Las tres principales vías de ganancia en acciones y estrategias prácticas

En una era de alta inflación y tipos de interés en depósitos a plazo en mínimos, cada vez más personas miran hacia el mercado de valores. Pero, ¿realmente es tan sencillo ganar dinero con las acciones? En realidad, hay tres vías principales para obtener beneficios, y la clave está en elegir la forma que mejor se adapte a ti.

Las tres principales formas de ganar dinero en la bolsa

Forma uno: ingresos por dividendos

Cuando compras acciones, te conviertes en accionista de la empresa y tienes derecho a compartir sus beneficios. Algunas empresas distribuyen dividendos en efectivo de forma periódica (como Coca-Cola), otras reparten acciones, y algunas reinvierten las ganancias para impulsar el precio de las acciones (como Berkshire Hathaway).

Mantener a largo plazo en empresas de calidad y estabilidad, además de beneficiarte de la subida del precio, te permite recibir dividendos periódicamente. Sin embargo, hay que tener en cuenta que el día siguiente a la distribución de dividendos, el precio de la acción suele caer en la misma proporción, esto se llama “ex-dividendo”. Luego, si el precio vuelve a subir hasta el nivel previo a la distribución, se denomina “relleno de dividendo”, y solo entonces el inversor considera que ha obtenido beneficios reales.

Elegir activos que puedan rellenar el dividendo es fundamental. Además, hay que estar atento a la trampa del “falso dividendo” — cuando la tasa de distribución de beneficios de la empresa supera el 100% (ganas 1 yuan pero distribuyes más de 1 yuan), lo que equivale a usar reservas. Por ejemplo, HTC distribuyó 40 yuanes en dividendos en efectivo, pero al año siguiente sus beneficios cayeron drásticamente, y el precio se desplomó de 1,300 a 200 yuanes, dejando a muchos inversores atrapados.

Forma dos: arbitraje de diferencia de precios

Esta es la forma más intuitiva de obtener beneficios. El precio de las acciones fluctúa constantemente durante la sesión, y los inversores pueden comprar barato y vender caro o vender en corto y recomprar a menor precio. La variación del precio está influenciada por múltiples factores, como la situación operativa de la empresa, el sentimiento del mercado, la cantidad de acciones en circulación, etc.

Normalmente, se combina análisis fundamental, análisis de noticias y análisis técnico para predecir la tendencia futura. Si se confía en una subida, se compra y, al alcanzar el precio objetivo, se vende; si se prevé una bajada, se puede hacer una posición en corto. La clave del trading a corto plazo es elegir bien las acciones y establecer límites de pérdida estrictos, recomendando detenerse si la pérdida alcanza el 15%.

Forma tres: préstamo de acciones para obtener ingresos

Esta es una opción de ingreso pasivo. Si mantienes una acción a largo plazo y no te importa la volatilidad a corto plazo, puedes considerar prestar tus acciones a quienes quieran hacer cortos, y así ganar en comisiones por préstamo. De esta forma, conservas el derecho a dividendos y además obtienes ingresos adicionales.

El inconveniente es que pierdes flexibilidad operativa. Una vez prestadas las acciones, si quieres vender en medio de la sesión, primero debes recuperarlas, por lo que no es recomendable para el trading a corto plazo.

El mercado de acciones está lleno de variables, la clave está en el momento adecuado

Las fluctuaciones del precio de las acciones están influenciadas por la gestión de la empresa, las tendencias del sector, eventos importantes, la situación política, la oferta y demanda, entre otros factores. Incluso los gestores de fondos profesionales, según estudios, más del 80% de los gestores en EE. UU. no logran batir al índice en un período de 10 años.

El estado psicológico del inversor también es muy importante. La misma acción puede tener opiniones diametralmente opuestas entre compradores y vendedores. ¿Quién puede predecir con precisión el futuro? Esa es la dificultad del trading en acciones.

