Aave lance la V4 sur Avalanche pour des marchés de prêt d’actifs tokenisés

Aave a lancé la V4 sur Avalanche, marquant la première expansion du protocole au-delà d’Ethereum. Le déploiement introduit une architecture Hub & Spoke qui permet à des marchés de prêt spécialisés de fonctionner avec des exigences de collatéral personnalisées tout en accédant à une liquidité partagée à l’échelle du protocole. D’après Aave, l’un des premiers marchés prévus sur Avalanche prendra en charge l’emprunt contre des actifs tokenisés. Le lancement positionne Aave pour prendre en charge des actifs réels tokenisés, notamment des bons du Trésor US, des fonds monétaires, du crédit privé et des obligations d’entreprises. Aave fonctionne comme le plus grand protocole de prêt décentralisé, avec 14 milliards de dollars de valeur totale verrouillée sur 23 blockchains.

Aave V4 introduit une architecture Hub & Spoke sur Avalanche

L’architecture Hub & Spoke permet à des marchés de prêt spécialisés de fonctionner avec leurs propres exigences de collatéral et paramètres de risque tout en s’appuyant sur une liquidité partagée à travers le protocole. L’architecture est conçue pour prendre en charge un éventail plus large de collatéraux que les versions précédentes du protocole, selon la déclaration d’Aave. De futurs marchés spécialisés sur Avalanche pourraient prendre en charge des actifs tokenisés, notamment des bons du Trésor US, des fonds monétaires, du crédit privé et des obligations d’entreprises, chacun avec des exigences de collatéral et des paramètres de risque personnalisés.

Les institutions financières construisent une infrastructure de collatéral tokenisé

En février, Franklin Templeton s’est associé à Binance pour permettre aux institutions d’utiliser des parts de fonds monétaires tokenisés comme collatéral hors bourse, tout en conservant les actifs sous-jacents en garde réglementée. Le mois suivant, Nasdaq a annoncé des projets d’intégration de sa plateforme de gestion du collatéral avec l’infrastructure d’actifs numériques de Talos afin de rationaliser les flux de travail institutionnels pour la gestion du collatéral tokenisé. L’intégration vise à combiner la gestion du collatéral, le suivi des risques et la surveillance des échanges sur une seule plateforme pour le trading d’actifs numériques institutionnels.

En mai, la DTCC a déclaré qu’elle intégrerait la technologie Chainlink dans sa plateforme de collatéral tokenisé afin de prendre en charge des mouvements, une valorisation et un règlement quasi en temps réel du collatéral tokenisé, avant un lancement prévu au quatrième trimestre. Mercredi, Grove a annoncé une facilité de financement de type entrepôt de 500 millions de dollars avec Galaxy Digital pour financer des prêts institutionnels adossés à des cryptos en s’appuyant sur une infrastructure basée sur la blockchain.

Les actifs réels tokenisés atteignent 34 milliards de dollars

D’après RWA.xyz, plus de 34 milliards de dollars d’actifs réels sont actuellement tokenisés sur des blockchains publiques, contre environ 12,8 milliards de dollars il y a un an. D’après les données de DeFiLlama, Aave détient près de 14 milliards de dollars d’actifs sur 23 blockchains.

FAQ

Qu’a lancé Aave sur Avalanche ?
Aave a lancé la V4 sur Avalanche, introduisant une architecture Hub & Spoke qui permet à des marchés de prêt spécialisés de fonctionner avec des exigences de collatéral personnalisées tout en accédant à une liquidité partagée. Le déploiement marque la première expansion d’Aave au-delà d’Ethereum et prendra en charge l’emprunt contre des actifs réels tokenisés, notamment des bons du Trésor US, des fonds monétaires, du crédit privé et des obligations d’entreprises.

Quelle est la valeur verrouillée dans les actifs réels tokenisés ?
D’après RWA.xyz, plus de 34 milliards de dollars d’actifs réels sont actuellement tokenisés sur des blockchains publiques, contre environ 12,8 milliards de dollars il y a un an. Aave fonctionne comme le plus grand protocole de prêt décentralisé, avec 14 milliards de dollars de valeur totale verrouillée sur 23 blockchains, selon les données DeFiLlama.