Otoritas Jasa Keuangan Inggris (FCA) melaporkan hasil penegakan hukum dari tahun pertama strategi barunya selama lima tahun, yang mencakup tiga penangkapan terkait promosi keuangan ilegal, 17 putusan bersalah pidana, serta lebih dari 2.300 peringatan tentang perusahaan yang berpotensi penipuan. Regulator meningkatkan upaya melawan penipuan investasi, pelanggaran pasar, dan pencucian uang selama periode tersebut. Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan FCA 2025/26 memperkirakan regulator memberikan manfaat senilai £5,6 miliar kepada konsumen, perusahaan, dan perekonomian yang lebih luas. Pendekatan penegakan mencerminkan upaya FCA untuk mengurangi kejahatan finansial sambil mendukung ambisi Inggris untuk tetap menjadi pusat layanan keuangan global. Regulator terus memperluas kapabilitas teknologi, menyederhanakan pelaporan regulasi, serta mempercepat inisiatif untuk menarik investasi dan inovasi keuangan.
FCA Mendapat 17 Putusan Pidana Kriminal, Termasuk Hukuman Penjara
FCA mengeluarkan 2.329 peringatan tentang perusahaan yang tidak berizin atau berpotensi penipu pada 2025, naik dari 2.240 pada tahun sebelumnya. Regulator memperoleh 17 putusan bersalah pidana yang mencakup pelanggaran termasuk penipuan, insider dealing, pencucian uang, dan pelanggaran rezim Designated Professional Body. Dua kasus terpisah yang melibatkan insider dealing dan pencucian uang menghasilkan hukuman penjara gabungan selama 11 tahun.
FCA menjatuhkan denda senilai £1,77 juta kepada 12 individu atas pelanggaran terkait penyalahgunaan pasar. Perusahaan yang diatur menerima sekitar £14,4 juta dalam denda atas kegagalan pelaporan transaksi dan kelemahan dalam kontrol internal. Barclays menerima penalti £42 juta atas kegagalan anti pencucian uang, salah satu aksi penegakan terbesar regulator selama periode pelaporan.
Operasi Internasional Menargetkan Influencer Keuangan pada Juni 2025
FCA mengoordinasikan aksi internasional selama satu minggu yang menargetkan promosi keuangan ilegal di media sosial bersama sembilan regulator luar negeri pada Juni 2025. Operasi ini menghasilkan tiga penangkapan, enam proses pidana, 11 surat peringatan atau berhenti dan hentikan, 50 penambahan ke daftar peringatan regulasi, serta 650 permintaan kepada platform media sosial untuk menghapus konten yang melanggar hukum.
Kampanye ini mencerminkan meningkatnya kekhawatiran bahwa influencer keuangan digunakan untuk mempromosikan investasi berisiko tinggi atau tidak berizin kepada investor ritel melalui platform seperti TikTok, Instagram, YouTube, dan X. FCA melaporkan jumlah pelanggan yang dicabut karena diduga menjadi perantara pencucian uang meningkat 4,4% selama setahun menjadi 222.173 di 35 perusahaan.
FCA Meluncurkan Alat Perlindungan Konsumen dan Reformasi Hipotek
Alat Firm Checker milik regulator, yang diluncurkan pada Januari 2025, telah digunakan lebih dari 1,9 juta kali untuk memverifikasi apakah perusahaan berizin. Pesan peringatan yang dihasilkan oleh alat tersebut melindungi rata-rata 694 konsumen setiap minggu, meningkat 49% setelah kampanye iklan.
FCA memperkirakan aturan nilai wajar Consumer Duty menghemat konsumen sekitar £157 juta per tahun pada premi asuransi bulanan. Setelah FCA mengklarifikasi ekspektasi kemampuan membayar, sebagian besar pemberi pinjaman memperbarui kriteria pemberian pinjaman mereka, memungkinkan beberapa peminjam mengakses hingga £30.000 kapasitas pinjaman tambahan.
Regulator menyelesaikan aturan yang mencakup pensiun dan panduan investasi, dengan setidaknya 18 juta konsumen diperkirakan mendapat manfaat selama dekade berikutnya. FCA mengonfirmasi kerangka perlindungan konsumen final untuk produk Buy Now Pay Later sebelum rezim tersebut mulai berlaku bulan ini.
Regulator Menerapkan AI untuk Mengurangi Waktu Penanganan Kasus
FCA menerima 132 permohonan untuk AI Supercharged Regulatory Sandbox. Regulator meluncurkan unit skala-up gabungan bersama Prudential Regulation Authority untuk mendukung perusahaan layanan keuangan dengan pertumbuhan tinggi.
Kecerdasan buatan memangkas waktu penanganan untuk kasus pengawasan yang sederhana dari hingga empat jam menjadi sekitar enam menit, sehingga staf dapat fokus pada investigasi yang lebih kompleks. FCA memperkenalkan satu portal digital untuk perusahaan yang diatur, dengan pelaporan kepuasan pengguna sebesar 81%.
Regulator menghapus persyaratan pelaporan yang sudah ketinggalan dan berdampak pada lebih dari 90% perusahaan yang diatur. Perubahan tersebut diperkirakan menghemat perusahaan tambahan £16 juta setiap tahun. FCA menyetujui dua perusahaan pertama untuk beroperasi di bawah kerangka Private Intermittent Securities and Capital Exchange System baru Inggris, yang dikenal sebagai PISCES, yang dirancang untuk memfasilitasi perdagangan sekunder pada saham perusahaan privat. Dua permohonan tambahan masih dalam peninjauan.
FAQ
Tindakan penegakan hukum apa yang dilakukan FCA pada tahun pertama strategi barunya?
FCA melaporkan tiga penangkapan terkait promosi keuangan ilegal, 17 putusan bersalah pidana yang mencakup penipuan, insider dealing, pencucian uang, dan pelanggaran regulasi, serta mengeluarkan 2.329 peringatan tentang perusahaan yang tidak berizin atau berpotensi penipu. Regulator menjatuhkan denda senilai £1,77 juta kepada 12 individu untuk penyalahgunaan pasar dan memberi denda kepada perusahaan yang diatur sekitar £14,4 juta atas kegagalan pelaporan transaksi.
Apa yang terjadi selama operasi internasional yang menargetkan influencer keuangan pada Juni 2025?
FCA berkoordinasi dengan sembilan regulator luar negeri pada Juni 2025 dalam satu minggu aksi yang menargetkan promosi keuangan ilegal di media sosial. Operasi tersebut menghasilkan tiga penangkapan, enam proses pidana, 11 surat peringatan atau berhenti dan hentikan, 50 penambahan ke daftar peringatan regulasi, serta 650 permintaan kepada platform media sosial untuk menghapus konten yang melanggar hukum.
Bagaimana teknologi AI meningkatkan proses pengawasan FCA?
Kecerdasan buatan mengurangi waktu penanganan untuk kasus pengawasan yang sederhana dari hingga empat jam menjadi sekitar enam menit. Teknologi tersebut memungkinkan staf FCA untuk fokus pada investigasi yang lebih kompleks sambil tetap menjaga efisiensi dalam penanganan kasus rutin.
