Xem nhanh hồ sơ pháp lý Gemini kiện DCG: 5 tội danh và 6 yêu cầu chính

Tác giả: jk

Bài viết này sẽ tóm tắt nội dung cáo trạng của Gemini chống lại DCG và Giám đốc điều hành Barry Silbert tại một tòa án ở New York, đồng thời tìm hiểu 5 tội danh của DCG và 6 yêu cầu chính của Gemini.

Tweet của người sáng lập Gemini

Vào ngày 7 tháng 6, Cameron Winklevoss, một trong những người sáng lập Gemini Cameron Winklevoss View More đã tiết lộ trên Twitter rằng Gemini đã đệ đơn kiện cá nhân chống lại Digital Currency Group (DCG) và Giám đốc điều hành Barry Silbert tại tòa án New York sau khi cảnh báo bị vô hiệu. Gemini cáo buộc Barry Silbert bị cáo buộc lừa đảo các chủ nợ. Theo Cameron, Barry không chỉ đóng vai trò trung tâm trong việc dàn dựng vụ lừa đảo mà còn đích thân tham gia vào việc thực hiện nó.

Trong dòng tweet này, Cameron đã nêu ngắn gọn 12 “tội danh” cốt lõi của DCG (thực ra là phần mở rộng của 5 tội danh), và nói rằng “bản cáo trạng đã kể toàn bộ câu chuyện”. ?

Nội dung cáo trạng

Bản cáo trạng bắt đầu bằng cách nêu rõ, “Các bị cáo DCG và Silbert đã tham gia vào một kế hoạch lừa đảo nhằm lôi kéo nhiều người gửi tiền khác nhau tiếp tục gửi tiền vào Genesis Genesis, một công ty con của DCG (), có vai trò cho phép các tổ chức lớn liên hệ và quản lý rủi ro. Do thiếu thanh khoản tài sản do sự cố FTX gây ra, nó đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản lên tòa án vào tháng 1 năm 2023. Xem thêmGlobal Capital, LLC (sau đây gọi là “Genesis”) “Cho vay số lượng lớn tiền điện tử và USD, bao gồm cả Gemini người dùng với Gemini đóng vai trò là người giám sát và đại lý. Hành động này nhằm mục đích phục hồi những thiệt hại và mất mát mà các Bị đơn gây ra đối với Gemini do DCG và Silbert đưa ra những tuyên bố và thiếu sót sai lệch, gây hiểu lầm và không đầy đủ đối với Gemini, và bởi các Bị cáo trong việc khuyến khích và tạo điều kiện cho hành vi lừa đảo của Genesis đối với Gemini đóng một vai trò .

Bản cáo trạng này theo phong cách của SEC trước đây và Coinbase Coinbase (NASDAQ: COIN), một sàn giao dịch tiền điện tử của Mỹ. Công ty được thành lập vào năm 2012. Tính đến tháng 3 năm 2021, Coinbase là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất ở Hoa Kỳ tính theo khối lượng giao dịch. Vào ngày 13 tháng 4 năm 2021, Coinbase được niêm yết trên sàn giao dịch Nasdaq, trở thành công ty tiền điện tử được niêm yết đầu tiên tại Hoa Kỳ. Xem thêm và các văn bản quy phạm pháp luật khác có phong cách hoàn toàn khác. Phong cách của các văn bản pháp lý liên quan đến SEC và Coinbase rất bảo thủ, ngay cả khi các cáo buộc sắc bén, các từ ngữ và thuật ngữ pháp lý đều rất chuyên nghiệp. Tuy nhiên, trong bản cáo trạng này của Gemini, có rất nhiều lời lẽ bằng tiếng địa phương, đôi khi thậm chí là trút giận trực tiếp: “(tuyên bố của Genesis) đều là dối trá.” ?Không. Họ có thực hiện các bước ngay lập tức để loại bỏ rủi ro đó, tăng các yêu cầu về tài sản thế chấp bổ sung và giải quyết các khoản nợ ngày càng leo thang không?Không."

câu nói rất cảm động

Ngay sau đó, có nhiều cáo buộc khác nhau được Gemini tuyên bố:

