UBS amène les rachats de fonds sur la chaîne lors d'un test en direct de Chainlink

UBS a exécuté la première transaction en direct, en production, pour un fonds de marché monétaire tokenisé.

Le flux de travail de bout en bout a tiré parti de l'infrastructure de Chainlink pour traiter les commandes d'abonnement et de rachat directement sur la blockchain Ethereum. Résumé

• UBS a réalisé la première souscription et le premier rachat en direct onchain d'un fonds monétaire tokenisé en utilisant l'infrastructure de Chainlink sur Ethereum.
• La transaction a utilisé la norme d'Agent de Transfert Numérique de Chainlink pour automatiser les opérations de fonds de la commande au règlement.

UBS pilote un nouveau modèle pour le fonds tokenisé

Selon un communiqué de presse daté du 4 novembre, la banque suisse, en collaboration avec le réseau oracle Chainlink et l'échange onchain DigiFT, a réussi à traiter la première souscription et le premier rachat en direct de son fonds monétaire tokenisé UBS USD (uMINT).

L'équipe UBS a noté que la transaction a tiré parti de la norme d'Agent de Transfert Numérique de Chainlink sur Ethereum pour créer un flux de travail complet et automatisé, déplaçant pour la première fois les mécanismes opérationnels fondamentaux d'un fonds sur la blockchain dans un environnement de production.

Selon UBS, la transaction démontre que les opérations de fonds tokenisés peuvent être exécutées entièrement sur la chaîne tout en maintenant des normes institutionnelles en matière de conformité et de sécurité. La transaction a couvert les étapes critiques du cycle de vie du fonds, y compris la prise de commande, l'exécution, le règlement et, surtout, la synchronisation de ces données à la fois sur des systèmes on-chain et off-chain.

En utilisant le standard DTA de Chainlink, le processus a créé un pont transparent entre les systèmes internes traditionnels d'UBS et la blockchain Ethereum, DigiFT agissant en tant que distributeur autorisé sur la chaîne pour faciliter la transaction.

“Cette transaction représente une étape clé dans la manière dont les technologies et les normes techniques basées sur des contrats intelligents améliorent les opérations de fonds et l'expérience des investisseurs. Alors que l'industrie continue d'adopter la finance tokenisée, cette réalisation illustre comment ces innovations entraînent une plus grande efficacité opérationnelle et de nouvelles possibilités de composition de produits,” a déclaré Mike Dargan, directeur des opérations et de la technologie du groupe chez UBS.

Le test est une initiative centrale de UBS Tokenize, le service interne de la banque pour le développement de produits financiers basés sur la blockchain. UBS Tokenize se concentre sur la tokenisation des actifs réels, tels que les obligations, les fonds et les produits structurés, et gère l'ensemble du cycle de vie des actifs, de l'origine et de l'émission à la distribution et à la garde.

Ce mouvement est un jeu stratégique pour UBS, un gestionnaire de patrimoine mondial supervisant 6,9 billions de dollars d'actifs investis, afin de consolider sa position à l'avant-garde de l'adoption des actifs numériques institutionnels.