Giao dịch: Là Gì, Hoạt Động Như Thế Nào và Làm Thế Nào Để Bắt Đầu Trong Thế Giới Này

Nhà giao dịch, nhà đầu tư và nhà môi giới: Sự khác biệt thực sự là gì?

Trong thị trường tài chính, ba nhân vật chính liên tục điều phối dòng vốn: nhà giao dịch, nhà đầu tư và nhà môi giới. Mặc dù thường bị nhầm lẫn các thuật ngữ này, chức năng và cách tiếp cận của họ hoàn toàn khác biệt.

Nhà giao dịch là người vận hành các tài sản tài chính bằng nguồn vốn của chính mình, thường với khung thời gian ngắn hạn. Mục tiêu của họ là tận dụng biến động giá trong các thị trường biến động mạnh. Khác với nhà đầu tư, người tìm kiếm lợi nhuận dài hạn và mức rủi ro thấp hơn, nhà giao dịch cần có khả năng chịu đựng rủi ro đáng kể và khả năng ra quyết định nhanh dựa trên phân tích dữ liệu.

Nhà môi giới, mặt khác, là trung gian có phép hoạt động hợp pháp, thực hiện các giao dịch thay mặt khách hàng. Yêu cầu họ có trình độ học vấn chính quy và giấy phép từ các cơ quan quản lý, hoạt động như cầu nối giữa nhà giao dịch, nhà đầu tư và thị trường tài chính.

Giao dịch là gì? Các khái niệm cơ bản

Giao dịch là hoạt động mua bán các công cụ tài chính đa dạng: tiền tệ, tiền điện tử, cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, phái sinh, chỉ số chứng khoán và Hợp đồng chênh lệch (CFDs). Giao dịch là gì và cách thức hoạt động phụ thuộc vào loại thị trường, chiến lược và khung thời gian của người vận hành.

Các tài sản được giao dịch nhiều nhất bao gồm:

• Cổ phiếu: Phần sở hữu của doanh nghiệp, giá biến động theo hiệu suất kinh doanh
• Forex: Thị trường tiền tệ lớn nhất và thanh khoản nhất thế giới
• Hàng hóa: Vàng, dầu mỏ, khí tự nhiên và các hàng hóa thiết yếu khác
• Chỉ số chứng khoán: Chỉ số tổng hợp hiệu suất của các thị trường cụ thể
• CFDs: Hợp đồng cho phép đặt cược vào biến động giá mà không sở hữu tài sản cơ sở, cung cấp đòn bẩy và linh hoạt trong vận hành
• Trái phiếu: Công cụ nợ sinh lãi cho người sở hữu

Bước đầu: Làm thế nào để trở thành nhà giao dịch từ con số 0?

Để bắt đầu với giao dịch là gì và cách hoạt động trong thực tế, cần theo một lộ trình có cấu trúc:

Giai đoạn 1: Giáo dục và phân tích
Xây dựng nền tảng kiến thức vững chắc về kinh tế và tài chính là điều tối quan trọng. Điều này bao gồm làm quen với phân tích kỹ thuật (biểu đồ và mẫu hình giá) và phân tích cơ bản (đánh giá các yếu tố kinh tế của tài sản). Cập nhật tin tức kinh tế, doanh nghiệp và công nghệ là rất cần thiết, vì các sự kiện này liên tục di chuyển thị trường.

Giai đoạn 2: Xác định chiến lược và chọn tài sản
Dựa trên hiểu biết về thị trường, nhà giao dịch cần thiết lập chiến lược cá nhân phù hợp với khả năng chịu đựng rủi ro, mục tiêu đầu tư và kiến thức chuyên môn.

Giai đoạn 3: Chọn nền tảng hợp pháp
Tiếp cận một nhà môi giới đáng tin cậy và có phép hoạt động hợp pháp là điều cần thiết. Các nền tảng uy tín cung cấp tài khoản demo để luyện tập trước khi đầu tư vốn thật.

Giai đoạn 4: Thành thạo quản lý rủi ro
Không bao giờ đầu tư nhiều hơn khả năng chấp nhận mất. Thiết lập giới hạn thua lỗ giúp bảo vệ vốn.

Các phong cách giao dịch: Tìm ra cách tiếp cận phù hợp

Có nhiều cách vận hành, mỗi cách có đặc điểm riêng:

Day Trading: Thực hiện nhiều giao dịch trong một phiên, đóng tất cả các vị thế trước khi kết thúc. Hứa hẹn lợi nhuận nhanh nhưng đòi hỏi sự chú ý liên tục và tạo ra phí giao dịch cao do khối lượng lớn.