1. Genesis đã không xem xét kỹ lưỡng người cho vay và che giấu tổn thất cho người cho vay

Bản cáo trạng cáo buộc rằng DCG và Genesis đã lôi kéo người dùng Kiếm tiền của Gemini vay nặng lãi vào DCG với những gì họ tuyên bố là “các biện pháp quản lý rủi ro mạnh mẽ và quy trình kiểm tra kỹ lưỡng đối với các đối tượng tái cấp vốn”, nhưng trên thực tế, các khoản tiền được quản lý đó đã cho vay để kinh doanh chênh lệch giá rủi ro cao. đối tác của giao dịch và thu phí quản lý cao từ nó. Vào năm 2021, số tiền không thể được hoàn trả, nhưng Genesis đã không tiết lộ những khoản lỗ này hoặc thậm chí không thực hiện các bước ngay lập tức để ngăn chặn chúng. Họ cho phép người vay tiếp tục mắc nợ trong cả năm và tiếp tục vay từ Gemini với phí quản lý khổng lồ. Tại thời điểm này, trò chơi đã biến thành một kế hoạch Ponzi.

Khi Three Arrows sụp đổ, trò chơi kết thúc. “Kể từ đó, một chuỗi các sự kiện đã dẫn đến tình trạng hiện tại,” bản cáo trạng viết. "Genesis đã vi phạm các tuyên bố của mình về quản lý rủi ro và xem xét cẩn thận các đối tác… Theo đại diện của Genesis, các khoản vay của Three Arrows đã nắm giữ tổng cộng giá trị tài sản thế chấp của nó tương đương với 80% khả năng tiếp xúc với 3AC; Giám đốc điều hành khi đó là Michael Moro đã nói rất rõ ràng rằng những khoản lỗ này sẽ không ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của Genesis: "Các khoản lỗ tiềm năng của chúng tôi là hạn chế và có thể thu được thông qua bù đắp bảng cân đối kế toán của chính chúng tôi . Chúng tôi đã loại bỏ rủi ro và tiếp tục. "

Tuy nhiên, trên thực tế, tài sản thế chấp có giá trị dưới 50% tổng dư nợ. Quy mô thiệt hại của Genesis trở nên rõ ràng khi các chi tiết tiếp tục xuất hiện từ thủ tục thanh lý của 3AC. Vào thời điểm 3AC sụp đổ, 3AC đã nợ Genesis một khoản đáng kinh ngạc là 2,36 tỷ đô la (thông qua khoản nợ của 3AC đối với các chi nhánh của Genesis tại Singapore). Mặc dù Moro khẳng định rằng các khoản vay của 3AC có yêu cầu thế chấp hơn 80%, Genesis chỉ có thể nhận được 1,16 tỷ đô la khi thanh lý vị thế 3AC. Nói cách khác, vào giữa tháng 7 năm 2022, giá trị của tài sản thế chấp do Genesis nắm giữ chỉ còn dưới 50% số dư nợ, chịu khoản lỗ khoảng 1,2 tỷ USD khi 3AC bắt đầu thanh lý. Genesis có rất ít hy vọng thu hồi bất kỳ giá trị đáng kể nào từ việc thanh lý 3AC, vì những người sáng lập 3AC đã biến mất, khiến những người thanh lý phải tìm kiếm tài sản để phân phối cho các chủ nợ. Số tiền này khiến Genesis bị thâm hụt tài chính hàng trăm triệu đô la.

2. Genesis cho rằng công ty mẹ DCG can thiệp và gánh chịu thiệt hại, nhưng thực chất đó chỉ là tấm séc khống

Để xoa dịu Gemini và tiếp tục duy trì khoản vay của Gemini Earn cho Genesis, phía Genesis đã tuyên bố sai sự thật rằng DCG đã bù đắp khoản lỗ của khoản vay 3AC ở cấp công ty mẹ và do đó tuyên bố rằng hoạt động của Genesis là “hoạt động kinh doanh như bình thường”.

