Unit21は、不正防止およびマネーロンダリング対策の監視のためのAI駆動型リスク・インフラストラクチャ提供企業であり、ブロックチェーン・インテリジェンス企業TRM Labsと提携し、1つのコンプライアンス・プラットフォーム内で暗号資産と法定通貨のリスク管理を統合しました。この協業は、暗号資産および従来型の決済リスクを別々のシステムで管理する金融機関やフィンテック企業が直面する運用上のギャップに対応しています。TRM Labsのブロックチェーン・インテリジェンスをUnit21のAI駆動型プラットフォームに直接埋め込むことで、専用に構築されたコンプライアンスのパイプラインが不要になり、複数の決済チャネルにわたる統合的な調査が可能になります。
Unit21がコンプライアンス・プラットフォームにTRM Labsのブロックチェーン・インテリジェンスを組み込み
この統合では、TRM Labsのブロックチェーン・インテリジェンスをUnit21に2つの主要メカニズムで組み込みます。TRMが生成するトランザクション監視のアラートはUnit21の調査プラットフォームに直接流れ込み、一方でウォレット・スクリーニングのデータはUnit21のセルフサービス型ルール・エンジンに取り込まれます。共同顧客は、別々のシステムに依存することなく、従来の法定通貨の取引と並行して暗号資産関連のリスクを特定・評価・対応できます。
Unit21は現在、90か国以上で200社超の顧客にサービスを提供しており、主要な金融機関やフィンテック企業を含みます。そのプラットフォームは、AIエージェントによって詐欺検知、AML（マネーロンダリング防止）監視、調査、規制報告を組み合わせており、初期の証拠収集からレポート作成・提出までの調査を扱えるようにしています。同社は、AIエージェントが150万件超のアラートを処理していると述べている一方、Fraud Consortiumは、金融機関、フィンテック企業、暗号資産プラットフォームのネットワークを通じて、米国の1億人超の成人をカバーしています。また、同社はAIが生成する判断は、説明可能で監査可能、かつ規制当局によるレビューに適したものとして設計されているとも示しました。
TRM Labsは、金融機関、暗号資産ビジネス、法執行機関、国家安全保障組織が利用するブロックチェーン・インテリジェンス・ソリューションを提供しており、暗号資産関連の不正や金融犯罪を検出・調査します。そのプラットフォームにより、デジタル資産の移動の追跡、疑わしい活動の特定、不正取引の調査、新たな脅威に関するインテリジェンスの構築が可能になります。
統合により、暗号資産と法定通貨のリスク検知の統一ワークフローを構築
両社は、この提携が暗号資産およびフィンテックのコンプライアンスチームが直面する課題に対処するものだと示しました。多くのチームが、ブロックチェーン・インテリジェンスとコンプライアンスの業務フローをつなぐために社内で開発したシステムに依存していたためです。統合のもとでは、TRMのリスク帰属、エンティティの関連付け、スクリーニング結果、暗号資産アラートが、コンプライアンスチームが調査で使用する記録の中に直接埋め込まれます。
TRMの顧客にとって、この統合は、検知、ケース管理、規制報告を統合できるAIネイティブ型のコンプライアンス・プラットフォームにブロックチェーン・インテリジェンスを導入します。組織は、複数の監視・報告ツールを接続する代わりに、単一の環境内でこれらの機能を実行できます。
Unit21の暗号資産およびフィンテック顧客は、検知ルールや調査の業務フローに対する入力として、TRMのウォレット・スクリーニング結果とブロックチェーンのリスクスコアにアクセスできます。TRMが生成したトランザクション監視アラートは、Unit21内に直接表示されます。調査担当者は、単一の集中型ケース管理システムを通じて、暗号資産関連のアラートを法定通貨の案件と並行して確認できます。
この統合により、モニタリングの過程でTRMのウォレット・スクリーニングAPIを通じてウォレットおよび取引データが拡充されます。リスクレベル、取引量、エンティティの関連付け、その他のブロックチェーン・インテリジェンスは、自動的にUnit21の調査記録および検知ルールに組み込まれます。これにより、調査担当者はより広い文脈を得られ、カスタムのデータ・パイプラインを用意する必要がなくなります。
経営陣が統合の利点と今後の拡張計画を説明
Unit21のプロダクト担当最高責任者（CPO）であるKunal Dattaは、同社は金融犯罪が決済手段によって限定されるものではないと考えており、コンプライアンス・システムも同様に、孤立した環境で運用されるべきではないと述べました。同氏は、暗号資産と法定通貨のリスクを別々のプラットフォームで管理している組織では、不審な活動が未検知のままになる可能性がある運用上のギャップが生じ得ると説明しました。Dattaはさらに、TRMのブロックチェーン・インテリジェンスをUnit21のAIエージェント、ルール・エンジン、調査ワークフローに直接埋め込むことで、コンプライアンスチームが、最初のブロックチェーンのシグナルから規制報告まで、不審な活動の全ライフサイクルを分析できるようになると付け加えました。
TRM Labsのプロダクト担当副社長であるAdam Williamsは、Unit21の顧客が金融システムを守るうえで重要な役割を担っていると語りました。また、TRMのブロックチェーン・インテリジェンスは、詳細なリスクカテゴリにまたがって31億以上のブロックチェーン・アドレスをカバーしており、組織に暗号資産関連の脅威を特定し対応するためのより強い洞察を提供すると述べました。
両社は、リアルタイムのウォレット・スクリーニング機能によって提携を拡大し、顧客により迅速で高い確度のリスク・シグナルを提供してコンプライアンス運用を強化する計画だと明らかにしました。この発表は、暗号資産コンプライアンス分野におけるUnit21の拡大におけるさらなる一歩を示すものです。同社はすでに、複数の主要なデジタル資産企業のコンプライアンスチームを支援しています。
FAQ
Unit21とTRM Labsの統合により何が提供されますか？
この統合は、TRM Labsのブロックチェーン・インテリジェンスとUnit21のAI駆動型コンプライアンス・プラットフォームを組み合わせ、金融機関およびフィンテック企業が単一のシステムで暗号資産と法定通貨のリスクを管理できるようにします。TRMからのトランザクション監視アラートはUnit21の調査プラットフォームに直接流れ込み、一方でウォレット・スクリーニングのデータはUnit21のルール・エンジンに取り込まれます。
Unit21は何社の顧客にサービスを提供していますか？
Unit21は、90か国以上で200社超の顧客にサービスを提供しており、主要な金融機関やフィンテック企業を含みます。同社のAIエージェントは150万件超のアラートを処理しており、Fraud Consortiumは米国の1億人超の成人をカバーしています。
Unit21とTRM Labsは今後どのような機能を発表しましたか？
両社は、リアルタイムのウォレット・スクリーニング機能により提携を拡大する計画を明らかにしました。これにより顧客は、より迅速で高い確度のリスク・シグナルを得て、コンプライアンス運用を強化できます。
