cho giá cổ phiếu. Lợi suất cao hơn mang lại thu nhập tốt hơn, nhưng đừng theo đuổi các con số không bền vững.

Đánh giá tỷ lệ chi trả - Tỷ lệ thấp cho thấy công ty giữ lại lợi nhuận để tái đầu tư và tăng trưởng cổ tức trong tương lai. Các khoản chi trả quá cao không bền vững có thể báo hiệu rắc rối sắp tới.

Quỹ đạo tăng trưởng - Theo dõi việc tăng cổ tức theo thời gian. Các công ty liên tục tăng trưởng thể hiện sự tự tin của ban quản lý và mô hình kinh doanh bền vững.

Nền tảng tài chính - Xem xét xu hướng doanh thu, biên lợi nhuận và mức nợ. Một công ty cần có sức mạnh tài chính thực sự để duy trì nghĩa vụ cổ tức qua các chu kỳ thị trường.

Đặc điểm ngành - Xu hướng ngành đóng vai trò cực kỳ quan trọng. Các thay đổi về quy định, đột phá công nghệ hoặc suy thoái cấu trúc có thể làm mất an toàn cổ tức bất kể lợi suất hiện tại.

Những suy nghĩ cuối cùng về các cổ phiếu Úc trả cổ tức

ASX cung cấp nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư tập trung vào cổ tức. Trong khi các cổ phiếu lợi suất cao có thể mang rủi ro cao hơn, chúng có thể là các khoản đầu tư nền tảng cho những ai cân bằng giữa thu nhập và tăng trưởng. Tuy nhiên, đừng để lợi suất hấp dẫn làm lu mờ phân tích cơ bản. Nghiên cứu kỹ lưỡng, đánh giá sức khỏe công ty, xem xét chất lượng quản lý và hiểu rõ vị thế ngành trước khi phân bổ vốn.

Nhớ rằng: lợi suất chỉ là một phần của câu chuyện. Các công ty có lợi thế cạnh tranh bền vững, vị thế tài chính mạnh mẽ và tiềm năng tăng trưởng thực sự mới mang lại kết quả vượt trội lâu dài. Thực hiện thẩm định kỷ luật ngày hôm nay sẽ dẫn đến thành công trong danh mục ngày mai.