كشفت Strategy عن مؤشر اعتماد البنوك القائمة على بيتكوين في 13 يوليو، مُظهرةً أن Fidelity تتصدر المؤسسات المالية الكبرى بدرجة اعتماد تبلغ 71%، تليها BNY بنسبة 46% وGoldman Sachs بنسبة 45%. يقيس المؤشر مدى إدماج 25 بنكًا ومؤسسة مالية عالمية للخدمات المرتبطة ببيتكوين عبر التداول، والحفظ، ومنتجات الاستثمار، والبنية التحتية للأصول الرقمية. وتبلغ نسبة الاعتماد الإجمالية 32%، ما يعكس تكاملًا متفاوتًا داخل قطاع البنوك. طورت Strategy هذا المؤشر لتقييم عروض خدمات بيتكوين على مستوى المؤسسات في ظل تزايد وضوح التنظيم والطلب المؤسسي على منتجات الأصول الرقمية.
Fidelity وBNY وGoldman Sachs تتصدران بدرجات تعكس محافظ خدمات متميزة
عكست درجة Fidelity البالغة 71% واحدة من أوسع عروض الخدمات المرتبطة ببيتكوين بين المؤسسات التي جرى تقييمها. تقدم الشركة تداولًا تشفيريًا مباشرًا عبر Fidelity Crypto، والحفظ والتنفيذ المؤسسيين عبر Fidelity Digital Assets، وصندوق Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)، وهو صندوق بيتكوين متداول فوري (ETF). كما تعمل Fidelity كجهة حافظة لأرصدة بيتكوين الخاصة بالصندوق. تتماشى هذه العروض مع النتائج الرائدة للشركة عبر التداول والحفظ والستابل كوينز والمنتجات المتداولة في البورصة وفئات أخرى ذات صلة ضمن مؤشر Strategy.
احتلت BNY المركز الثاني بنسبة 46%، وهو ما يعكس تركيزها على البنية التحتية للأصول الرقمية لدى المؤسسات. يوفر البنك الحفظ التشفيري عبر منصته للأصول الرقمية، ما يمكّن العملاء المؤسسيين من الاحتفاظ ببيتكوين وإيثير إلى جانب الأصول التقليدية. تدمج المنصة وظائف التسوية والقياس المحاسبي وخدمات إدارة الأصول. وقد وسّعت BNY المنصة لدعم الأصول المُرمّزة وخدمات البيانات على السلسلة، بالتوازي مع تعاونها مع Goldman Sachs لرمزَة سجلات صناديق سوق المال. تتماشى هذه المبادرات مع درجاتها القوية في الحفظ والرموز والقيادة التنفيذية.
عكست مرتبة Goldman Sachs الثالثة بنسبة 45% دفعها المتزايد نحو منتجات استثمار بيتكوين لدى المؤسسات. ففي أبريل، قدمت Goldman Sachs Asset Management إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) لإطلاق Goldman Sachs Bitcoin Premium Income ETF، وهو أول صندوق بيتكوين متداول (ETF). سيهدف الصندوق المقترح إلى توفير تعرض لبيتكوين مع توليد دخل عبر استراتيجية قائمة على الخيارات. كما وسّعت الشركة منصة الأصول الرقمية لدعم الأوراق المالية المُرمّزة وظلت نشطة في أسواق الأصول الرقمية لدى المؤسسات.
JPMorgan وMorgan Stanley وCitigroup تشترك في 43% عبر مقاربات مختلفة
حصل كل من JPMorgan وMorgan Stanley وCitigroup على 43%، رغم أن الوصول إلى هذا المستوى جاء عبر استراتيجيات مختلفة للأصول الرقمية. ركز JPMorgan على المدفوعات لدى المؤسسات والرمزَة عبر Kinexys، التي توفر مدفوعات قابلة للبرمجة وتسوية شبه فورية وخدمات لرمزَة الأصول. يتيح JPM Coin للعملاء المؤسسيين تحويل الودائع البنكية المُرمّزة على مدار الساعة، بينما يدعم Kinexys Digital Assets صناديق سوق المال المُرمّزة وغيرها من الأصول المالية.
