ニューヨーク州検察長リティシア・ジェームズ（Letitia James）は7月28日、参議院の常設調査小委員会に書面証言を提出し、連邦の「デジタル資産市場明確化法」（CLARITY法案）が州レベルの規制権限まで及び得るとして警告し、暗号資産プラットフォームに対し、より厳格な消費者保護規範を国会が整備するよう求めた。ジェームズは書面証言の中で、ニューヨーク州は過去5年に暗号資産詐欺による累計損失が約5億ドルに達していると指摘した。
ジェームズの書面証言：ニューヨーク州5年の暗号詐欺損失が約5億ドル
ジェームズが提出した書面証言によれば、ニューヨーク州の暗号詐欺データは以下のとおりである。過去3年に受け付けた暗号詐欺の申立て件数は3倍に増加。過去5年の累計損失は約5億ドルだが、ジェームズはこれが市民による自主的な報告の一部にすぎず、実際の数字はさらに大きい可能性があると述べた。
彼女は、CFTCがCLARITY法案によって監督を統一的に引き継げば、地方の法執行当局は詐欺の捜査や不正プラットフォームの追跡に必要な手段を失うと警告した。具体的な例として、カリフォルニアのケースを挙げた。カリフォルニア証券委員会（COS）は2025年に3つの暗号資産プラットフォームに450万ドルの罰金を科した（取引記録を保存していなかったことが理由）。連邦の基準が統一されれば、カリフォルニアはこれらの執行手段を失う可能性があるという。
ジェームズが提示した5つの中核的要求：マネロン対策から利益相反禁止まで
ジェームズが参議院の常設調査小委員会に提出した書面証言に基づくと、5つの中核的要求は以下のとおりである：
マネーロンダリング規制：暗号資産プラットフォームは、AML（反マネーロンダリング）、KYC（顧客確認）、およびサイバーセキュリティ基準を遵守し、不審な取引や市場操作を監視すること
財務責任：プラットフォームが消費者を保護できなかった場合、財務上の責任を負うことで、プラットフォームにリスク管理をきちんと行う動機を与えること
ミキサーを介した両替の禁止：ミキサー、または追跡できない暗号資産の米ドルへの換金を禁止し、資産の流動性を透明にすること
州レベルの法を維持：現行の州レベルの通貨送金、商品、証券に関する法律を維持し、連邦法案が自動的に地方の規定に取って代わることを防ぐこと
利益相反禁止：暗号資産業界の財務的利益を有する選挙人または官員が、監督の意思決定に関与することを禁じること
「CLARITY法案」は7月末までに本会議へ送付、8月休会前には可否が不確実
原文の報道によると、「CLARITY法案」の最新の立法進捗は以下のとおりだ。参議院の銀行委員会で可決されており、7月末までに本会議に送付して表決にかけられる見込み。参議院多数党のリーダーは、与野党で細部に関してまだ隔たりがあると警告しており、8月の休会前に可決できるかどうかは不確実だという。
ジェームズの今回の書面証言は、法案の内容について執行当局が初めて公に提示した書面での見解である。ジェームズは強調している。「各州の市場構造、消費者の属性、詐欺のパターンはそれぞれ異なるため、単一の連邦基準ではあらゆる状況をカバーできない。」
よくある質問
ニューヨーク州の暗号詐欺における最新の損失データはなぜ？
ジェームズが7月28日に提出した書面証言によれば、ニューヨーク州では過去3年の暗号詐欺の申立て件数が3倍になり、過去5年の累計損失は約5億ドルに達しているが、これは市民による自主的な報告の一部にすぎない。
ジェームズは「CLARITY法案」に対してどのような中核的要求を出したの？
書面証言によると、5つの中核的要求は「AML/KYCの反マネロン規制、プラットフォームの財務責任、ミキサーを介した両替の禁止、州レベルの法の維持、そして暗号資産の財務的利益を有する官員が監督の意思決定に関与することの禁止」である。
「CLARITY法案」の現在の立法進度はどうなっている？
原文によると、「CLARITY法案」は参議院の銀行委員会で可決されており、7月末までに本会議に送付して表決にかけられる見込みだが、参議院多数党のリーダーは与野党で細部に関してまだ分歧があると警告しており、8月の休会前に可決できるかどうかは不確実である。
