Au cours de l’année écoulée, les agents d’IA se sont imposés comme l’une des tendances majeures du Web3. De la recherche automatisée au trading intelligent, en passant par la gestion de portefeuille, un nombre croissant de projets explorent les applications concrètes de l’IA dans la finance on-chain. Face à la demande croissante des utilisateurs pour une efficacité opérationnelle accrue et une expérience de gestion d’actifs optimisée, la DeFAI (DeFi + IA) évolue d’un simple concept vers un espace concurrentiel de produits. Velvet s’est lancé sur ce marché dans ce contexte, ravivant l’intérêt du secteur pour la question de savoir si l’IA peut devenir la porte d’entrée centrale de la prochaine génération de la DeFi.
Pourquoi VELVET attire-t-il l’attention du marché ?
Ces dernières années, l’écosystème DeFi s’est développé rapidement, mais l’expérience utilisateur n’a pas suivi le même rythme. Pour un utilisateur lambda, un investissement on-chain complet implique souvent de passer fréquemment d’un portefeuille à un DEX, d’une plateforme de données à un protocole de rendement, ou à un outil cross-chain. La courbe d’apprentissage et les coûts opérationnels restent élevés.
Velvet ambitionne de transformer cette expérience. Selon ses sources officielles, la plateforme prend désormais en charge BNB Chain, Ethereum, Base, Solana et Sonic, couvrant ainsi plusieurs grands écosystèmes. Elle a lancé un copilote IA multi-agents, permettant aux utilisateurs de réaliser des recherches de projets, des analyses d’actifs, des exécutions de transactions et une gestion de portefeuille en langage naturel. La plateforme indique que plus de 100 000 utilisateurs ont utilisé ses produits et que plus de 10 000 coffres de stratégies ont été créés, gérés par des traders, KOL et fonds crypto.
Plutôt que d’ajouter simplement de nouvelles fonctionnalités, Velvet privilégie l’intégration de la recherche, du trading et de la gestion dans un point d’accès unifié. Cette philosophie produit marque une transition de la DeFi du « cumul de fonctionnalités » vers « l’optimisation de l’expérience », l’attention du marché se déplaçant du nombre de protocoles vers l’efficacité utilisateur.
Comment l’IA transforme-t-elle les modèles de produits DeFi ?
Le rôle de l’IA dans l’industrie crypto évolue. À ses débuts, le marché se concentrait sur les modèles d’IA, les réseaux de calcul et l’infrastructure. Mais depuis un an, de plus en plus de projets expérimentent la participation directe de l’IA aux opérations on-chain. De l’analyse des fondamentaux de tokens à la sélection de stratégies de rendement, en passant par l’exécution de transactions et la gestion de portefeuilles, les agents d’IA prennent progressivement en charge des tâches qui nécessitaient auparavant une intervention manuelle.
Le positionnement de Velvet reflète cette tendance. En combinant le copilote IA avec des terminaux de trading, la gestion d’actifs multi-chaînes et des coffres de stratégies, la plateforme permet aux utilisateurs d’effectuer des opérations complexes en langage naturel, sans avoir à multiplier les outils distincts. Cette approche réduit la barrière à l’adoption de la DeFi, faisant évoluer l’IA d’un simple rôle de « réponse aux questions » à celui d’« assistance à l’exécution ».
Ce changement est motivé par l’évolution des besoins utilisateurs. À mesure que le nombre de protocoles et d’actifs on-chain augmente, l’information n’est plus la ressource rare : ce qui importe, c’est la rapidité avec laquelle les utilisateurs filtrent l’information et prennent des décisions d’investissement. Pour les plateformes DeFAI, la concurrence à venir portera sur l’expérience d’interaction, l’efficacité d’exécution et la capacité d’intégration des produits, et non plus seulement sur le modèle d’IA.
Quels avantages concurrentiels VELVET propose-t-il face aux autres projets DeFAI ?
À mesure que les agents d’IA deviennent un sujet central, la concurrence dans la DeFAI s’étend du produit unique à l’écosystème de plateforme.
