"El dinero ya ha llegado, por favor libera las monedas."—Cuando aparece este mensaje en WeChat, ¿cuántos novatos reaccionan automáticamente confirmando, pensando que finalmente pueden respirar tranquilos? Pero en el círculo he sufrido muchas pérdidas y debo ser honesto: esto precisamente es la estrategia psicológica más peligrosa. Que el nombre del remitente no coincida, que la otra parte insista con urgencia, que la nota de la transferencia sea muy extraña... Estos pequeños detalles parecen insignificantes, pero en realidad son trucos cuidadosamente diseñados para un esquema de estafa de "escapatoria".

**El esquema avanza paso a paso: "¿Cómo te engañan con un pago con nombre falso?"**

Lo más común es falsificar capturas de pantalla. Los estafadores o editan la prueba de transferencia bancaria, o aprovechan la demora en la llegada de fondos a través de pagos de terceros para crear una falsa apariencia de "ya pagado". Cuando liberas las monedas, ellos inmediatamente cancelan la transferencia o dicen que fue un "error", y el dinero se recupera, pero tus monedas nunca volverán.

Hay métodos aún más peligrosos—usurpar cuentas de otros. Cuando el nombre del remitente y la identidad del comprador no coinciden en absoluto, en nueve de cada diez casos, el estafador ha usurpado la cuenta de otra persona para lavar dinero. Si liberas las monedas, no solo perderás todo, sino que también podrías quedar involucrado en una investigación de lavado de dinero. Los comerciantes legítimos nunca jugarían así, esa es la línea roja.

El tercer esquema consiste en aprovechar lagunas en las reglas de la plataforma. Algunos fingen ser "comerciantes certificados de un exchange líder" o falsifican registros de transacciones, intentando que ignores la protección de la plataforma y negocies directamente en privado. Pero, en realidad, las plataformas reguladas solo liberan las monedas cuando ambas partes confirman, y las transacciones privadas no ofrecen ninguna garantía.

**Cuatro reglas de supervivencia que he resumido**

Primero, la información del nombre real debe coincidir al 100%. Si no, rechaza. Verifica el nombre, la naturaleza de la cuenta, el tipo de documento, no dejes pasar ningún detalle.

Segundo, ten cuidado con la presión del tiempo. Cuanto más insista la otra parte, más debes mantener la calma. Una transacción genuina no necesita que liberes las monedas de inmediato; date tiempo para reaccionar.

Tercero, siempre realiza las transacciones con garantía de la plataforma. No hagas caso a los que dicen "puedes negociar en privado para pagar menos", eso es una señal de que te están engañando.

Cuarto, guarda capturas de pantalla de los registros de la transacción. En caso de problemas, esas serán tus pruebas.