Otoritas Pengawas Keuangan Inggris (Financial Conduct Authority/FCA) menerbitkan Decision Notices terhadap Alec Finch dan Robert Finch, dengan mengusulkan pelarangan keduanya bekerja di industri layanan keuangan setelah putusan Pengadilan Tinggi (High Court) pada September 2023 yang menyimpulkan bahwa mereka melakukan penipuan dan menyalahgunakan uang klien saat menjalankan AFL Insurance Brokers Limited. Pengadilan Tinggi memutuskan bahwa ayah dan anak tersebut menggunakan dana klien untuk menutup biaya operasional serta membuat catatan keuangan palsu selama penjualan perusahaan untuk menyesatkan pembeli dan auditor. Kedua individu tersebut telah merujuk keputusan FCA ke Upper Tribunal, sehingga larangan yang diusulkan masih bersifat sementara menunggu peninjauan tribunal, demikian pernyataan regulator.
High Court Menemukan Penipuan dan Penyalahgunaan Uang Klien
Pengadilan Tinggi menemukan bahwa Alec Finch dan Robert Finch gagal bersikap jujur dan berintegritas selama masa mereka di AFL Insurance Brokers Limited, menurut FCA. Pasangan ini menggunakan uang klien untuk membiayai biaya operasional perusahaan, alih-alih melindungi dana tersebut sesuai persyaratan regulasi, kata regulator. Ketika para pemilik kemudian berupaya menjual AFL, mereka membuat catatan keuangan palsu yang melebih-lebihkan posisi keuangan perusahaan, sehingga menyesatkan calon pembeli serta akuntan dan auditor perusahaan, kata FCA. Catatan palsu tersebut menyembunyikan penyalahgunaan uang klien dan meninggalkan AFL dengan kekurangan dana klien yang signifikan, menurut regulator.
"Pengadilan Tinggi menemukan bahwa Finches adalah kekuatan penggerak di balik setiap bagian dari penipuan serius ini. Mereka melukis gambaran palsu tentang bisnis yang sukses dan menggunakan uang klien untuk keuntungan mereka sendiri—yang mereka ketahui salah," ujar Therese Chambers, Joint Executive Director of Enforcement and Market Oversight di FCA. "Kami tidak akan mentolerir pelanggaran serius dan akan mengambil tindakan untuk mengeluarkan pelaku yang berbuat salah dari industri."
FCA Mengeluarkan Decision Notices yang Dirujuk ke Upper Tribunal
FCA menyatakan Decision Notices tersebut belum bersifat final karena kedua individu telah menggunakan haknya untuk merujuk keputusan regulator ke Upper Tribunal. Temuan yang termuat dalam notices masih bersifat sementara dan mencerminkan pandangan FCA saat ini atas perilaku tersebut sampai Tribunal mencapai kesimpulan mereka sendiri, demikian pernyataan regulator. Tindakan penegakan ini mengikuti litigasi perdata yang dimulai pada Agustus 2020, ketika pembeli AFL memulai proses Pengadilan Tinggi terhadap Alec Finch dan Robert Finch untuk menuntut ganti rugi yang timbul dari dugaan penipuan selama penjualan bisnis, kata FCA. Perkara penegakan FCA didasarkan pada putusan High Court yang dikeluarkan pada 27 September 2023.
FCA Mencabut Sanksi Denda Keuangan karena Kesulitan
FCA menyatakan bahwa pihaknya pada dasarnya akan menjatuhkan denda keuangan yang signifikan kepada kedua individu selain larangan industri yang diusulkan. Namun, regulator memutuskan untuk tidak mengenakan denda setelah Alec Finch dan Robert Finch masing-masing memberikan bukti yang dapat diverifikasi yang menunjukkan bahwa setiap denda keuangan akan menyebabkan kesulitan keuangan yang serius, menurut FCA. Alec Finch seharusnya dikenai denda sebesar £121.200, sedangkan Robert Finch menghadapi sanksi £169.800, ungkap regulator.
AFL Insurance Brokers Tidak Lagi Berwenang oleh FCA
AFL Insurance Brokers Limited kemudian mengubah namanya menjadi Ambon Brokers Limited dan kini tidak lagi berwenang oleh Financial Conduct Authority, demikian kata regulator. FCA menyatakan bahwa kasus ini menjadi pengingat atas pengawasan berkelanjutan mereka terhadap cara perusahaan menangani uang klien, yang tetap menjadi hal inti dalam prioritas pengawasan dan penegakan regulator. Penyalahgunaan aset klien dianggap sebagai salah satu pelanggaran paling serius terhadap aturan layanan keuangan Inggris karena secara langsung melemahkan perlindungan nasabah dan kepercayaan pasar, kata FCA.
FAQ
Apa keputusan UK FCA terkait Alec Finch dan Robert Finch?
Otoritas Pengawas Keuangan Inggris (Financial Conduct Authority/FCA) mengeluarkan Decision Notices yang mengusulkan pelarangan Alec Finch dan Robert Finch untuk bekerja di industri layanan keuangan setelah putusan High Court pada September 2023 yang menyimpulkan bahwa mereka melakukan penipuan dan menyalahgunakan uang klien saat menjalankan AFL Insurance Brokers Limited. Kedua individu telah merujuk keputusan FCA ke Upper Tribunal, sehingga larangan yang diusulkan masih bersifat sementara.
Mengapa FCA mencabut denda keuangan terhadap Finches?
FCA memutuskan untuk tidak mengenakan denda setelah Alec Finch dan Robert Finch masing-masing memberikan bukti yang dapat diverifikasi yang menunjukkan bahwa setiap denda keuangan akan menyebabkan kesulitan keuangan yang serius. Alec Finch seharusnya dikenai denda sebesar £121.200, sedangkan Robert Finch seharusnya menghadapi sanksi £169.800.