Actuellement, les projets du secteur se répartissent en trois grandes catégories : certains se concentrent sur des bots de trading IA exécutant des stratégies automatisées ; d’autres proposent des outils d’analyse de données on-chain et de recherche pour aider à identifier des opportunités d’investissement ; enfin, un troisième groupe vise à bâtir des plateformes complètes intégrant recherche, trading, gestion d’actifs et outils pour développeurs dans un système unifié.
Velvet s’inscrit principalement dans ce troisième modèle. Outre le copilote IA, la plateforme propose un terminal de trading multi-chaînes, des coffres de stratégies et une API ouverte, permettant à des tiers de créer et de gérer des stratégies DeFi tokenisées. Velvet vise ainsi non seulement les investisseurs individuels, mais fournit aussi une infrastructure aux équipes de trading, KOL et institutions gérant des actifs on-chain.
D’un point de vue sectoriel, l’avantage compétitif futur de la DeFAI ne se limitera probablement pas aux fonctionnalités IA. Il dépendra de la capacité à connecter davantage de blockchains, de protocoles et de développeurs. À mesure que l’IA se diffuse, la taille de l’écosystème, les effets de réseau et la fidélisation des utilisateurs deviendront les véritables barrières concurrentielles à long terme.
Quels sont les défis de la DeFAI ? L’IA peut-elle vraiment favoriser l’adoption massive de la finance on-chain ?
Bien que la DeFAI soit une nouvelle tendance du marché crypto, elle en est encore à ses débuts et doit surmonter plusieurs obstacles avant une adoption à grande échelle.
Premièrement, la valeur de l’IA dépend de la qualité des données et de la précision de l’exécution. Les marchés on-chain évoluent rapidement et les protocoles se mettent à jour fréquemment. Si l’IA n’accède pas aux informations les plus récentes ou peine à interpréter des stratégies complexes, la qualité de l’analyse et des résultats d’exécution peut en pâtir. Pour les transactions impliquant de réels actifs, les utilisateurs accordent plus d’importance à la fiabilité du modèle qu’à la fluidité de l’interaction.
Deuxièmement, la confiance des utilisateurs constitue un frein majeur à l’adoption de la DeFAI. Si l’interaction en langage naturel simplifie l’utilisation, confier l’exécution de transactions à l’IA exige une gestion rigoureuse des permissions. Trouver l’équilibre entre automatisation efficace et sécurité des actifs, tout en garantissant la compréhension des décisions prises par l’IA, est un défi constant pour les plateformes.
Par ailleurs, avec l’arrivée de nouveaux acteurs, l’homogénéisation des produits pourrait s’accentuer. La concurrence future dépendra non seulement des capacités des modèles d’IA, mais aussi des partenariats écosystémiques, du soutien aux développeurs et de la fidélisation sur le long terme. Si la DeFAI entre dans une phase de compétition produit, elle a encore besoin de temps pour élaborer des modèles économiques matures.
Quels facteurs détermineront la valeur à long terme de VELVET ?
Pour les projets DeFAI, la valeur à long terme repose davantage sur l’utilisation réelle des produits que sur le sentiment de marché à court terme.
Selon ses sources officielles, Velvet a développé un copilote IA, un terminal de trading multi-chaînes, des coffres de stratégies et une infrastructure API, avec l’ambition de bâtir un écosystème complet couvrant recherche, trading, gestion d’actifs et services aux développeurs. À mesure que de plus en plus d’équipes de trading, de KOL et d’institutions choisissent de construire leurs stratégies sur la plateforme, les effets de réseau de Velvet pourraient se renforcer.
En définitive, la valeur de la plateforme dépend de ses utilisateurs et développeurs réels. Les variables clés à surveiller sont la vitesse d’expansion de l’écosystème multi-chaînes, l’évolution des fonctionnalités IA, l’intégration des développeurs tiers et la croissance soutenue des coffres de stratégies. Ces facteurs stimuleront l’activité de la plateforme et façonneront la compétitivité de Velvet sur le long terme.
