Knaken توقف عملياتها وتجمد أموال 30 ألف عميل، والنيابة الهولندية تبدأ تحقيقًا جنائيًا

قدمت النيابة العامة الهولندية في 1 يوليو طلبًا إلى محكمة روتردام لإعلان إفلاس منصة العملات المشفرة Knaken Cryptohandel والكيان المرتبط بها Stichting Knaken Payments؛ وقد أوقفت Knaken عملياتها منذ أوائل يونيو، مما أدى إلى عدم تمكن حوالي 30 ألف عميل من الوصول إلى أصولهم المشفرة. وفي اليوم نفسه، فتحت هيئة المعلومات والتحقيقات المالية (FIOD) تحقيقًا جنائيًا بشأن انتهاكات محتملة.

الأساس القانوني لطلب الإفلاس وإجراءات التصرف في الأصول

إذا وافقت محكمة روتردام على الطلب، فإن مدير الإفلاس المعين من المحكمة سيتولى جميع أصول Knaken، ويحدد وفقًا للقانون نسبة وطريقة الأصول التي يمكن ردها للعملاء والدائنين الآخرين. وأكدت النيابة العامة الهولندية أنها لن تتدخل في إجراءات التصرف التي يديرها مدير الإفلاس.

ينبع هذا الطلب من الأسباب التالية: توقفت Knaken عن دفع التعويضات للعملاء، وأبلغت العملاء بعدم تقديم مطالبات بالتعويض؛ وأعرب المدعي العام عن "قلقه البالغ" بشأن عدم انتظام إجراءات التصفية الذاتية للشركة؛ وفي الوقت نفسه، أصدرت هيئة الأسواق المالية (AFM) تحذيرات وتلقت شكاوى تنظيمية.

الوضع الحالي للتحقيق الجنائي لهيئة FIOD والفصل بين القضايا المدنية

ينبع التحقيق الجنائي لهيئة FIOD من إشارات هيئة AFM والشكاوى التنظيمية، ويهدف إلى تحديد ما إذا كانت هناك مخالفات. ويوم الاثنين، داهم محققون مقرات Knaken ذات الصلة، وصادروا أجهزة كمبيوتر محمولة وهواتف محمولة، وحجزوا أصول الشركة. وحتى وقت التقرير، لم يتم اعتقال أي شخص. وأكدت النيابة العامة الهولندية أن طلب الإفلاس المدني والتحقيق الجنائي يديرهما فريقان منفصلان، وإجراءات كل منهما مستقلة.

انتهاء الفترة الانتقالية للائحة MiCA: الوضع القانوني للمنصات غير المرخصة

انتهت الفترة الانتقالية للائحة MiCA الأوروبية رسميًا في 1 يوليو 2026، وبعد ذلك لن تتمكن المنصات التي لم تحصل على ترخيص MiCA من تقديم خدمات العملات المشفرة بشكل قانوني لعملاء الاتحاد الأوروبي. وقد أنهت هولندا فترتها الانتقالية الوطنية قبل عام.

لم تحصل Knaken مطلقًا على أي ترخيص مطلوب من هيئة AFM، وكانت خدماتها المتمثلة في استبدال اليورو بعملتي BTC وETH وتخزين الأصول المشفرة خاضعة جميعها لنطاق تنظيم MiCA. ويشير المحللون إلى أن السوق يواجه ضغوطًا للاندماج بعد تشديد MiCA، وحاليًا لا يوجد سوى حوالي 200 شركة في جميع أنحاء أوروبا حصلت على ترخيص MiCA الكامل.

أسئلة شائعة

ما هي الآلية القانونية التي تسمح للنيابة العامة الهولندية بطلب إفلاس شركة على أساس "المصلحة العامة"؟

يسمح القانون الهولندي للنيابة العامة، بالوسائل المدنية، بطلب إعلان إفلاس شركة بدافع "المصلحة العامة"، حتى لو لم يقدم العملاء المتضررون طلبًا بأنفسهم. تُستخدم هذه الآلية لحماية المصالح الجماعية، وفي هذه القضية، لحماية حوالي 30 ألف عميل من عملاء Knaken غير القادرين على الوصول إلى أصولهم المشفرة.

بعد أن يتولى مدير الإفلاس المسؤولية، كيف يمكن لعملاء Knaken استرداد أصولهم؟

إذا وافقت المحكمة على الطلب، فإن مدير الإفلاس المعين من المحكمة يتولى أصول Knaken، ويحدد بعد التقييم القانوني نسبة وطريقة رد الأصول للعملاء والدائنين الآخرين. وتؤكد النيابة العامة الهولندية أنها لن تتدخل في هذه العملية. تعتمد آلية واستراتيجية الاسترداد المحددة على قرارات مدير الإفلاس، ولم يتم الإعلان عنها حتى وقت التقرير.

هل كانت لدى Knaken سجلات عامة سابقة عن صعوبات مالية؟

وفقًا لتقارير هيئة الإذاعة العامة الهولندية NOS، وصفت Knaken في تقريرها السنوي لعام 2024 وضعها المالي بأنه "هش". بالإضافة إلى ذلك، كانت Knaken قد رعت أندية كرة قدم هولندية مثل أياكس وفينورد وسبارتا روتردام؛ أنهى أياكس العقد بعد شهرين من التعاون، كما أنهى فينورد علاقته معها في العام الماضي، وكل ذلك حدث قبل توقف الشركة عن عملياتها.