Cựu CEO Michael Moro trên Twitter Twitter Twitter là một nền tảng dịch vụ mạng xã hội có nguồn gốc từ Hoa Kỳ. Vào ngày 27 tháng 10 năm 2022, Musk đã hoàn tất việc mua lại Twitter và sáp nhập nó vào công ty “X” mới thành lập. Theo các tweet trước đây của Musk, anh ấy sẽ tạo ra một ứng dụng bao gồm tất cả và đề cập rằng việc mua Twitter có thể đẩy nhanh mong muốn này. See More viết, “DCG đã đảm nhận một số trách nhiệm nhất định của Genesis liên quan đến đối tác này để đảm bảo rằng chúng tôi có vốn để hỗ trợ các hoạt động dài hạn và mở rộng kinh doanh của chúng tôi.” Matt Ballensweig, bộ phận cho vay của People, đã trấn an một người gửi tiền Genesis khác vào ngày 18 tháng 7 năm 2022: “Cho đến nay, tất cả các khoản lỗ đối với 3AC đã được công ty mẹ của chúng tôi, DCG, bù đắp, bảng cân đối kế toán của Genesis vẫn ổn định và chúng tôi tiếp tục hoạt động bình thường.” Anh ấy nói thêm: “DCG trực tiếp gánh phần lỗ còn lại.”

Vậy DCG đã thực sự gánh chịu tổn thất Genesis như thế nào? Câu trả lời là DCG vừa viết IOU.

Theo Gemini, “Đằng sau hậu trường, DCG và Genesis đã tham gia vào một giao dịch giả tạo: Cụ thể, vào ngày 30 tháng 6 năm 2022, Bị cáo Silbert đã ký một kỳ phiếu không có bảo đảm thay mặt cho Bị cáo DCG để trả cho Genesis 1,1 tỷ đô la … điều này cho phép Genesis đặt kỳ phiếu DCG như một tài sản trên bảng cân đối kế toán của mình, được cho là “bù đắp” khoản lỗ 1,2 tỷ USD do sự cố 3AC. Tuy nhiên, trên thực tế, giá trị thị trường hợp lý của kỳ phiếu chỉ là 11 tỷ mệnh giá. Kỳ phiếu sẽ đáo hạn trong 10 năm, tức là vào ngày 30 tháng 6 năm 2032 và chỉ chịu lãi suất 1%, thấp hơn nhiều so với khoản vay không có bảo đảm mà DCG có thể phải trả.

Theo cáo trạng, Genesis nói với những người gửi tiền của mình rằng khoản lỗ của 3AC đã được DCG “chịu” hoặc “hấp thụ”, nghĩa là Genesis đã được bồi thường cho toàn bộ khoản lỗ 1,2 tỷ đô la của mình. Tuy nhiên, kỳ phiếu không làm điều này. Kỳ phiếu cũng không cải thiện vị thế thanh khoản ngay lập tức của Genesis. Từ góc độ thực tế, kỳ phiếu chỉ đơn giản là một nghĩa vụ trên giấy tờ, một công cụ kế toán được thiết kế để làm cho có vẻ như Genesis có lợi ích vốn chủ sở hữu dương và thực sự có thể đáp ứng các nghĩa vụ của mình đối với người gửi tiền mà không yêu cầu DCG cung cấp một số tiền thực tế có thể make Genesis make up Hỗ trợ tài chính cần thiết cho tổn thất. (Tức là, việc mất Genesis không được hoàn trả bằng tiền thật.)

Điều này thậm chí còn dẫn đến việc Genesis công bố một loạt báo cáo tài chính, được lập với sự hiểu biết và sự tham gia tích cực của DCG, cho thấy rằng DCG đã bơm 1,1 tỷ USD vào Genesis dưới dạng các khoản phải thu ngắn hạn để giúp Genesis đáp ứng các nghĩa vụ của mình đối với người gửi tiền . (Một cáo buộc riêng biệt được trình bày chi tiết bên dưới.)

Nhân viên của DCG, bao gồm cả COO Mark Murphy lúc bấy giờ, đã tham gia vào việc phổ biến các sai sót mà các chủ nợ được cho biết đã được chuẩn bị sẵn “với sự hỗ trợ của các nhóm tài chính và kế toán của DCG và Genesis.” Tuy nhiên, sau đó rõ ràng là DCG đã không thực sự bù đắp những khoản lỗ này bằng tiền của chính mình và Genesis vẫn mất khả năng thanh toán sâu sắc.

3. DCG và Genesis âm mưu làm sai lệch báo cáo tài chính để che giấu sự thật với Gemini và các chủ nợ

Theo cáo trạng, để mở rộng IOU trống, DCG và Genesis cũng đã đưa ra một loạt báo cáo tài chính sai lệch kèm theo những tuyên bố sai sự thật và gây hiểu lầm về việc Genesis bị cáo buộc hỗ trợ từ DCG. Những báo cáo và thông tin sai lệch này “được thiết kế để che giấu sự thật khỏi những người gửi tiền của Genesis.”

