掃描下載 Gate App
qrCode
更多下載方式
今天不再提醒

如何每月500美元可能變成80萬美元:指數基金複利背後的數學

robot
摘要生成中

"Mag 7"投注正在悄然重塑您的投資組合

如果你一直在被動投資,無論你是否意識到,你已經接觸到了“偉大的七”。英偉達、蘋果、微軟、亞馬遜、字母表、Meta 和特斯拉 目前大約佔 標準普爾 500 指數的 34% — 這種集中度根據你的風險承受能力要麼是一個特徵,要麼是一個缺陷。

先鋒S&P 500 ETF (VOO)完全反映了這種集中度。英偉達單獨佔基金的7.95%,微軟佔6.73%,蘋果佔6.60%。爲了提供背景,這七家公司合計市值達21.5萬億美元。

過往表現說明了什麼?

在過去三年裏,殘酷的真相是:

  • 英偉達: +1,380% (是的,真的)
  • 微軟: ~500%+
  • 元宇宙: ~450%+
  • 亞馬遜: ~200%+
  • 蘋果:+77% (該組的"表現不佳者")

這很大程度上源於人工智能的熱潮。投資者紛紛湧入開發或部署人工智能的公司;那些沒有參與的(看着你,蘋果)則落後了。

自2010年9月推出以來,VOO的平均年回報率爲12.8% (14.8%含紅利)。

復合增長機器

這裏變得有趣了。以不同的回報率插入每月$500:

年數 12% 年利率 13% 年利率 14% 年利率
10 $105K $110K $116K
15 $223K $242K $262K
20 $431K $484K $544K
25 頁 $796K $929K $1.08M

要達到80萬美元,您大約需要25年的12%回報率——如果基金維持14%的平均回報率,大約需要18年。

真正的收獲是什麼?時間 + 複利 >> 單靠紀律。大多數人無法以現金形式存儲$800K 。但讓你的錢去工作?這就是事情發生的方式。

股息緩衝

即使在保守的1%股息收益率下,$800K VOO頭寸每年也會產生$8K的被動收入——在許多地區足以維持生活。

誘惑

這假設 VOO 可以無限期維持歷史收益。隨着 Mag 7 股票現在主導該指數,集中風險是真實存在的。科技股的回調可能會比更均衡的投資組合對 VOO 的影響更大。

此外:蘋果的相對表現不佳突顯了風險。如果這些大型公司的任何一家公司出現問題,您將面臨顯著的投資組合拖累。

查看原文
此頁面可能包含第三方內容,僅供參考(非陳述或保證),不應被視為 Gate 認可其觀點表述,也不得被視為財務或專業建議。詳見聲明
  • 讚賞
  • 留言
  • 轉發
  • 分享
留言
0/400
暫無留言
交易,隨時隨地
qrCode
掃碼下載 Gate App
社群列表
繁體中文
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)