サウスダコタ州スー フォールズ出身のベンジャミン・ポール・ワイナー（43）は、約2,000万ドルの暗号資産投資詐欺に関連して、29件のワイヤー・フロード（通信詐欺）、マネーロンダリング（資金洗浄）、銀行詐欺、加重ID詐取（aggravated identity theft）で起訴された。ワイナーは7月10日に米連邦治安判事ヴェロニカ・L・ダッフィーの前に出廷し、無罪を答えた。連邦側の検察官は、ワイナーが自身が支配する8社を通じて、投資の内容や資金の使途に関する虚偽の説明をすることで被害者に金やデジタル資産の投資を促し、その後、新たな投資家の資金を私的経費に充て、かつ先行する投資家への返済に使ったと主張している。される計画による被害は、サウスダコタ州、ミネソタ州、その他同地域における多数の人々に及んだ。この事件は、暗号資産に関連した投資詐欺を対象とし、投資家資金の虚偽説明と流用が絡む最新の連邦訴追を示すものだ。
検察側は新規投資家の資金が先行顧客に返済されたと主張
サウスダコタ州連邦検察官事務所（U.S. Attorney's Office for the District of South Dakota）によると、起訴状はポンジ・スキームに似た構造を描いている。検察側は、利用可能な資金が不足するとワイナーが追加投資を勧誘し、新しい投資家からの資金を先行の参加者への返済に充てたと主張している。資金を受け取った後、ワイナーは資金の出所、所有、所在を隠すために、銀行や暗号資産取引所を通じて資金を移動させたとされる。検察側は、投資家の資産を私的経費に使い、既存の資金が尽きた場合、または投資家が返金を求めた場合に新たな顧客を獲得しようとしたとも主張している。政府は、問題とされる行為が約2,000万ドルの損失を引き起こしたと見積もっている。
疑惑の投資スキームで名指しされた8つの事業体
検察側によれば、ワイナーは投資を勧誘し、争点となっている取引を行うために8つの事業体を使ったとされる。Benaiah Capital LLC、Benaiah Holdings, Inc.、Benaiah Digital Fixed Income LP、Benaiah Digital LP、Benaiah Management Company, Inc.、Benaiah Enterprises, LLC、Aslan Management, LLC、そしてRunway Four10。政府は、ワイナーがこれらの事業体を、投資家資産と自身の個人的な支出の間に真の分離があるように維持するのではなく、詐欺およびマネーロンダリング計画の一部として用いたと主張している。起訴状では、投資成績によって生じた損失と、疑われる流用によって生じた損失を検察側に区別させる必要があるかもしれない。
ワイナーは偽造書類により100万ドルの銀行融資を取得したとされる
刑事事件には、スー フォールズの金融機関に関する別の申し立ても含まれている。2025年4月、ワイナーは偽造された書類、情報、通信文を銀行に提出して、100万ドルの当座貸越（信用枠）を取得したとされる。検察側はまた、申請の一環として、別人の識別情報を許可なく使用したとも主張している。こうした疑惑の行為は、銀行詐欺および加重ID詐取の告発を裏付けるものだ。銀行詐欺には最高30年の禁錮と、最高100万ドルの罰金が科され得る。他方、加重ID詐取の有罪判決には、他の犯罪に対して言い渡されるいかなる刑にも連続して服役しなければならない、義務的な2年の禁錮が伴う。
IRSの犯罪捜査が資金を複数の金融機関にまたがって追跡
捜査は、IRS Criminal Investigation、FBI、そして米国検察官事務所によって行われている。IRS Criminal Investigationは、自らの役割には、詐欺、マネーロンダリング、税関連犯罪、その他の金融犯罪に関連する資金の追跡が含まれると述べた。同庁の捜査官は、金融口座を通じた取引の追跡や、資金の所有または出所を隠そうとする試みの特定を専門としている。捜査官は、ブロックチェーンの記録を、取引所、銀行、決済提供者から得られた情報と組み合わせることで、特定の口座やウォレットを支配している人物や会社を特定できる。
疑惑のスキームはサウスダコタ州とミネソタ州の多数の投資家に影響した
政府は、疑われる被害者を公に特定しておらず、各Benaiah関連事業体を通じて投資された金額の内訳も公表していない。政府は、この行為がサウスダコタ州やミネソタ州の住民を含む多数の人々に影響したと述べている。疑惑が地域的に広がっている点は注目に値する。というのも、個人投資スキームは、しばしば一般の広告ではなく、専門家、家族、宗教、またはコミュニティの関係を通じて広がるからだ。ワイナーが有罪となれば、検察側は賠償（restitution）を求める可能性がある。賠償命令は、立証可能な損失について被害者に補償することを目的としているが、最終的に回収できる金額は、利用可能で差し押さえまたは没収され得る資産が何であるかに左右される。
ワイナーは保釈で釈放され、2026年9月15日に裁判予定
ワイナーは保釈により釈放されている。裁判は現在、2026年9月15日に開始予定だ。事件の訴追は、米国副検事（Assistant U.S. Attorney）のジェレミー・R・ジェンガヒリが担当している。起訴状には有罪認定という事実ではなく、申し立てが記載されている。ワイナーは、検察側が合理的な疑いを超えて罪を証明できない限り、無罪と推定される。ワイヤー・フロードおよびマネーロンダリングの各罪には、最高20年の禁錮と、最高25万ドルの罰金が科され得る。
FAQ
ベンジャミン・ポール・ワイナーはサウスダコタ州でどんな罪に問われていますか？
ベンジャミン・ポール・ワイナーは、ワイヤー・フロード、マネーロンダリング、銀行詐欺、加重ID詐取の29件で起訴された。彼は7月10日に米連邦治安判事ヴェロニカ・L・ダッフィーの前に出廷し、無罪を答えた。
投資スキームで失われた金額はどれくらいとされますか？
政府は、この行為が約2,000万ドルの損失を引き起こしたと見積もっている。検察側は、ワイナーが新しい投資家からの資金を先行の参加者への返済に使い、投資家の資産を私的経費に費やしたと主張している。
ベンジャミン・ポール・ワイナーの裁判はいつ予定されていますか？
ワイナーの裁判は現在、2026年9月15日に開始予定だ。彼は裁判まで保釈で釈放されている。ジェレミー・R・ジェンガヒリが事件を訴追している。
