Mercado Forex en 2025: ¿Qué deben saber los traders principiantes?

El volumen de comercio de Forex a nivel mundial en 2567 promedió 7.5 billones de dólares estadounidenses por día, convirtiéndolo en uno de los mercados financieros con mayor liquidez. Para quienes recién se interesan en el mercado Forex, la primera pregunta es ¿Forex realmente genera ganancias? y ¿Cómo empezar?

¿Qué es Forex y por qué les gusta a los traders?

El trading de Forex significa comprar y vender divisas en pares (Currency Pairs), como USD/THB, EUR/USD o USD/JPY. La primera moneda (Base Currency) es la que estamos comprando, y la segunda es la que estamos vendiendo.

Cuando compras USD/JPY a un precio de 160.00, significa que necesitas 160 yenes japoneses para comprar 1 dólar estadounidense. El precio cambiará según la fortaleza económica de cada país.

Ventajas principales del trading de Forex:

• Alta liquidez: fácil de comprar y vender al precio deseado
• Operaciones 24 horas, 5 días (excepto fines de semana)
• Diversidad de pares de divisas: para operar en tendencia alcista o bajista
• Apalancamiento para aumentar las ganancias: pero también aumenta el riesgo
• Permite cobertura y especulación

¿Qué factores mueven los precios en Forex?

Los precios de Forex no se mueven al azar; hay varios factores que influyen en los cambios:

Política de bancos centrales: cuando EE. UU. sube las tasas de interés, el dólar suele fortalecerse. Por otro lado, si el Banco de Japón mantiene tasas bajas, el yen tiende a depreciarse.

Datos económicos: cifras de empleo, inflación, balanza comercial, todos afectan la fortaleza de la moneda.

Flujos internacionales de inversión: cuando la economía es fuerte, el dinero extranjero entra; las decisiones políticas también afectan la dirección de la inversión.

Materias primas y otros mercados: un aumento en el precio del petróleo puede fortalecer el dólar canadiense.

Demanda de activos seguros: en tiempos de crisis económica, los inversores suelen comprar dólares o yenes para preservar valor.

3 formas principales de operar en Forex

1. Comprar y vender reales (Spot Market)

De manera sencilla, intercambiar dinero por dinero. Cuando el tipo de cambio mejora, se obtiene ganancia. Pero requiere fondos completos y tiene altas comisiones, no es recomendable para operaciones a corto plazo.

2. Operar con contratos de futuros

Contratos estándar negociados en mercados oficiales como CME (Chicago). Tienen buena liquidez, pero el tamaño del contrato está definido, por lo que son más adecuados para inversores de nivel medio en adelante.

3. Operar con CFDs (Contracts for Difference)

Ganar con la diferencia de precios sin ser propietario real del activo. Usa apalancamiento, requiere menos capital, permite abrir y cerrar rápidamente. Ideal para especulación a corto plazo, pero con alto riesgo.

¿Qué pares de divisas son adecuados para principiantes?

EUR/USD (Euro-Dólar)

El más líquido, con volatilidad moderada. Ideal para operaciones a corto y mediano plazo. Tiene mayor movimiento durante la apertura de los mercados europeo y estadounidense.

USD/JPY (Dólar-Yen)

Popular por su volatilidad moderada. El yen japonés es un “activo seguro”, lo que evita movimientos demasiado bruscos. Tiene mayor movimiento durante las sesiones de Tokio y Nueva York.

GBP/USD (Libra-Dólar)

Buena liquidez, pero alta volatilidad debido a factores específicos en Reino Unido. Requiere mayor experiencia y seguimiento de noticias.

Pasos para operar en Forex paso a paso

Paso 1: Elegir pares y analizar Considerar liquidez, volatilidad y horarios de mayor actividad. Para principiantes, comenzar con EUR/USD o USD/JPY.

Paso 2: Decidir comprar o vender

• Enviar orden de compra (Long) si se piensa que la moneda se fortalecerá.
• Enviar orden de venta (Short) si se piensa que la moneda se debilitará.

Paso 3: Establecer un nivel de stop loss (Stop Loss) Muy importante definir el nivel de pérdida aceptable para evitar pérdidas severas, por ejemplo, limitar la pérdida al 2-3% del capital.

Paso 4: Esperar que el precio siga el plan Monitorear la inversión y asegurarse de que el margen (Margin) no se agote, esperando que los precios suban o bajen según lo previsto.

Paso 5: Cerrar la posición y realizar ganancias/pérdidas Cerrar la operación cuando se alcance la meta de ganancia, o si el precio se detiene, cerrar parcialmente para probar suerte.

Paso 6: Revisar y ajustar Analizar qué funcionó y qué no, para aprender para la próxima operación. “Repetir lo que funciona”, como dice Charlie Munger.

5 consejos importantes para los traders

1. Apalancamiento “de doble filo” Cuanto mayor sea el apalancamiento, mayores las ganancias, pero también los riesgos. Un error puede significar perder toda la inversión. Elegir un nivel de apalancamiento equilibrado.

2. No prepararse para la volatilidad Reuniones de bancos centrales o anuncios económicos importantes pueden causar movimientos bruscos en minutos. Sin un stop loss, se puede terminar con pérdidas grandes.

3. Operar con frecuencia y agotarse Pequeñas ganancias repetidas pueden ser consumidas por operaciones impulsivas. Operar solo cuando hay un setup claro, no por aburrimiento.

4. No seguir las noticias Eventos como cambios en tasas de interés o datos económicos pueden causar movimientos extremos. Sin entender el motivo, se puede sentir inseguro o asustado.

5. La avaricia excesiva A veces, se obtiene una ganancia y se espera más, pero el mercado vuelve y las ganancias desaparecen. Es importante tener metas claras y cerrar en el momento adecuado.

Resumen: Forex con juicio y conciencia

El mercado Forex ofrece oportunidades para aprender gestión del dinero, análisis de mercado y control emocional. Pero no es una forma fácil de hacer dinero rápido. Si realmente te interesa, comienza aprendiendo lo básico, prueba con dinero virtual y luego aumenta gradualmente con fondos reales. La paciencia y la disciplina son clave, y las ganancias llegarán con el tiempo.