Como devem os indivíduos de alto património planejar até ao final de 2025? Estratégias centrais de alocação de ativos criptográficos na gestão de património privado

High-net-worth individuals’ financial investment portfolios have stabilized at a 2% allocation to digital currencies. Meanwhile, over 38% of high-net-worth individuals worldwide have incorporated digital assets into their portfolios. They are no longer satisfied with simple buy-sell operations but seek professional services that integrate long-term allocation, risk control, and value-added strategies.

In a private lounge overlooking the financial district in Zurich, a family office manager has just concluded a meeting with Gate Wealth Advisors. His crypto asset portfolio has maintained a 12% positive return over the past six months amid market fluctuations, while Bitcoin’s price has fallen by 6% in the same period. His investment portfolio not only includes Bitcoin and Ethereum but also leverages Gate’s exclusive channels to allocate emerging DeFi projects and real-world asset tokenization products.

What this manager does not know is that the AI investment advisory system providing his service is analyzing 18 million on-chain data points worldwide in real time and fine-tuning his asset allocation based on market changes. The system has just recommended increasing exposure to decentralized AI infrastructure projects while reducing holdings in some highly volatile meme coins.

His digital wealth is growing securely in a global blockchain network—an approach he does not fully understand but fully trusts.

01 Mercado em Ascensão: Criptoativos de Margem a Núcleo

Em 2025, o panorama de riqueza global está passando por uma transformação silenciosa, porém profunda. Segundo o Relatório de Demanda e Tendências de Investimento Financeiro de Pessoas de Alta Renda na China 2025 da Hurun, a proporção de moeda digital nas diversas formas de investimento financeiro de alta renda doméstica é de 2%.

Por trás desses números, há uma mudança fundamental na lógica de gestão de riqueza. O foco da gestão de riqueza privada está mudando de simplesmente “obter retorno” para uma abordagem mais complexa de “preservação e transmissão”.

Impulsionada pelo crescimento de pessoas de alta e ultra alta renda globalmente, a indústria de gestão de riqueza privada em cripto está evoluindo do modelo tradicional de relação “pessoa + banco” para um sistema de “ecossistema digital aberto”.

Essa mudança é especialmente evidente na configuração regional. Os mercados da América do Norte e Europa já estão relativamente maduros e estáveis, enquanto o Ásia-Pacífico apresenta uma tendência de crescimento acelerado.

02 Desempenho de Ativos: Diversificação no Mercado de Cripto

O desempenho dos ativos em 2025 desafia os padrões de retorno anteriores. Os criptoativos enfrentam uma fase prolongada de queda e consolidação. No entanto, essa diferenciação de mercado destaca a importância de uma gestão de riqueza profissional.

Tomemos o GATA como exemplo: como projeto de criptomoeda focado em infraestrutura de IA descentralizada, até 25 de dezembro de 2025, seu preço era $0.008778, com uma queda de -30.23% nos últimos 7 dias.

De forma similar, a TRUF Network, uma infraestrutura importante para a tokenização de ativos do mundo real, tinha um preço de $0.0065 em 25 de dezembro de 2025, com uma alta de +6.08% nos últimos 7 dias.

A volatilidade acentuada do mercado indica que investidores individuais têm dificuldade em obter retornos estáveis apenas com estratégias de manutenção simples, tornando a capacidade de alocação de ativos e gestão de riscos por parte de instituições profissionais ainda mais crucial.

03 Evolução dos Serviços: Plano de Gestão de Riqueza Privada da Gate

Diante da complexidade do mercado e da crescente demanda de profissionais de alta renda, a Gate lançou oficialmente em 2025 um serviço de gestão de riqueza privada sob medida para clientes ultra high-net-worth e investidores institucionais.

O valor central desse serviço é a introdução do modelo tradicional de private banking do setor financeiro na área de cripto, marcando a transição do simples serviço de troca para uma gestão de riqueza integrada.

A personalização na alocação de ativos é uma das principais ofertas do serviço de gestão de riqueza privada da Gate. Com base na tolerância ao risco, ciclo de investimento e objetivos de retorno do cliente, oferece portfólios que abrangem Bitcoin, Ethereum, stablecoins, projetos DeFi, NFTs, fundos Web3 e outros ativos multidimensionais.

As estratégias comuns incluem manutenção de valor a longo prazo, produtos de otimização de retorno, layout de ativos inovadores e mecanismos de hedge de risco.

Uma equipe de consultores dedicados fornece suporte aprofundado, incluindo insights de mercado, estratégias de investimento e alertas de risco, garantindo um serviço de “acompanhamento completo”.

No aspecto de gerenciamento de riscos, a Gate implementou múltiplos modelos de controle e monitoramento de dados on-chain, com uma arquitetura de segurança que inclui multiassinatura e tecnologia MPC, custódia de cold wallets de nível institucional e um sistema de seguro em parceria com seguradoras internacionais.

04 Vantagens Exclusivas: Por que escolher a gestão de riqueza privada da Gate

As vantagens exclusivas do serviço de gestão de riqueza privada da Gate se destacam em três aspectos:

Primeiro, suporte de liquidez global. Com a rede mundial da exchange Gate, os ativos dos clientes têm maior liquidez, permitindo investimentos e saídas mais flexíveis.

Segundo, capacitação de ecossistema completa. Este serviço não só permite a alocação de ativos digitais tradicionais, mas também integra produtos do ecossistema Gate Layer2, Launchpad, Launchpool, Perp DEX, oferecendo aos clientes uma variedade maior de retornos.

Terceiro, equilíbrio entre profissionalismo e segurança. Com custódia por contratos inteligentes, armazenamento em cold wallets e mecanismos de multiassinatura, garante a segurança dos ativos. A plataforma segue os padrões regulatórios principais de jurisdições globais e implementa padrões internacionais de KYC/AML.

A equipe de gestão de riqueza da Gate cobre centros financeiros internacionais como Cingapura, Hong Kong, Zurique e Dubai, possuindo forte capacidade de integração de recursos transfronteiriços.

05 Perspectivas Futuras: Caminho de Evolução da Gestão de Riqueza em Cripto

O Instituto de Pesquisa da Gate prevê que, à medida que a regulamentação se tornar mais clara, instituições licenciadas ocuparão uma posição central na gestão de riqueza em cripto. Em cenários neutros, estima-se que o mercado alcance cerca de 120 bilhões de dólares até 2028; em cenários otimistas, pode crescer para entre 200 e 320 bilhões de dólares.

No futuro, a Gate planeja incorporar ainda mais tecnologias de análise de dados on-chain e IA na gestão de riqueza, lançando um motor de alocação inteligente de ativos que analisa as oscilações de mercado e indicadores on-chain em tempo real para otimizar as carteiras dos clientes.

Além disso, o modelo de banco privado descentralizado que a Gate está explorando pode permitir que os clientes gerenciem suas próprias fortunas por meio de contratos inteligentes, realizando uma futura forma de finanças com “custódia segura + rendimento automatizado + transparência verificável”.

À medida que os ativos digitais se tornam uma classe de ativos predominante globalmente, a gestão de riqueza privada profissional não é mais uma opção, mas uma necessidade para investidores de alta renda.

Os limites da gestão de riqueza estão se expandindo continuamente, passando de simples preservação e valorização de ativos para áreas mais complexas, como gestão de ativos cross-chain, trusts familiares, fusão de identidade digital e integração com mercados financeiros tradicionais.