Guía de inversión en acciones baratas: cómo descubrir acciones de potencial de bajo precio en 2025

¿Por qué las acciones baratas valen la pena?

Muchos inversores desconfían de las acciones baratas, pensando que un precio bajo implica mala calidad. Pero la realidad no es así. Las acciones baratas se refieren a aquellas cuyo precio por acción en el mercado de valores es relativamente bajo; aunque estas acciones tienen costos de transacción bajos, no faltan empresas de alta calidad con potencial de crecimiento real. La clave está en cómo identificar entre muchas acciones baratas aquellas que realmente tengan valor para invertir.

Qué tipo de acciones baratas merecen inversión

No todas las acciones baratas son dignas de ser consideradas. Los inversores deben centrarse en aquellas que cumplan con las siguientes condiciones:

Valoración en zona baja: PE por debajo de 10-15 y PB menor a 1 suelen tener un atractivo de valoración. Pero, además de tener una valoración baja, la empresa debe mantener fundamentos sólidos.

Capacidad de rentabilidad sostenida: Preferible elegir empresas con EPS positivo durante 3-5 años consecutivos, con beneficios que crecen año tras año. Si la empresa aún no obtiene beneficios, hay que observar si la tasa de crecimiento de ingresos es positiva y si los ingresos aumentan anualmente.

Perspectivas del sector y dividendos: Si la acción barata pertenece a un sector en auge (como IA, energías renovables, etc.), el potencial de apreciación futura será mayor. En sectores tradicionales, hay que prestar atención a si los dividendos son estables y si la rentabilidad por dividendos a largo plazo resulta atractiva.

Métodos para filtrar acciones baratas

Herramientas de filtrado

Utilizando plataformas como Finviz o Investing, se puede realizar un filtrado preliminar rápido. Por ejemplo, en Finviz, en la página de Screener, seleccionar “Price Under 5” (precio por debajo de 5 dólares) y “PE<15” para obtener resultados iniciales. Luego, se pueden añadir criterios adicionales como EPS positivo durante 5 años consecutivos o crecimiento de ingresos superior a 0, según preferencias personales.

Análisis fundamental

Además de usar herramientas de filtrado, los inversores deben explorar oportunidades de inversión en acciones baratas mediante los siguientes métodos:

Seguir el ciclo económico y las tendencias sectoriales: Buscar países o sectores en auge macroeconómico, donde puedan encontrarse acciones con potencial de bajo precio. Por ejemplo, algunos países sudamericanos en recuperación económica pueden ofrecer empresas cuyos resultados se beneficien del rebote económico.

Pioneros en sectores emergentes: En industrias en expansión, suelen surgir oportunidades de alto crecimiento. Empresas que resuelven problemas novedosos, aunque su precio aún no sea plenamente reconocido por el mercado, tienen un potencial de crecimiento considerable.

Catalizadores de rendimiento: Estar atento a empresas con posibles puntos de inflexión, como productos en espera de aprobación en biotecnología o fusiones y reestructuraciones próximas, puede ofrecer beneficios sustanciales si se invierte con anticipación.

Lista de acciones baratas seleccionadas para 2025

Acciones baratas en EE. UU. (por debajo de 5 o 10 dólares)

(Datos hasta octubre de 2024)

Acciones baratas en Hong Kong (por debajo de 15 HKD)

Análisis profundo de acciones baratas con alto potencial

Mizuho Financial Group (MFG): Como tercer mayor grupo financiero de Japón, en su último trimestre obtuvo un crecimiento de beneficios del 18%, con beneficios netos de 289 mil millones de yenes. Con el Banco Central de Japón en ciclo de subida de tipos, la ampliación del diferencial de tasas beneficiará directamente los ingresos bancarios. La compañía mantiene expectativas optimistas para el año fiscal 2025, con objetivos de beneficios récord.

Banco Santander (SAN): En la primera mitad de 2024, los ingresos por intereses alcanzaron un máximo histórico de 23.5 mil millones de euros. La ratio de costes a ingresos fue del 41.6%, el mejor nivel en 15 años, mostrando una eficiencia operativa mejorada. Los inversores institucionales confían en su perspectiva de resultados.

Compañía energética de Brasil (UGP): En el segundo trimestre de 2024, el beneficio neto creció un 106% interanual, con un aumento acumulado del 85% en beneficios comparados con el año anterior. En un contexto de recuperación económica, su negocio de GLP creció fuerte, con un potencial de subida de hasta el 80%.

Compañía eléctrica de Chile (ENIC): El crecimiento récord en capacidad instalada de energías renovables a nivel mundial favorece a esta mayor generadora independiente de Chile, con rápida expansión en hidroeléctrica y solar. La ventaja geográfica del desierto de Atacama respalda una generación eficiente, y la expansión económica de Chile impulsa su crecimiento.

Formas y estrategias de inversión en acciones baratas

Opciones de inversión

Compra directa de acciones: A través de una cuenta de valores, comprando y vendiendo directamente. En EE. UU., se puede comprar desde 1 acción, requiriendo menos capital.

Fondos o ETFs especializados: Si se prefiere reducir riesgos en acciones individuales, se puede optar por ETFs centrados en acciones baratas. Estos fondos suelen tener cientos o miles de empresas, diversificando riesgos y siendo adecuados para inversiones a largo plazo.

Recomendaciones de estrategias de compra y venta

Órdenes limitadas y aportaciones periódicas: Las acciones baratas tienden a fluctuar en ciertos rangos de precio a largo plazo. Usar órdenes limitadas permite comprar automáticamente cuando el precio alcanza el objetivo, reduciendo el coste de entrada. Además, dividir la inversión en varias aportaciones periódicas ayuda a promediar el coste y evita comprar en picos altos.

Diversificación para reducir riesgos: La inversión en acciones baratas es en pequeña escala, por lo que apostar solo a 1-2 acciones puede ser muy arriesgado. Se recomienda tener al menos 5 acciones en una cartera pequeña, aumentando las probabilidades de encontrar valor y dispersando riesgos. Este enfoque es especialmente útil para inversores con menor tolerancia al riesgo pero que buscan obtener rentabilidad superior. La clave no está en buscar ganancias rápidas, sino en seleccionar con paciencia y mantener, descubriendo empresas de calidad infravaloradas por el mercado a largo plazo.