Để minh họa điểm này, Gemini đã công bố một báo cáo tài chính được gửi qua email:

Genesis đã liệt kê các tài sản trên IOU là “tài sản khác” trong “tài sản hiện tại” của mình, đơn khiếu nại cho biết. Đối với các mục đích của US GAAP, “tài sản lưu động” là tiền mặt và các nguồn lực khác được kỳ vọng hợp lý sẽ chuyển đổi thành tiền mặt trong vòng một năm. Do đó, thuật ngữ này đặc biệt loại trừ các khoản nợ của các chi nhánh không thể thu hồi được trong quá trình kinh doanh thông thường trong vòng một năm. Trong tài sản này,

Bằng cách bao gồm các kỳ phiếu với giá trị đầy đủ của chúng trong danh mục “tài sản hiện tại”, Genesis tuyên bố rằng họ có số tiền mặt trị giá 1,1 tỷ đô la trên bảng cân đối kế toán có thể được thu hồi trong vòng một năm. Chưa kể rằng giá trị của kỳ phiếu chỉ là một phần nhỏ so với giá trị danh nghĩa của nó và bản thân kỳ phiếu sẽ đến hạn (và được hoàn trả cho DCG) sau 10 năm. Ghi chú rõ ràng không phải là một tài sản lưu động, nhưng Genesis đã liệt kê sai nó như vậy để khiến Gemini tiếp tục với chương trình Kiếm tiền Gemini.

Theo như báo cáo tài chính này, giá trị của kỳ phiếu này là một phần ba tài sản hiện tại của nó.

Phía Gemini còn đưa ra bằng chứng khác, cho rằng Genesis đã “làm đẹp” kỳ phiếu về số liệu khoản phải thu và thời hạn cho vay, từ đó đánh lừa Gemini để tiếp tục mở kế hoạch Earn cho Genesis.

4. Bị cáo Barry Silbert (CEO của DCG Group, công ty mẹ của Genesis) đã đích thân lừa đảo Gemini

Đây là điều mà Cameron đã đề cập nhiều lần trên Twitter trước đây và thậm chí đã gửi một bức thư ngỏ. Bản thân bị cáo Silbert đã cố gắng hết sức để che giấu các chủ nợ bằng cách tiếp tục tung tin dối trá rằng DCG đã “hấp thụ” các khoản lỗ của 3AC, đơn kiện nêu rõ. Ví dụ: vào giữa tháng 10, sau khi biết rằng Gemini đã đưa ra thông báo trước 30 ngày để chấm dứt chương trình cho vay của Gemini Earn, Silbert đã đích thân liên hệ với người sáng lập Gemini, Cameron Winklevoss và Silbert đã ăn trưa tại một nhà hàng ở Thành phố New York vào Cuộc họp ngày 22 tháng 10 năm 2022 . Trong cuộc họp ăn trưa đó, Silbert đã nói rất nhiều, nhằm ngăn Gemini dừng dự án Earn, mặc dù lúc đó Silbert đã nhận ra rằng Genesis đã vỡ nợ.

Trên thực tế, Silbert đã làm được nhiều điều hơn cả sự thiếu sót gian lận này. Anh ấy nói với Gemini rằng mặc dù danh mục cho vay của Genesis là “phức tạp”, nhưng nó có thể giải quyết thành công cuộc khủng hoảng trong một khoảng thời gian hợp lý. Nói cách khác, Silbert nói với Gemini rằng Genesis chỉ phải đối mặt với sự không phù hợp ngắn hạn về thời gian của danh mục cho vay, che giấu thực tế về một lỗ hổng lớn trong bảng cân đối kế toán của Genesis và không có khả năng đáp ứng các nghĩa vụ của mình đối với Gemini và những người khác vì DCG đã làm như vậy. không thực sự đảm nhận mất 3AC. Dựa trên sự tin tưởng vào sự xuyên tạc của Silbert, quyết định trì hoãn việc chấm dứt chương trình Gemini Earn của Gemini đã không khám phá khả năng chấm dứt nhanh hơn hoặc các biện pháp khắc phục hậu quả khác mà Gemini sẽ thực hiện nếu Silbert nói ra sự thật.