Dans toute l’industrie DeFAI, le marché passe du « simple fait d’avoir de l’IA » à « une IA qui améliore réellement l’expérience utilisateur ». Les plateformes qui abaissent durablement les barrières à l’adoption et optimisent l’efficacité des investissements seront les mieux placées pour s’imposer lors de la prochaine phase de concurrence.
Comment suivre l’actualité de VELVET et du marché DeFAI via Gate ?
Alors que les agents d’IA, la DeFAI et la gestion d’actifs on-chain restent des thèmes porteurs, des projets comme VELVET devraient attirer un intérêt croissant de la part des investisseurs.
Les utilisateurs peuvent suivre en temps réel le cours de VELVET, les volumes d’échange, la profondeur de marché et les annonces officielles sur Gate. En surveillant la performance des secteurs IA, DeFi et associés, il est possible d’observer l’évolution du sentiment de marché. Plutôt que de se concentrer uniquement sur les fluctuations de prix à court terme, il est plus pertinent de suivre les mises à jour produits, l’expansion de l’écosystème multi-chaînes, l’intégration des développeurs et la croissance réelle des utilisateurs : ces éléments sont des indicateurs plus fiables du potentiel à long terme d’un projet.
Pour les investisseurs intéressés par la DeFAI, il est essentiel d’aller au-delà des projets individuels. Suivez les avancées des agents d’IA, de la gestion d’actifs on-chain et de l’infrastructure DeFi pour mieux comprendre l’évolution globale du secteur.
Synthèse
L’attention portée à VELVET ne tient pas seulement à son concept d’IA, mais à son rôle dans la transition de la DeFAI de la preuve de concept à la compétition produit. Avec l’expansion de l’écosystème financier on-chain, les utilisateurs recherchent des méthodes d’investissement plus simples et efficaces, et l’IA évolue d’un outil d’appoint à un véritable point d’entrée pour les opérations on-chain.
Cependant, la DeFAI en est encore à ses débuts. La concurrence future entre plateformes se jouera autour de l’expérience utilisateur, de l’écosystème développeur, des capacités d’intégration produit et des mécanismes de captation de valeur. Pour VELVET, l’indicateur clé n’est pas l’engouement de marché à court terme, mais la capacité de la plateforme à bâtir des avantages concurrentiels durables grâce à des cas d’usage concrets et à la croissance de son écosystème.
FAQ
VELVET est-il un projet IA ou un projet DeFi ?
VELVET est avant tout un projet DeFAI (DeFi + IA). Il associe des agents d’IA au trading on-chain, à la gestion d’actifs et à la gestion de stratégies pour aider les utilisateurs à enrichir leur expérience DeFi.
En quoi la DeFAI diffère-t-elle de la DeFi traditionnelle ?
La DeFi traditionnelle se concentre sur les fonctionnalités des protocoles, tandis que la DeFAI s’appuie sur l’IA pour simplifier les processus de recherche, de trading et de gestion d’actifs. Les utilisateurs peuvent réaliser davantage d’opérations on-chain via le langage naturel ou des agents intelligents.
Quels sont les avantages concurrentiels de VELVET ?
Selon son positionnement officiel, VELVET propose non seulement un copilote IA, mais intègre également un terminal de trading multi-chaînes, des coffres de stratégies et une infrastructure API. L’objectif est de construire une plateforme unifiée couvrant la recherche, le trading et la gestion d’actifs.
Pourquoi la DeFAI attire-t-elle l’attention du marché ?
À mesure que les agents d’IA passent de la génération de contenu à l’exécution concrète, de plus en plus de plateformes explorent les applications de l’IA dans la finance on-chain. La réduction des barrières opérationnelles et l’amélioration de l’efficacité des investissements sont considérées comme les axes de développement les plus prometteurs de la DeFAI.
Quels facteurs clés influenceront le développement futur de VELVET ?
Sur le long terme, des éléments tels que la rapidité d’itération produit, l’expansion de l’écosystème multi-chaînes, l’intégration des développeurs, la croissance réelle des utilisateurs et l’évolution des écosystèmes de gestion de stratégies influenceront la compétitivité de la plateforme et l’attention du marché.