Scalping: Thực hiện nhiều giao dịch nhỏ nhằm kiếm lợi nhuận nhỏ nhưng đều đặn. Yêu cầu quản lý rủi ro cẩn thận và tập trung cao, đặc biệt trong CFD và Forex nơi thanh khoản dồi dào.

Giao dịch theo xu hướng (Momentum): Tận dụng đà của thị trường, giao dịch các tài sản có xu hướng mạnh. Thành công nằm ở việc xác định chính xác xu hướng và chọn điểm vào/ra tối ưu.

Swing Trading: Giữ vị thế trong vài ngày hoặc vài tuần để tận dụng dao động giá. Yêu cầu ít thời gian hơn day trading nhưng đi kèm rủi ro cao hơn do tiếp xúc qua đêm và cuối tuần.

Phân tích kỹ thuật và cơ bản: Nhà giao dịch dựa trên mẫu hình biểu đồ và/hoặc đánh giá các yếu tố kinh tế. Cung cấp phân tích sâu nhưng đòi hỏi kiến thức tài chính cao và diễn giải chính xác.

Các công cụ quản lý rủi ro thiết yếu

Sau khi xác định chiến lược, áp dụng quản lý rủi ro hiệu quả giúp giảm thiểu tổn thất tiềm năng:

• Stop Loss: Lệnh tự động đóng vị thế khi đạt mức giá xác định, giới hạn thua lỗ
• Take Profit: Lệnh đảm bảo lợi nhuận bằng cách đóng vị thế khi đạt mục tiêu giá
• Trailing Stop: Stop loss động điều chỉnh theo diễn biến có lợi của thị trường
• Margin Call: Thông báo khi ký quỹ giảm xuống dưới mức tối thiểu, báo hiệu cần đóng vị thế hoặc nạp thêm tiền
• Đa dạng hóa: Giao dịch nhiều tài sản để giảm thiểu tác động của hiệu suất kém của từng tài sản

Ví dụ thực tế: Giao dịch theo xu hướng trên S&P 500

Xem xét một nhà giao dịch theo xu hướng vận hành CFD của S&P 500. Cục Dự trữ Liên bang công bố tăng lãi suất, thường được hiểu là tiêu cực đối với cổ phiếu do hạn chế vay nợ doanh nghiệp. Chỉ số bắt đầu xu hướng giảm mạnh.

Dự đoán xu hướng này sẽ tiếp tục, nhà giao dịch mở vị thế bán (bán) 10 hợp đồng S&P 500 ở mức giá 4,000. Đặt stop loss tại 4,100 để hạn chế thua lỗ nếu thị trường phục hồi, và take profit tại 3,800 để đảm bảo lợi nhuận nếu giảm tiếp.

Tình huống 1: Chỉ số giảm xuống 3,800 → Take profit kích hoạt, vị thế đóng lãi
Tình huống 2: Chỉ số bật lại lên 4,100 → Stop loss kích hoạt, vị thế đóng lỗ hạn chế

Thực tế của giao dịch chuyên nghiệp: Các số liệu quan trọng

Giao dịch mang lại tiềm năng lợi nhuận và linh hoạt về thời gian, nhưng thực tế thống kê cho thấy:

Chỉ khoảng 13% nhà giao dịch trong ngày đạt lợi nhuận tích cực đều đặn trong sáu tháng. Thậm chí còn hạn chế hơn: chỉ khoảng 1% tạo ra lợi nhuận bền vững trong năm năm hoặc lâu hơn. Gần 40% bỏ cuộc trong tháng đầu tiên, và chỉ 13% duy trì sau ba năm.

Thị trường ngày càng hướng tới giao dịch thuật toán, chiếm khoảng 60-75% khối lượng giao dịch ở các thị trường phát triển. Tự động hóa này nâng cao hiệu quả nhưng cũng làm tăng tính biến động và thách thức các nhà giao dịch cá nhân không có công nghệ tiên tiến.

Các lưu ý cuối cùng

Giao dịch mang rủi ro đáng kể và không nên xem là nguồn thu nhập duy nhất. Giữ công việc chính hoặc nguồn thu nhập ổn định là nền tảng cho sự ổn định tài chính. Hiểu giao dịch như hoạt động phụ hoặc bổ sung là cách tiếp cận thực tế và thận trọng.

Giáo dục liên tục, kỷ luật trong quản lý rủi ro, và thích nghi với điều kiện thay đổi là các trụ cột thành công trong lĩnh vực luôn biến đổi này.