Le GAFI met en garde : des réglementations crypto incomplètes alimentent les finances illicites dans sa 7e mise à jour

Le Groupe d’action financière (GAFI) a publié sa 7e mise à jour ciblée sur la mise en œuvre des normes du GAFI relatives aux actifs virtuels et aux prestataires de services d’actifs virtuels, avertissant que des réglementations crypto incomplètes permettent la finance illicite. Le rapport a souligné que les criminels continuent d’exploiter les failles réglementaires, en citant un nœud de blanchiment d’argent basé au Cambodge qui a émis une stablecoin présentée comme insensible au gel des avoirs. Bien que 83 % des juridictions interrogées aient fait avancer la réglementation crypto et la Règle de voyage dans le cadre de la recommandation 15 du GAFI, le groupe de travail a insisté sur le fait que les prestataires offshore d’actifs virtuels opérant dans des juridictions à la supervision faible restent un défi pour l’atténuation des risques.

Le GAFI : 83 % de progression des juridictions sur la réglementation crypto et la Règle de voyage

Le rapport a reconnu que la réglementation crypto et la mise en œuvre de la recommandation 15 du GAFI, y compris la Règle de voyage, ont progressé dans 83 % des juridictions interrogées. Toutefois, 11 juridictions sont encore en train de mettre en œuvre cette recommandation. La recommandation 15 appelle à réglementer les prestataires de services d’actifs virtuels (PSAV) et à surveiller les risques existants en matière de lutte contre le blanchiment d’argent / le financement du terrorisme (LBA/FT).

Jeudi, le GAFI a appelé à poursuivre le travail sur la réglementation, les licences et l’enregistrement des PSAV afin de combler les lacunes restantes, qui sont exploitées par les acteurs de la menace à des fins illicites.

Prestataires PSAV offshore et cas de stablecoin illicite : des lacunes réglementaires mises en avant

Le fait de traiter avec des PSAV offshore — des institutions enregistrées dans des juridictions où les réglementations sont faibles ou insuffisamment développées et qui peuvent offrir des services sur d’autres marchés — est mentionné comme un défi pour l’atténuation des risques dans certaines juridictions.

Le mauvais usage des stablecoins est aussi un facteur pertinent pour le GAFI, qui a enregistré un cas d’émission d’une stablecoin par un nœud de blanchiment d’argent basé au Cambodge, commercialisée comme insensible au gel des avoirs, une caractéristique courante pour l’ensemble des stablecoins centralisées réglementées.

Le président du GAFI appelle à renforcer la coopération transfrontalière

Le président du GAFI, Giles Thomson, a souligné que la mise en œuvre des normes du GAFI ne peut plus être différée, car « les réseaux criminels continuent d’abuser des actifs virtuels à des fins illicites et d’exploiter leur caractère sans frontières pour commettre des fraudes et des escroqueries, contourner les sanctions et blanchir les produits du crime ».

« Les gouvernements et le secteur privé doivent travailler ensemble pour renforcer les mesures de prévention et combler les lacunes réglementaires, renforcer la coopération transfrontalière et refuser aux criminels l’opportunité d’exploiter les maillons faibles du système mondial », a-t-il conclu.

FAQ

Que le GAFI a-t-il annoncé dans sa 7e mise à jour ciblée sur la réglementation crypto ?
Le Groupe d’action financière a publié sa 7e mise à jour ciblée sur la mise en œuvre des normes du GAFI relatives aux actifs virtuels et aux prestataires de services d’actifs virtuels, en avertissant que des réglementations crypto incomplètes permettent la finance illicite et que les criminels exploitent les failles réglementaires.

Combien de juridictions ont mis en œuvre les réglementations crypto du GAFI et la Règle de voyage ?
Le rapport a reconnu que 83 % des juridictions interrogées ont fait avancer la réglementation crypto et la Règle de voyage dans le cadre de la recommandation 15 du GAFI, tandis que 11 juridictions travaillent encore à la mise en œuvre.

Pourquoi le GAFI a-t-il mis en avant les PSAV offshore comme défi réglementaire ?
Les PSAV offshore sont des institutions enregistrées dans des juridictions où les réglementations sont faibles ou insuffisamment développées et qui peuvent offrir des services sur d’autres marchés, ce qui en fait un défi pour l’atténuation des risques dans certaines juridictions.