Para ganar dinero en la bolsa, además de conocimientos y habilidades, se necesita una mentalidad firme y una estrategia clara:

• Evitar operar por emociones, no dejarse llevar por las fluctuaciones del mercado y la opinión pública
• Combinar análisis fundamental, técnico y sentimiento del mercado para tomar decisiones racionales
• Controlar estrictamente la posición, establecer previamente el nivel de pérdida tolerable
• Tener objetivos y plazos claros para cada operación, y cerrar las ganancias una vez alcanzados, evitando la avaricia

¿Cómo diseñar una estrategia de inversión en acciones que se adapte a ti?

Antes de invertir, lo más importante es conocerse a uno mismo. Los diferentes inversores tienen distintos flujos de caja, tiempo dedicado y tolerancia al riesgo, por lo que no existe una estrategia que sirva para todos.

Los inversores conservadores pueden seguir estos enfoques:

Inversión en valor — Buscar empresas de calidad infravaloradas y mantenerlas a largo plazo hasta que su valor se recupere. La clave está en encontrar buenas empresas, comprar cuando están baratas y mantener con paciencia para disfrutar del crecimiento. La empresa debe tener ventajas competitivas sólidas para resistir las fluctuaciones durante la inversión.

Inversión periódica — Si planeas ahorrar para la jubilación o la educación, puedes invertir en fondos indexados o en empresas con fuerte competitividad a largo plazo mediante aportaciones periódicas. Esto promedia el precio de compra y, siempre que el mercado crezca a largo plazo, tu patrimonio se irá incrementando de forma estable.

Los inversores con mayor tolerancia al riesgo pueden considerar:

Inversión en ciclos — Aprovechar las oportunidades de fluctuación en momentos específicos, como acciones relacionadas con el turismo en vacaciones o acciones de comercio electrónico en temporadas de compras. Requiere estar atento a las noticias y analizar los puntos de inicio de subida del precio, ideal para quienes pueden dedicar tiempo a seguir el mercado.

Trading intradía — Comprar y vender en el mismo día, sin mantener posiciones durante la noche. Necesita combinar análisis de noticias y técnico, y definir estrategias basadas en niveles de soporte y resistencia. Pero requiere mucha habilidad operativa.

¿Son muchos los que ganan dinero en la bolsa? La realidad es dura

En internet, a menudo se comparten casos de éxito en beneficios, pareciendo que ganar dinero es fácil. Pero hay que saber que, en realidad, los casos de pérdidas no suelen publicarse, y ganar en bolsa no es nada sencillo.

Según datos de la Bolsa de Taiwán, en los últimos 3 años, los minoristas han tenido una pérdida promedio del 15.7%. En cambio, los inversores que han hecho aportaciones periódicas en el ETF 0050 (Fondo de Taiwán 50) durante más de 5 años han obtenido un beneficio del 82%.

La rentabilidad a largo plazo es aún mayor, porque mientras la empresa siga operando, puede generar beneficios. Los inversores a largo plazo evitan riesgos específicos de empresas individuales y, mediante la inversión en índices, dejan que el mercado seleccione automáticamente a las empresas más fuertes. Por ejemplo, con el S&P 500, no necesitas predecir qué empresas serán las más fuertes en 10 años; solo debes confiar en que la capitalización total de las 500 mayores empresas de EE. UU. seguirá creciendo — y la historia demuestra que esta lógica funciona.

El trading a corto plazo, en cambio, es diferente. La compra y venta frecuente genera altas comisiones y impuestos, y la mayoría de los inversores comete el mismo error: obtener pequeñas ganancias y cerrar rápidamente, pero aferrarse a las pérdidas esperando que vuelvan a subir — esto lleva a un ciclo de pequeñas ganancias y grandes pérdidas. Por supuesto, hay expertos en trading intradía, pero son resultado de mucho esfuerzo y experiencia acumulada.

Conclusión

El mundo de las acciones no tiene fin, y para invertir en bolsa primero hay que conocerse bien. Entender tu tolerancia al riesgo, tu tiempo disponible y tu capital, para poder elegir la estrategia de ganar dinero en acciones que realmente te convenga, y así obtener beneficios estables a largo plazo. Por muy buenas que sean las herramientas o por muy perfecta que sea la estrategia, al final todo depende de tu ejecución y actitud. Espero que este artículo te ayude a encontrar tu propio camino en la inversión.