India Tensa la Regulación de las Plataformas de Criptomonedas: 49 Plataformas Registradas en la FIU Bajo el Marco AML

Fuente: CryptoNewsNet Título original: Breaking: FIU Tightens Rules for Indian Crypto Exchange Platforms Enlace original: India está intensificando la regulación del sector de las criptomonedas, con 49 exchanges de criptomonedas registrados oficialmente en la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) durante el año fiscal 2024–25. Este movimiento forma parte del esfuerzo del gobierno por poner la actividad de activos digitales bajo controles más estrictos de lucha contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo, a medida que aumentan las preocupaciones sobre el uso indebido de criptomonedas en actividades criminales.

La revisión de la FIU revela actividades de criptomonedas de alto riesgo

Según el informe de la FIU para el año fiscal 2024–25, el registro sigue a una revisión de los Informes de Transacciones Sospechosas (STRs) presentados por plataformas de criptomonedas. La FIU encontró que los fondos en criptomonedas se usaron repetidamente para actividades de alto riesgo, incluyendo estafas, fraudes, redes de juego, transferencias no justificadas y abusos entre pares. Algunos casos incluso estaban vinculados a servicios en la darknet, financiamiento del terrorismo y material de abuso sexual infantil, destacando cómo el anonimato en las criptomonedas puede ser explotado si no se regula.

De las 49 plataformas registradas, 45 tienen sede en India, mientras que cuatro operan en el extranjero. A diferencia de otros países donde varias agencias supervisan las criptomonedas, India ha designado a la FIU, bajo el Ministerio de Finanzas, como la única autoridad que monitorea los exchanges.

Los exchanges de criptomonedas en India deben seguir las reglas de AML

Los exchanges de criptomonedas en India están legalmente clasificados como Proveedores de Servicios de Activos Digitales Virtuales (VDA) y han estado bajo la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA) desde 2023. Los exchanges deben:

• Presentar Informes de Transacciones Sospechosas (STRs)
• Identificar a los propietarios de las billeteras
• Rastrear actividades de recaudación de fondos con tokens, como IPOs
• Monitorear transferencias entre billeteras alojadas y no alojadas

Tras el registro, los exchanges también deben:

• Revelar sus relaciones bancarias
• Designar oficiales de cumplimiento
• Realizar auditorías internas
• Seguir controles de clientes basados en riesgos
• Escanear transacciones en busca de sanciones y realizar evaluaciones de riesgos periódicas

Toda esta información debe ser compartida con la FIU.

Aplicación de la FIU y sanciones por criptomonedas en India

La FIU aplica activamente las normativas. Durante el año fiscal 2024–25, las plataformas de criptomonedas que no cumplieron con las obligaciones de AML fueron multadas con un total de ₹28 crore. La FIU también identificó puntos calientes de transacciones regionales y activos digitales comúnmente vinculados a actividades ilícitas, fortaleciendo el marco de inteligencia y monitoreo del gobierno.

Fortalecimiento de las regulaciones de criptomonedas en India

India reconoce el potencial de las criptomonedas para transformar las finanzas y la creación de riqueza, pero se mantiene cautelosa respecto a los riesgos que plantean las transacciones rápidas, el alcance global y las transferencias seudónimas. Junto con las medidas de AML, el gobierno ha reforzado la supervisión mediante reglas fiscales y disposiciones de retención de impuestos bajo la Ley del Impuesto sobre la Renta.