5. DCG và các giám đốc điều hành khác của Genesis cũng tham gia vào vụ lừa đảo và liên tục che giấu sự thật với Gemini và các chủ nợ khác

Toàn bộ sơ đồ kỳ phiếu cho thấy Barry, DCG và Genesis đều có liên quan đến vụ lừa đảo này. Việc thiết kế và thực hiện nó cần có sự tham gia và hợp tác đầy đủ của Barry, DCG và Genesis, và chỉ có thể “hoạt động” nếu nó bị che giấu khỏi các chủ nợ.

Phía Gemini cung cấp thêm bằng chứng. Vào ngày 19 tháng 7 năm 2022, COO Mark Murphy khi đó đã nhắc lại câu chuyện sai sự thật đã được chia sẻ trước đó với những người gửi tiền trong cùng một tài liệu “Phân tích sau ba mũi tên” mà Genesis gửi cho Gemini. Murphy cho biết DCG đã can thiệp và bù đắp khoản lỗ của Genesis trong thương vụ 3AC của họ, đồng thời cho biết những khoản lỗ đó đã được bù đắp trên bảng cân đối kế toán của DCG. Ông cho biết thêm rằng với sự hậu thuẫn của DCG, Genesis có đủ vốn để hoạt động bình thường trong các hoạt động kinh doanh trong tương lai. Ông đảm bảo với những người gửi tiền rằng Genesis là một trong những thành phần quan trọng nhất của đế chế DCG, rằng DCG có các kế hoạch lớn cho hoạt động kinh doanh trong tương lai của Genesis và hứa sẽ tiếp tục hỗ trợ Genesis để giúp công ty tiếp tục phát triển.

Matt Ballensweig, giám đốc điều hành kiêm đồng trưởng bộ phận giao dịch và cho vay của Genesis, đã cung cấp thông tin chi tiết về khoản cho vay trị giá khoảng 1,8 tỷ đô la của Genesis cho các thực thể liên quan, đã được tiết lộ trong các báo cáo trước đây của Genesis. Ballensweig đã tuyên bố vào thời điểm đó rằng Genesis có khoảng 922 triệu USD dư nợ cho DCG, một khoản tiền đã cố tình phớt lờ một kỳ phiếu trị giá 1,1 tỷ USD đang cố gắng che giấu những người gửi tiền của Genesis. Đồng thời, Ballensweig đã xuyên tạc rằng DCG “đã thực hiện khoản vay 1,1 tỷ đô la vào ngày 30 tháng 6 năm 2022”, một sự xuyên tạc nhằm thuyết phục những người gửi tiền rằng Genesis đã thu hồi các khoản lỗ phát sinh từ khoản vay 3AC. Điều này hoàn toàn là hư cấu, nhưng Murphy đã không cố gắng sửa chữa sự xuyên tạc của Ballensweig. Tương tự như vậy, Ronald DiPrete, người đứng đầu các dự án đặc biệt và người đứng đầu bộ phận tài chính của DCG, đã được CC trên email, nhưng ông cũng không sửa được sự trình bày sai của Ballensweig.

Đồng thời, nhiều giám đốc điều hành từ DCG và Genesis đã liên tục sao chép các email có liên quan, nhưng “không có hành động nào được thực hiện để sửa lỗi này.”

Lời kêu gọi của Song Tử

Gemini đã đưa ra sáu tuyên bố chính ở phần cuối của bản cáo trạng:

A. Thiệt hại thực tế, với số tiền được xác định dựa trên sự cứu trợ tìm kiếm trong vụ kiện này;

B. Các khoản bồi thường thiệt hại, với số tiền sẽ được quyết định tại tòa án theo biện pháp giảm nhẹ được yêu cầu trong vụ kiện này;

C. Tuyên bố phán quyết khẳng định rằng Bị cáo phải chịu trách nhiệm cho bất kỳ thiệt hại nào trong tương lai có thể phát sinh dựa trên sự cứu trợ được tìm kiếm trong vụ kiện này;

DD D-ETF đã huy động được 50.000.000 đô la trong vòng tài trợ không xác định vào ngày 10 tháng 5 năm 2022. Các bên tham gia: Gem Capital Xem thêm Phí luật sư hợp lý;

E. Chi phí của hành động này;

F. Các biện pháp khắc phục khác được coi là chính đáng và phù hợp.

Kết quả của vụ việc này sẽ có tác động quan trọng đến ngành công nghiệp tiền điện tử và sẽ tiếp tục được báo cáo.