詐騙者的定義

“Scammer”是什麼意思？

Scammer 指的是以詐騙手法竊取他人資產或敏感資訊的個人。

在加密貨幣領域，scammer 更偏向運用社交工程與虛構情境，而非直接的技術攻擊。他們的目標是讓你主動轉帳、洩漏帳戶資訊，或在錢包中點擊「簽名/授權」，進而實際掌控你的代幣。與「強行入侵」的駭客不同，scammer 更像是讓你「自願開門」的人。

這裡的「簽名/授權」指的是你賦予網站或智慧合約操作你代幣的權限。如果權限設定過大（例如「無限授權」），對方就能隨時轉移你的資產。

為什麼要認識 scammer？

因為資金一旦遭詐騙，幾乎難以追回。

鏈上交易不可逆轉：資產一旦轉出，幾乎無法追回。scammer 通常會迅速分散資產、跨鏈轉移或運用混幣服務，進一步提高追查難度。即使報警，若金額較小或線索分散，取證與追討過程也極為耗時。

多數詐騙會營造緊迫感：限時空投、風險提示、手續費優惠等手法，迫使你快速操作。識別這些常見套路，有助於你在關鍵時刻冷靜判斷，避免一次性大額或多次小額損失。

scammer 的典型作案流程

他們透過建立信任、營造情境、製造緊迫感，最終竊取你的資產。

第一步：篩選目標。常見入口包括線上社群和搜尋結果，如 Telegram 群組、X（Twitter）留言區、仿冒官網、釣魚廣告。scammer 常冒充客服、專案方或「熱心前輩」。

第二步：建立信任。可能利用偽造頭像、相似網域、假聊天紀錄或交易憑證，甚至模仿聲音或螢幕錄影，讓你相信「這是官方管道」。

第三步：製造緊迫感。常見手法包括聲稱帳號風控、要求補繳保證金、資格即將過期、限時白名單等，促使你跳過查核程序，立即轉帳或簽名授權。

第四步：關鍵操作。包括要求你將 USDT 轉至指定地址、在錢包中點擊「approve」或「sign」、下載惡意外掛，或提交助記詞（用於錢包恢復的單字組，絕不可洩漏）。

最後：洗錢與轉移。scammer 會迅速將資金分散到多個地址、跨鏈轉移或經由混幣服務處理，最終在平台外分批提領，大幅提升追查難度。

加密貨幣領域常見詐騙手法

主要可分為三類：冒充身分、釣魚簽名、虛假投資專案。

在交易所情境下，最常見的是偽客服與假公告。scammer 會在社群冒充「官方客服」，私訊你充值異常，並發送與官網極為相似的釣魚連結（例如網域用「l」取代「i」）。務必透過交易所 App 的協助中心或客服系統聯繫官方客服，切勿點擊群組內分享的連結。主流平台如 Gate 會提供反釣魚碼：官方郵件會包含你的專屬碼，若缺少時需特別注意。

在錢包和DeFi場景，釣魚簽名與過度授權尤為普遍。偽空投頁面可能誘導你「一鍵授權所有代幣」，或用看似正常的空投簽名請求實際賦予合約資產權限。遇到不明授權請求，建議直接關閉頁面；並定期透過錢包或區塊瀏覽器工具撤銷無用合約授權。

在專案投資場景，須警惕「Rug Pull」：專案方誘使用戶買入或提供流動性，隨後突然關閉交易、抽走資金池或砸盤，導致幣價暴跌。新專案合約未開源、私鑰集中或流動性由單一方掌控，風險更高。

在 OTC 與社交場景下，須防範低價誘惑與假付款憑證。scammer 可能以低於市價的幣誘使你先轉法幣或提供提款卡資訊，收到款項後拉黑你，或用偽造的轉帳截圖騙你放幣。務必使用平台託管服務，切勿私下交易。

如何降低詐騙風險？

將防詐措施落實於日常習慣。

第一步：分層管理資產，小額測試。將長期持有與高頻交易分開——長期資產用冷錢包，日常小額用熱錢包。新網站或合約先以小額測試。

第二步：始終經由官方入口。收藏並僅透過官方 App 或書籤造訪官網，切勿點擊群聊或私訊中的連結；聯繫客服時，優先使用平台協助中心/客服系統，避免社群私訊。

第三步：最小化授權與簽名。仔細查核錢包彈窗中的合約地址與權限範圍，優先選擇一次性授權而非「無限授權」。定期利用錢包工具或區塊瀏覽器撤銷無用授權，防止舊授權被濫用。