برزت لدى Morgan Stanley أهمية المنتجات الاستثمارية المنظمة، عبر تقديم Morgan Stanley Bitcoin Trust (MSBT)، وهو صندوق بيتكوين متداول فوري، وإتاحة الوصول إلى صناديق ETPs الخاصة ببيتكوين عبر E*TRADE. كما قدمت الشركة طلبًا إلى هيئة SEC لإطلاق Morgan Stanley Ethereum Trust (MSSE) وMorgan Stanley Solana Trust، وكلاهما لا يزال خاضعًا لموافقة تنظيمية. تتماشى هذه المبادرات مع نقاط قوتها في تداول بيتكوين والمنتجات المتداولة في البورصة وإتاحة الاستثمار لدى المؤسسات التي حددها مؤشر Strategy.
ركزت Citigroup استراتيجيتها على المدفوعات لدى المؤسسات والبنية التحتية للأصول الرقمية عبر Citi Token Services، الذي يستخدم الودائع البنكية التجارية المُرمّزة والعقود الذكية لتمكين مدفوعات عابرة للحدود تعمل 24/7، ونقل السيولة، وتمويل التجارة. طوّر البنك أيضًا قدرات حفظ الأصول الرقمية ومنصة Citi Integrated Digital Assets Platform. تربط هذه المنصة عمله عبر النقود الرقمية والأوراق المالية والحفظ وخدمات إدارة الأصول وحركة الضمانات.
Wells Fargo يتصدر بقية المؤسسات الـ 19 عند 38%
تقدم Wells Fargo على بقية المنافسين بدرجة 38%، تليه Banco Santander وSociété Générale بنسبة 35%. سجل Charles Schwab وTD Bank نسبة 32%، بينما حصلت BNP Paribas وHSBC وCrédit Agricole وUBS على 30% لكل منها. وتتركز ملفاتهم الشخصية عادةً على فئات مختارة مثل التداول أو البلوك تشين أو الرموز أو الاكتتاب أو القيادة.
سجلت Bank of America وBarclays وStandard Chartered كل منها 28%، بينما سجلت State Street 27%. سجلت Mizuho وDeutsche Bank نسبة 22%، وبلغت MUFG 18%، ووصلت Lloyd's إلى 17%. وحصلت SMBC وRoyal Bank of Canada على أدنى درجة مشتركة عند 13%.
المؤشر يقيس توفر الخدمات، لا حجم الاستخدام
تشير الترتيبات إلى ما إذا كانت القدرات ظاهرة للعموم، لكنها لا تقيس أعداد العملاء أو أحجام المعاملات أو الأصول أو الإيرادات أو الربحية. قد تكون الخدمة محدودة للعملاء المؤسسيين أو عملاء إدارة الثروات، أو مقيدة في أسواق جغرافية محددة. ولا تعني درجة الاعتماد المرتفعة بالضرورة مدى توفر كل منتج على نطاق واسع أو مدى استخدام العملاء له بشكل مكثف.
الأسئلة الشائعة
ما هو مؤشر اعتماد البنوك القائمة على بيتكوين لدى Strategy؟
يُعد مؤشر اعتماد البنوك القائمة على بيتكوين لدى Strategy أداة قياس تُقيّم مدى إدماج 25 بنكًا رئيسيًا عالميًا ومؤسسة مالية في الخدمات المرتبطة ببيتكوين على نحو واسع. يقيّم المؤشر المؤسسات عبر فئات تشمل التداول والحفظ والستابل كوينز والمنتجات المتداولة في البورصة والرمزَة والقيادة التنفيذية. كشفت Strategy عن المؤشر في 13 يوليو، ووجدت أن معدل الاعتماد الإجمالي بلغ 32% عبر المؤسسات التي جرى تقييمها.
لماذا حصلت Fidelity على 71% في مؤشر اعتماد البنوك القائمة على بيتكوين؟
حصلت Fidelity على 71% بسبب تنوع عروض الخدمات المرتبطة ببيتكوين عبر عدة فئات. توفر الشركة تداولًا تشفيريًا مباشرًا عبر Fidelity Crypto، والحفظ والتنفيذ المؤسسيين عبر Fidelity Digital Assets، وصندوق Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)، وهو صندوق بيتكوين متداول فوري. كما تعمل Fidelity كجهة حافظة لأرصدة بيتكوين الخاصة بالصندوق، ما ساهم في تسجيل درجات رائدة في التداول والحفظ والستابل كوينز والمنتجات المتداولة في البورصة.