第四步：完善交易所安全設定。在主流平台（如 Gate）開啟雙重驗證、提幣白名單、反釣魚碼，並定期檢查登入裝置。大額提現前先以小額測試，並核對地址及 Memo/Tag。

第五步：建立社群安全溝通規範。記住：無論是誰（包括「客服」），都不應索取你的密碼、簡訊驗證碼或助記詞。遇到「風控凍結」「保證金」「內部額度」等說法時要格外警覺，務必透過官方客服系統查證。

第六步：應對可疑情境。立即斷開錢包與可疑網站的連結，儘快撤銷相關授權；如資產已遭竊，請及時向平台舉報可疑地址以標註風險，保存所有交易雜湊值與聊天紀錄，並盡速聯繫當地網路警察。

加密詐騙最新趨勢與數據

過去一年，社交工程與鏈上授權類詐騙日益猖獗。

根據 2024 年多份公開安全報告，全年鏈上安全事件損失總額依然高達數十億美元，單季損失從數億美元至十多億美元不等，具體視統計口徑而定。小額事件數量持續增加，單筆超過 1 億美元（10000 萬美金）的大案則明顯減少。

假空投、釣魚簽名等手法持續演化——越來越多頁面誘導用戶「無限授權」或採用更隱蔽的授權標準；客服及官網仿冒愈加精細，網域與介面極為相似；社群平台和通訊軟體上的「機器人引流連結」已成為主流入口。

在應用場景上，新的公鏈生態與熱門跨鏈橋上線初期，假橋/假質押頁面高發；行情波動期間 OTC 交易風險大增，低價幣誘餌與先付款後收幣的詐騙增多。建議定期關注交易所安全公告及安全公司季度報告，重點關注釣魚相關事件占比、季度損失區間等數據（以報告時間與口徑為準）。

相關術語

• Scammer：以詐騙手法非法取得他人資產或資訊的個人。
• Phishing Attack：攻擊者冒充可信實體，誘使用戶洩漏私鑰或助記詞的詐騙行為。
• Rug Pull：專案方突然抽走流動性資金，導致投資人資產歸零的詐騙手法。
• Smart Contract Audit：針對智慧合約程式碼進行安全審計，發現漏洞並防範詐騙風險。
• Cold Wallet：加密資產的離線儲存方式，可防止 scammer 遠端竊取。

常見問題

如何辨識潛在 scammer？

請警覺以下徵兆：承諾異常高收益、要求預付款、聲稱「內線消息」或「專屬管道」。在加密領域，特別要注意催促你快速轉帳、隱瞞專案資訊或無法提供清楚白皮書的人。所有交易前，務必透過官方管道及社群回饋查核對方背景。

如果被騙，能否追回損失？

能否追回取決於詐騙類型及你的反應速度。如果資金尚未轉移，請立即聯繫平台（如 Gate）申請帳戶凍結。鏈上交易幾乎無法追回，但應保存所有證據並報警。大多數情況下，預防遠比追回更實際——立即中止與 scammer 的聯繫，保存證據並向警方報案。

社群媒體上自稱交易員或分析師的人可信嗎？

需高度警覺。真正的專業人士通常有可查證的背景與長期公開紀錄，極少主動私訊陌生人推薦投資。scammer 常冒充專家，營造緊迫感誘使你快速決策。若有陌生人突然聯繫並承諾高收益，基本可視為風險訊號。請僅信任官方認證帳號或經第三方獨立驗證的專業人士。

加密貨幣領域常見詐騙類型有哪些？

常見套路包括：假空投（要求用 ETH 兌換「免費」代幣）、偽專案團隊（冒充官方社群騙轉帳）、「訊號群」（收完費用即消失的導師）、釣魚連結（竊取私鑰或助記詞）。這些都利用新手的貪婪或資訊落差。請遠離未驗證連結，切勿向陌生人轉帳，絕不在非官方管道輸入私鑰。

為何加密領域 scammer 更難追查？

由於區塊鏈的匿名性與跨境特性，執法難度極高。單一地址可對應多人身分，交易一旦上鏈無法撤銷，資產轉移後極難追蹤。scammer 常透過混幣器或交易所迅速轉移資金。因此，加密領域必須自我保護——選擇正規平台如 Gate，開啟雙重驗證，資產存於冷錢包。

參考與延伸閱讀

• https://www.merriam-webster.com/dictionary/scammer
• https://dictionary.cambridge.org/us/dictionary/english/scammer
• https://www.sciencedirect.com/topics/computer-science/scammer
• https://www.dictionary.com/browse/scammer
• https://www.oxfordlearnersdictionaries.com/us/definition/english/scammer
• https://www.scamwatch.gov.au/types-of-scams